提前还贷潮,结束了!

楼市   2024-12-13 12:25   广东  
大家好!今天的文章是本周的热点总结点评
本周,国内大消息不多,但是内外的暗流仍旧在疯狂涌动。
懂王已经在社交平台扬言要先启动对我们加10%关税,对墨西哥和加拿大加25%的关税。
我们这边的应对措施也陆续公布,除了上周公布的降低出口退税率之外,秘鲁的钱凯港开港也是其一,接下来或许还有更多政策。
相应的,本周资本市场变化得也非常快,黄金先涨后落,汇率也持续波动,A股上周五趴下后,一直处于调整之中。
现在的市场深度捆绑这些内外部的消息,还是那句话,如果要对市场有所把握,一定要抓紧关注目前市场已知和未知的各种信号。
本周这些事件背后有何信号?对我们的资产是利空还是利好?对我们普通人的生活又有何影响?
今天这篇文章就帮大家汇总本周最值得关注的信号,以及这些事件对我们具体的影响。
对华关税,特朗普突然改口!

北京时间11月26日,美国当选总统特朗普表示:

“由于麻醉品等非法D品的涌入”,他将对进口自中国的所有商品额外加征10%的关税,对进口自墨西哥与加拿大商品征收25%关税。

特朗普放炮之后,加拿大和墨西哥对美元汇率都出现了波动,贬值了一波。人民币的汇率略有贬值,离岸价在7.26附近。

大胡子点评:
懂王竞选以来,一直说的是对我们加60%的关税。
这60%是如何组成的呢?
一部分是取消中国贸易最惠国的地位,给我们加40%的关税,一部分是目前已经执行的19.4%的关税。
这次懂王新提出的10%的关税,是以反D品为借口提出的,跟前面提出的60%的关税,内容完全不同。
所以虽然这次提到的关税只有10%,但是很多人认为,这是最终要对我们加70%关税的意思。
不过市场已经对60%的关税交易过一波了,这次警告的10%低于60%的预期,所以国内汇率没有太大的波动。
相反,墨西哥和加拿大的汇率反应就大了。
1994年,美国、墨西哥、加拿大就已经达成自由贸易协定,也算是半个自己人,为何美国也要下这么狠的手?
核心还是因为中美贸易摩擦,很多中资和美资企业为了规避风险,转而投资墨西哥和加拿大。
过去几年,墨西哥对美国出口增长非常迅速,去年已经成为美国第一大贸易伙伴,加拿大今年有望成为对美第二大贸易伙伴。
墨西哥甚至跃居成为全球第四大汽车出口国,仅次于中国、日本、德国,甚至超过了韩国。
但是你能说出墨西哥的汽车品牌吗?根本说不出来吧。
所以说,墨西哥很多产业出口,核心还是我们这边的企业绕道过去的产能,尤其是懂王胜选以后,很多企业都在积极转移海外应对风险。
对这两个国家加25%的关税,主要还是为了警告我们,扰乱我们企业的选择。
不过也不用太过悲观,这60%的关税真的会落地吗?
现在来看,依旧不确定,新的10%的关税也还是警告,没人搞得懂懂王的算法和逻辑,他的逻辑就是不按套路出牌,很多东西都是先威胁预告,然后再博弈互换利益。
他的这种执政风格,在未来2年都会很大程度影响资本市场的波动,也会不可避免地影响我们地救市节奏。
我的判断是,懂王上台之前小政策不会停。
但是像10万亿化债资金这样地救市大招,或许要等到懂王上台后才会出来。
本月有2个关于经济的会议,或许会有新说法出来,明年3月左右,或许还会有升级的经济刺激。
现在已经有不少消息开始出来了,文章就不多说了,关注的还是扫码来我闭门直播吧。
现在的市场,拼的就是信息差,越早拿到消息就能更早进行布局。
今晚的直播我也会详细跟分享这部分的内容,包括这些消息会给市场带来拿些及时性的变化,我们普通人又该如何提前布局?怎么做才能最好的保证自己吃到这波财富红利?
关注的朋友,还是老规矩,扫码来聊吧。
破局贸易针对,钱凯港正式通航!
据新华社、央视新闻等多家媒体报道,当地时间11月14日,位于秘鲁首都利马以北钱凯湾内的钱凯港(Terminales Portuarios Chancay)正式开港。
