来凤农商行关于完善个人客户信息和开展个人银行账户清理的公告
文摘
2023-12-29 15:52
湖北
为加强个人银行账户管理，切实保障您在我行账户的资金安全，防范电信网络诈骗风险，以便为您提供更加优质、高效、安全的金融服务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发(2019]85号)和《中国人民银行办公厅公安部办公厅关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》(银办发〔2021]163号)等精神要求，我行将持续开展个人客户身份信息核实完善和个人长期不动户清理工作，现将有关事项公告如下:(一)完善范围。姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限等。(二)完善渠道。为保证您在我行的各项业务正常开展，请您携带本人有效身份证件及卡折到省内任一农商行营业网点(不含武汉农商行)或 STM自助机具办理;或通过微信小程序进行完善:搜索湖北农信→我的→个人信息完善。1.个人长期不动户。我行对连续三年以上(含)未发生存现、取现、转账等主动交易，账户余额为100元(含)以下，且无我行信用卡约定还款个人贷款还款等签约关系的个人银行账户余额为100元(含)以下，且无我行信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的个人银行账户将被转入久悬未取专户管理。2.个人开立多个银行结算账户。同一客户在同一法人行内，名下超标准(I类户超过1个或II类户、III类户分别超过5个(含))账户将被降级或限制交易。3.身份信息缺失或过期的账户。指个人客户留存信息缺失或者有误、身份证件无效、证件过期90天以上的账户。如您在我行预留的开户信息(包括但不限于客户名称、电话号码、职业信息、常住地址及证件信息等)不完整、不真实，或有效证件过期且在合理期限内未及时更新，我行将对您的账户进行限制。4.同一证件号码对应不同户名的账户。指同一客户号在我行系统内存在不同户名(如曾用名、错误户名等)、同一证件对应不同户名的账户采取限制非柜面交易等控制措施。5.同一手机号码对应不同客户的账户。指我行预留的手机号码多人多个账户同时使用，我行将对以上账户采取限制非柜面交易等控制措施。我行对于个人长期不动户、个人开立多个银行结算账户、身份信息缺失或过期的账户、同一证件号码对应不同户名的账户、以及同一手机号码对应不同客户的账户等符合条件的账户已开展了清理工作。三、特别提示我行现对清理事项进行公告。如您的账户在上述清理范围内，且希望继续使用，为保证您所持账户免受影响，您可随时进行如下操作:(一)“个人长期不动户”“个人开立多个结算账户”的客户需配合事项:1.如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡(折)(如有，下同)原件，至我行任一营业网点办理客户身份核实、不动户激活等交易。对您在我行开立的多个银行账户，可进行撤销或归并账户、降低账户类别处理。对于个人长期不动户，请您在我行清理之前至柜台办理不动户激活业务，以避免被清理而造成不必要的麻烦。如您逾期未核实或办理不动户激活业务，我行将实施清理。对于被纳入久悬未取专户管理的个人长期不动户，纳入后账户不可恢复，您可凭本人有效身份证件原卡/折前往法人行内任一网点办理余额追溯退还。2.建议您及时归并在我行持有的个人银行账户，对长期不使用的银行账户进行销户处理，我行已支持异地办理人民币个人银行账户销户业务。(二)“身份信息缺失或过期账户”“同一证件号码对应不同户名账户”“同一手机号码对应不同客户账户”的客户需配合事项:如您的账户已被限制交易，请持本人有效身份证件及原银行卡(折)(如有，下同)原件，至我行任一营业网点柜台或自助渠道办理客户身份核实，信息完善后，可在2个自然日内自动解除账户管控，也可在来凤农商行任一营业网点柜台即时解除控制措施。我行在排查清理个人银行账户过程中，不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息，不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作，也不会发送“激活账户”、“恢复不动户”等相关链接进行点击，请注意防范诈骗风险，切勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给其他任何无关人员，避免给您带来损失。如有疑问请拨打24小时客户服务电话96568或前往我行任一营业网点咨询。感谢您的理解与支持!序号 | 网点名称 | 网点联系电话 |
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