年度回顾
2024年，昆仑信托在标品业务领域取得了显著成就，紧跟金融市场深化与创新的步伐，全面启动并深化标品业务布局，形成了以金融市场部为核心，五大区域总部全覆盖的标品战略布局，昆仑信托标品业务全面启航。公司以“六个全面”为战略导向，为客户提供了更加专业、高效、多元化的标品产品，为公司长远发展奠定了坚实基础。
机构全面设置，奠定发展基石
2024年，昆仑信托积极响应市场变化，加速推进标品业务布局。华东、西北、西南、华南四大区域总部的标品业务部先后于年内全部完成设立，并在第四季度成立了东北地区业务总部标品业务部，实现了五大区域总部标品业务部的全覆盖。
在机构全面设置完成的同时，各区域标品业务成绩斐然。今年以来，5大区域标品业务部标品产品销售规模超10亿元，本年拜访同业机构客户合计90余家，完成3家银行准入。区域机构设置这一举措的全面完成，不仅为昆仑信托标品业务的快速发展提供了坚实的组织保障，还进一步提升了公司在标品业务领域的市场影响力和竞争力。
客户全面拜访，拓宽同业“朋友圈”
在客户拓展方面，昆仑信托标品业务团队展现出了强大的市场开拓能力。公司领导班子高度重视与同业客户的交流与合作，通过线上会议、线下拜访等多种形式，亲自带队与包括但不限于银行、券商、保险、期货、信托、公募基金、私募基金等近百家同业机构进行了深入沟通交流，建立健全与客户之间高层联系、中层交流、基层对接的常态化沟通机制。在公司党委的带领下，昆仑信托与金融同业的合作全面开花：
与平安证券等金融同业合作落地了知识产权ABS项目，成功助力10家科技型企业参与公开市场融资；与西安担保集团进行了多次沟通，共同推进了知识产权ABS项目；与宁波银行签署了合作框架协议，双方将进一步加深通过全方位、多领域、多层次的业务和资本合作，共同探索商业银行和信托公司合作发展的新模式，并且在年内落地自有资金标品投资业务；成功引入苏商银行自有资金投资；与秦农银行签订了战略合作协议，旨在进行全方位、多领域、深层次的业务合作。
更值得一提的是，昆仑信托与昆仑银行保险经济等中油资本内部金融机构不断加深合作，体现了融融协同的显著优势。昆仑银行通过自营资金投资标品产品现金成长一号，与昆仑信托在资金运用、风险管理、产品创新等方面实现了深度对接与资源共享，共同开拓了金融市场的新机遇，为双方的业务发展注入了新的活力。这一合作不仅彰显了昆仑信托在金融领域的专业能力和市场影响力，也进一步推动了双方在金融市场中实现互利共赢、推进融融协同的目标。
产品线全面丰富，满足多元需求
为满足不同客户日益多样化的产品需求，昆仑信托标品业务团队持续创新，不断丰富和优化产品线。公司不仅为家族办公室的高净值客户量身定制了个性化产品“优选周周利”与“优选月月鸿”，还为企业产融客户提供了专业的标品投资咨询服务，这些举措不仅精准对接了客户的个性化需求，也显著提升了昆仑信托标品业务在市场上的认可度和竞争力。
在此基础上，昆仑信托金融市场部进一步推出了“优加系列”和“现金成长日日盈系列”等多个产品系列，构建起了覆盖广泛、层次分明的产品线体系，旨在全方位满足客户的多元化投资需求。同时，公司标品团队更加注重自主管理能力与专业的培养，精益求精，致力于打造“优选”和“优加”系列品牌产品，涵盖周开、月开、3个月、6个月、一年、两年等多种期限，每月新增认购、申购及产品成立规模超1.5亿。
此外，昆仑信托还积极打造现金管理类产品，年内实现了正回购和T0交易等多种交易方式，以满足客户对资金流动性和收益性的双重需求，展现了公司在现金管理类产品领域的强劲实力和市场吸引力。
收益全面提高，彰显投资实力