图片来源:物流启示录
大胡子点评:
钱凯港非常有来头,不仅秘鲁官方重视,也是我们一带一路的重点项目,开港后30年的实际控制权都在我们手里。
为什么钱凯港如此重要?
这其实关系到我们接下来中美贸易格局,具体的影响我认为有3点:
1、钱凯港开通后,我们能直接绕开美国咽喉巴拿马运河,直通南美。
南美非常特殊,他左边是太平洋,右边是大西洋,但它的深水良港都位于右边大西洋,左边的太平洋没有什么港口,中国的货物想要到南美国家,就必须过巴拿马运河,然后进入加勒比海才能到达。
巴拿马运河的过路费是出奇的高,每过一次收费高达105万元,并且巴拿马运河还比较窄,深度也不够,最多只能通航7.6万吨的货船。
钱凯港开通过,意味着以后亚洲到南美,可以直接绕开巴拿马运河,通过太平洋直接达到秘鲁钱凯港。
钱凯港是现在整个南美洲面向太平洋的第一大港口,也是自动化水平最高的超级物流中心,而钱凯港的大股东是我们的中国远洋海运,未来30年都是独家经营的。
2、有了这个港口,我们在很多领域都不怕漂亮国卡脖子了。
比如玉米大豆,懂王1.0时代的时候,为了对抗美国的芯片封锁,我们主动削减了对美国玉米大豆的进口,转而找巴西阿根廷进口。
但是因为走巴拿马运河,运输成本还是高,但现在有钱凯港了,问题就不是问题了。
比如铁矿,在懂王1.0时代,曾经就联合过澳大利亚恶意抬高对我们的铁矿出口价格,现在呢,我们可以直接找巴西进口。
包括新能源汽车,非常依赖锂矿。
此前澳大利亚是全球第一大锂矿出口国,但是南美的锂矿实际是更加丰富的。
比如玻利维亚就全球第一锂矿储备国,智利是全球第二锂矿生产国,我们把这块市场打开以后,锂矿这块还想涨价就很难了,因为选择变多了。
3、打开南美市场,更有利于我们缓冲中美贸易摩擦。
懂王2.0时代,大概率是会重启中美贸易战的,如果对美的市场注定要减少,那现在就是寻找增量的问题了。
南美有四亿多人口,人均GDP基本都在一万美元左右,比如巴西人均就是1万美元,阿根廷1.3 7万美元,智利是1.8万美元。
虽然有些地方看起来不太稳,但其实都挺富有的,消费依然远超亚洲、非洲。
所以中国手机,中国汽车,中国电脑,中国机械设备服装电子等等,都能够大规模的出口南美。
对于秘鲁来说,这是从小圈迈进大圈的机会,对于我们来说,这是扩大增量市场的契机。
所以说,不要只看到美国的威胁,也要看到我们国家在积极布局破圈,漂亮国现在是自己退圈,而我们是积极扩圈。
地卖不动了,开始卖“天”了?
11月26日,济南公共资源交易中心官网发布《平阴县低空经济特许经营权出让项目中标公告》。
信息显示,平阴县将出让低空经济30年特许经营权,项目招标人为平阴县发展和改革局,中标单位为山东金宇通用航空有限公司,中标金额9.24亿元。
根据公告,特许经营者在特许经营期内负责低空经济的运营和维护,提供飞行执照驾培等服务。
大胡子点评:
9亿卖天,确实猎奇,但我认为很多人的解读太过负面了。
像平阴县这样的小县城,现在卖地收入下滑,如何弥补土地财政呢?
自然是该盘活的资源都该尽早盘活,地是一样,天自然也是。
低空经济是目前的风口,不仅是平阴县,很多大城市深圳、成都等等城市都在布局。
平阴县布局低空经济,总比继续布局难以收回成本的铁公鸡更有意义。
对于平阴县这样的城市来说,拼资金、拼资源肯定是拼不过大城市的,如果还不拼时间,那更是没有胜算。
早点发挥自己的优势入局,或许还能在产业成长期,分到一份羹,或许就能为当地发展迎来新的产业机会。
并且,平阴县发展低空经济,也是有自身优势的。
平阴县拥有平阴榆山机场和平阴孝直通用机场两处机场,其中,作为军民合用机场的平阴孝直通用机场,入驻了山东琦泉通用航空有限公司、深圳中航智飞科技有限公司,以及辽宁辽河通航公司。

