Hi，我是win~
今天是2024年的最后一天，先祝大家2025年开心快乐！有钱有闲～
给2024做个总结
今年我做保险的第七年，每年的年末我都会做一个总结。
如果按以往，工作上一般会晒出今年取得了多少成绩，获得了多少荣誉，拿到了多少进步。
但今年，突然就不想说这些了。
从业时间久了，对这些相对虚的东西，已经乏了。
并不是说，今年的成绩不好，为了让我的老客户朋友们安心，文末还是会放一些彩蛋。
不可否认，获得荣誉的排名的业务员在销售能力上可能非常出色，但不能单凭荣誉来全面评价一个业务员的专业水平。
这个在行业内，懂的都懂。
客户真正需要的保险服务，不仅仅是咨询、签单，还要延续到签单后的长期专业协助，以一个专业顾问身份，陪伴客户。
而这方面的专业能力并不完全通过现有的荣誉体系来衡量，所以，对于这些虚的，我乏了。
罗曼罗兰说，“世界上只有一种英雄主义，就是在认清生活的真相之后，依旧热爱生活”。
今年，我想记录分享三个小故事，来做我的工作总结。（客户信息均已脱敏）
1.为客户顺利理赔37.5万
今年三月份，一位客户找到我们说她刚刚做了甲状腺的手术，本来医生说是大概率是良性的，就没有提前和我们说。
结果术后病理是结果不太好—甲状腺乳头状癌，要启动重疾理赔了。
客户4年前通过朋友介绍找到我，给自己买了重疾险，保额25万，保障终身，保费3500元/年，这个重疾险产品的亮点，若前10年出险，赔付保额的150%—37.5万。
因为刚手术完需要休养，她将先生拉进了保障群里，他们第一次面对这样的情况，没有头绪，怕会很繁琐。
但各种大小理赔对于我和小助理，已经是很日常的工作内容了。
我们询问了具体情况，一次性告知了重疾险理赔需要的材料，预判可能会有三方调查，如果调查员打电话给她，可以先跟我们沟通措辞，避免不必要的描述影响理赔。
一系列协助都在我们给客户的专属保障服务群完成，资料收集完后，我们协助提交、定期催办，资料审核和三方调查都很顺利。
在三方调查完一周后，37.5万理赔款到账了。
选产品时在客户预算内，给她选择了保额相对充足的产品；理赔时没有让客户反复折腾和疲于应对，将繁琐的手续整理简化再告知；对于三方调查的关键点做提醒，让客户有定心丸，顺利通过。
理赔款到账2天后，客户给我们写了感谢信。
感谢客户对我们的信任和肯定！
这比奖状还宝贵，祝未来越来越好！
2.谢谢新客户的肯定
第二位客户，是一位新客户，具体细节不多说，线上文字聊完方案，我坚持语音或者见面再确认细节才投保。
投保后她和我说，“别人卖保险是都是催着客户下单，催着客户买，但你反而每次都让我稳一稳，想一想，和家人商量一下，你跟他们真的不一样”。
我说我做保险七年了，也算是经历了一些周期，像一些长期缴费的保单还是不要冲动，比起卖保险，我更在意客户是不是买对了保险。
从业7年了，累计服务了近1500位客户，有一点让我挺自豪的，没有一单是因为要让客户照顾我的业绩而买单的，坚持了自己入行时的原则“我不是卖个保险而已，而是想用我的专业帮客户买对保险，做对规划”。
也是因为这样，我做得还不错，没有生存的压力，我更有底气去帮客户挑选真正适合的产品。
有时候快就是慢，慢就是快
3.爱买储蓄险的小姐姐
第三位，一位爱理财爱储蓄的客户姐姐，年初跟我说她又一份5年期的商业养老保险老保险完成缴费了，不想把这个强制储蓄的好习惯浪费了，今年可以再加一份储蓄险。
姐姐股票基金都玩，更爱买保险，特别是储蓄险，年轻的自己给退休的自己一点一点去准备更好的退休生活，让她很安心。觉得年老以后的生活并不可怕，因为自己准备的“糖”就在那里等她。
这也是我觉得保险生动的地方，它有两个功能，大多数人只知道它的保障功能，一聊到保险就是生老病死，非常的沉重。
但其实保险还有储蓄功能，对于我们的养老、对于孩子教育，对于家庭财务规划中做压仓石时的部分，保险是不可替代的金融工具。
聊到未来退休可以多领多少钱，有多少钱可以给孩子去深造，家里有多少钱锁住的好的利率，大家是愉快的、开心的、向往的，这个是这位客户姐姐喜欢保险的原因。
能用保险帮助大家做好这些规划，我很开心，发自内心的开心。
“保险存下来的钱，才是真的钱”
2025带着敬畏和热爱前行
这三个故事，很具体，具体到细节，这些都是我和 小助理日常工作中的一点一滴，这些日常组成了我们这一年的工作。
今年保险不容易，行业报行合一，降佣降费，从业人员从1000万减少到200万。
现在大家都喜欢把自己往高了说大了说，但是我却觉得踏踏实实做好每一个客户的case更重要。
最后是个小彩蛋，在保险行业“第一”这个事，天天说的人不一定是，没有说的人不一定不是，不过这些，就像前面说的，都不那么重要。
重要的是新的一年，祝福各位都顺遂如意能给大家买对保险做对规划，我发自内心的开心！
AFP持证理财规划师
IAIP认证保险金信托架构师（一级）
MDRT,IQA,IMA多年荣誉
明亚保险经纪资深团队长
明亚·理想嘉保险精英联盟创始人
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