昆仑信托在2024年的标品投资收益方面取得了显著成绩，多个产品表现出色，为投资者带来了可观的回报，并显著提升了昆仑信托标品产品的市场竞争力。尤为值得一提的是，宝石花5号优债项目先后获得《中国经营报》“卓越竞争力证券投资类信托产品”和第三届中国信托业“金牛奖”“一年期固定收益类产品金牛奖”等奖项，标志着公司标品产品在市场上受到广泛认可。
昆仑信托标品团队不仅在标品运营上跑赢了市场，还加强了对债券市场、股票市场等金融市场的深入研究和分析，提高了投资决策的准确性和科学性。这些成绩的取得，是昆仑信托专业团队精准操作和严格风险控制的结果，也是公司持续提升投研能力和市场竞争力的体现。展望未来，昆仑信托将继续以客户需求为导向，不断优化业务模式，提升服务品质，为投资者创造更多价值。
能力全面提升，打造专业团队
为了不断提升标品业务的专业能力，昆仑信托在标品团队建设、风险管理等方面下足了功夫。
在标品团队建设上，昆仑信托注重人才的引进和培养。人力资源部（党委组织部）深耕金融人才市场，从市场挖掘各种背景和专业领域，具备深厚的金融理论知识和丰富的实战经验的高质量人才充实标品队伍。公司还定期组织内部培训和外部交流，不断提升员工的合规意识、专业技能和综合素质，确保标品团队能够紧跟市场变化，进一步增强投资实力。配合公司金融科技部针对TA等标品系统的升级，公司标品项目中后期运营效率不断提升。
在风险管理方面，昆仑信托编制并推行了《昆仑信托有限责任公司固定收益投资信托业务规定（暂行）》等一系列管理办法，配合公司风险管理部与托管部的管理工作，结合标品系统的升级，完善自动化风险监控，建立了统一的标品市场风险监测体系。该风控体系对债券市场的利率风险、股票市场的波动风险等进行实时监控，并制定了合理的风险限额，确保了业务的稳健发展。
业务全面储备，蓄势待发
在标品业务的储备与发展上，昆仑信托展现出了前瞻性的战略眼光和扎实的执行力。标品业务团队深入市场一线，紧密跟踪行业动态，积极挖掘并分析客户的潜在需求，为产品的创新和优化提供了精准的市场导向。他们不仅关注传统金融产品的升级迭代，更立足于产业金融，力求在标品业务上实现差异化竞争。
通过与同业机构的深入合作，昆仑信托成功储备了一系列优质标品项目，这些项目不仅符合市场趋势，也体现了公司对未来业务发展的精准布局。这些项目的储备丰富了公司的产品线，也为公司带来了更多的业务增长点，为未来的市场拓展和业务扩张奠定了坚实的项目基础。
此外，昆仑信托还高度重视与各区域同业机构、城农商行的合作。在产品代销方面，公司积极拓展销售渠道，通过与合作机构共享资源、互补优势，有效扩大了产品的市场覆盖面；在投资研究方面，公司与合作伙伴共同开展市场调研、行业分析，提升了投资决策的科学性和准确性；在风险管理方面，公司与信托同业加强沟通协作，共同构建风险防控体系，有效降低了业务风险。
这些合作不仅为昆仑信托的标品业务注入了新的活力，也促进了公司与合作伙伴之间的互利共赢，共同推动了金融市场的繁荣与发展。未来，昆仑信托将继续深化与同业机构的合作，不断创新标品业务模式，为客户提供更加优质、多元化的金融服务。
结 语
展望未来，昆仑信托将继续秉承“六个全面”的战略导向，不断深化与同业机构的合作，创新业务模式，丰富产品线，提升专业能力，以客户需求为核心，致力于为客户提供更加优质、多元化的金融服务。昆仑信托将以更加开放的姿态，积极拥抱金融市场的变革与创新，为推动金融市场的繁荣发展贡献力量，与合作伙伴共同开启标品业务的新篇章。
文字 | 付文京 金融市场事业副总裁
编辑 | 沈 阳