这些公司,已经分别开展了航空摄影业务、无人机组装试飞、农林飞防等业务。
此外,平阴县还成功牵手南京航空航天大学,共同打造了济南低空物流运营示范中心,旨在打造“低空公共运输+地面共同配送+城乡双向融合”的现代物流体系。
这次拍下这块天的是山东金宇通用航空有限公司,平阴县财政局是这家公司背后唯一的股东。
怎么说呢?
布局低空经济的城市很多,但是县城,平阴县是第一个。
关于低空经济,平阴县的诚意是有的,但是低空经济目前还没有到盈利阶段,处于砸钱培育阶段。
平阴县能否顺利找到自己的优势,熬到拿到产业链上的位置,目前来看悬念还是挺大的。
提前还贷潮,放缓了!
根据国泰君安的统计,今年9月以后,提前还贷比例快速回落。
10月份,提前还贷比例来到了低位,距离2020年的历史最低点也不远了。
大胡子点评:
提前还贷潮放缓,背后的核心原因就2个:
1、降息,同步存量房贷利率与新房贷利率的降息节奏。
2、资本市场重新活跃。
我之前就跟大家说过,降息最大的作用,不是让你去买房,而是稳住楼市的基本盘。
什么意思?
就是说原本打算卖房的,因为利率下来了,月供减少了,跟房租越来越接近了,你自然就不会着急出货了,而是倾向于选个更高的好时机。
对于原本提前还贷的朋友来说,你的贷款利率跟新增贷款差距不大了,你自然也会减少不公平的感觉,放缓提前还贷的速度。
当然,仅仅只是这点,还不至于减少大家提前还贷的行为,更深层次的原因,我认为还是资本市场的火热。
说实在的,之所以大家选择提前还贷,核心还是因为之前市场上没有太多投资机会。
存款利率不断下滑,理财这两年暴雷的也多,房地产和股市更是了,这两年,普通人能接触的3个点以上的收益渠道都少。
相比之下,提前还贷少还的房贷利息,是真正能稳妥到手的优惠。
所以说,这波提前还贷潮放缓,背后核心还是资本市场的回暖。
9月以后,股市和楼市都有不同程度的回暖。
股市从2800点回暖到了3300点,当时很多人喊着牛市已到,拿着钱就去买股了。
其次楼市,10月不仅是4个一线城市,杭州、南京等等二线城市楼市成交量也有明显的回暖。
最突出的应该是深圳,10月深圳新房认购11498套,当中很多都是外地投资客带团来抄底。
就在本周末,深圳又迎来新的日光盘,这里已经是深圳近期的第4个日光盘了。
而这波回暖,这也是因为9月底,楼发出最强定调声音——止跌回稳。
很多人可能想问,那现在还要提前还贷吗?
我的答案是,如果你确实没有太多的投资渠道,提前还贷确实是不错的选择。
但是,但凡你是有些市场敏锐度的,我都建议大家,现在阶段还是拿着钱等待市场机会。
大救市现在才刚刚拉开帷幕,救市的终极目标是让通胀回归。
核心逻辑就是:用所有人的钱,去化掉部分人的债务。
大家可以去思考下,10万亿的化债,是不是就是这个意思。
这点有些敏感,我不多说了。
我给大家的建议是,现在在保证安全的情况下,可以去增加些优质负债了。
每一轮转型,都是一次重新的财富分配,拿到奖赏的是跟着政策去积极布局的。
这轮,什么才哪些算得上是优质负债?什么才是这轮政策鼓励的方向?一线城市的房子?还是优质企业的股票?或者是黄金?
这部分说起来内容太多了,也比较敏感,关注的朋友,还是扫码来我直播间吧。
近期年底,各路消息也非常多,刺激可能随时还有机会升级。
我今晚的直播,也会跟大家详细聊聊这部分的内容,看完你会对现在的市场有个真实的判断,也会更清楚,接下来我们应该如何布局自己的资产组合?
如果还想知道一些消息,并知道接下来可以如何做好应对的话,可以扫码先预约到门票,来听我们的闭门直播课。


大胡子说房
李俊怀,大胡子说房创始人、城市和房产研究专家。十余年房产研究和投资经验,通过文章和视频给大家专业通俗的经济和楼市政策解读,深入的全国城市发展分析,系统买房的认知和方法
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