近日，江南农村商业银行靖江支行成功拦截50余万元可疑资金转账，经警方核实确认为涉案资金。
2024年9月24日下午，一位中年男子前往靖江支行VTM进行转账汇款，在完成一笔转账后提出还需进行两笔转账交易。因三笔转账金额较大，交易对象均不相同，引起了大堂经理的警惕，随后大堂经理询问该男子交易对手信息及转账用途，该男子神色紧张、眼神闪躲，催促要完成入账款项的转出。大堂经理敏锐察觉到情况反常，便引导该男子至柜面进一步核实。经流水查询发现该男子此前交易均为小额转账，2024年9月24日通过POS刷单入账一笔90多万元的大额资金后立马要分三笔转出，且交易对象均不相同。
进一步询问下，该男子声称自己经朋友介绍至靖江开立旅行社，自己担任法人，该笔款项为“老板”转入的旅游报团费用，对公司具体业务不了解，一切活动由其“老板”指挥进行，但其所称“老板”也并非我市居民。在柜面进行尽职调查期间，该男子提供了一份旅行社协议，但协议双方均为个人，且合同内容极不合理，有伪造嫌疑，由于该男子神情闪躲，支支吾吾，工作人员判断该笔资金可疑，便立即拔打110报警电话，警方到达后询问了该男子交易流水等情况，判断该男子确实可疑，将该男子带至所里进一步调查，最终确定该男子涉嫌违反犯罪活动。警方对该行员工能及时识别可疑交易稳住该男子并及时报警，采取非柜控制、成功堵截非法资金等一系列冷静、果断娴熟的职业素养表达了高度认可。
江南农村商业银行靖江支行注重员工反洗钱能力提升，严格落实人民银行关于反洗钱工作的各项工作要求，建立完善的反洗钱内控制度，每月开展常态化培训提升敏感度及识别能力，确保厅堂及一线员工能够练就识别可疑交易的“火眼金睛”。该行负责人表示：“靖江支行今年以来已经两次成功堵截反洗钱可疑交易。今后全行上下将继续努力，筑牢反洗钱防线，守护金融沃土。”
校审 陈丽霞 | 编审 万骏
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