近期，中国建设银行多家支行及分行频繁违规受罚，内部管理漏洞与合规挑战日益凸显，引发了社会各界的广泛关注。
从江苏监管局的处罚公告到2024年第一季度国有银行违规处罚情况的披露，建设银行在合规经营方面面临的压力与挑战不断加剧。
具体来看，张新、曹晨（两者均为中国建设银行股份有限公司樱驼花园支行副行长并主持工作）以及翟容（时任中国建设银行股份有限公司安怀村支行副行长并主持工作），此三人因相关责任问题均受到了警告处分，并被处以5万元的罚款。
同时，张载宇（曾在中国建设银行股份有限公司安怀村支行及樱驼花园支行担任业务员、客户经理）则被银行业永久禁止从业。
另外早在今年9月10日，国家金融监督管理总局官方网站披露的处罚信息显示，因贷前调查不尽职、银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位、贷款季末发放季初收回“冲时点”，中国建设银行股份有限公司常州分行被国家金融监督管理总局常州监管分局没收违法所得并处罚款合计128.815383万元。
进入2024年后，建设银行及其分支机构在全国范围内面临的合规挑战依然严峻，违规处罚的频率与金额均呈现出上升趋势。
2024年第一季度国有银行的违规处罚情况显示，在2024年第一季度，建设银行及其分支机构共收到了16份罚单，累计被罚没金额达到873.45万元。
具体而言，2024年1月4日，建设银行因并表管理内部审计缺陷、对境外机构案件管理不力、未及时上报境外子行高管任职情况及监管检查整改不足等问题，被国家金融监督管理总局处以170万元罚款。
此外，2024年1月9日，建设银行苏州分行因项目贷款“三查”工作不严谨、抵押快贷业务管理存在漏洞，被国家金融监督管理总局苏州监管分局处以100万元罚款。
而在2024年1月3日，建设银行安阳分行则因虚增存贷款规模、贷后管理松懈导致信贷资金违规流入房地产及资本市场，被国家金融监督管理总局安阳监管分局处以95万元罚款。
建设银行多名高级管理人员涉嫌严重违纪违法的消息频现，也引发了广泛关注。
这些高管被查的原因多集中在利用职务之便为他人谋取利益、收受巨额贿赂等方面。例如，建设银行深圳市分行原资深专家易景安，就被指控在担任副行长等职务期间，为相关单位在贷款审批、业务合作等方面提供帮助，收受财物折合人民币高达1405万余元。
此外，建设银行广东省分行原资深副经理范题也因类似问题被开除党籍和公职。范题被指丧失理想信念，背弃初心使命，对党不忠诚，对抗组织审查，无视中央八项规定精神，长期收受礼品、礼金，违规接受宴请、旅游等活动安排，违规持有、使用高尔夫球卡，公车私用等。同时，他还违反组织原则，不按规定如实报告个人有关事项，违规为他人职务调整、晋升提供帮助，利用职务便利为他人谋取利益，非法收受巨额财物。
这些案例再次敲响了合规警钟，表明建设银行在加强内部管理、防范金融风险方面仍面临严峻挑战。
面对这些挑战，建设银行能否从根本上扭转局面，将是其未来能否持续稳健发展的关键。这不仅是对建设银行的一次重大考验，也是对整个银行业合规经营的一次深刻警醒。
