远离洗钱犯罪，守护幸福生活
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案例：鲜花洗钱
• 花店店主A女士接到一笔微信订单，称想送一束现金制作的“花束”送女朋友。
• “神秘顾客”以比较忙走不开为由，将两万元转账到A女士的银行卡中。
• A女士送花后收到了银行卡被冻结的消息。经查，转入银行卡资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款，通过该种形式将赃款“洗白”为现金。
知识点
• 通常犯罪分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒等），将钱打入商户银行卡内。
• 商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。商户无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。
• 这些涉嫌洗钱的订单可能会存在顾客不现身、索要银行卡账号的特征。
小测试
1. “鲜花”“蛋糕”洗钱的订单有哪些特征?
A．犯罪分子优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等）。
B．顾客在购买过程中未曾现身。
C. 客户执意索要店主银行卡卡号进行转账付款。
✓D. 以上全部
2
案例：直播洗钱
• B女士是某网络直播平台的主播。
• 一天，她收到一名“神秘观众”的要约，提出由其在B女士的直播间内打赏礼物，事后B女士将打赏金额返还并可收取部分佣金作为报酬。
• 事后发现，“神秘观众”为某集资诈骗犯罪嫌疑人，B女士遭其利用，在直播期间以接受打赏的方式收取赃款，并通过提现、转账等方式为犯罪嫌疑人清洗和转移赃款。
知识点
• 洗钱通过直播打赏的形式进行。粉丝可以在平台上为主播送礼物，礼物可以折算成现金收入。犯罪团伙将赃款用于打赏，赃款便得以洗白。
• 请尽量选择合法正规的直播平台，切勿轻信所谓的“免费升级”“低价礼物”“低价金币”等诱导信息。
• 不要帮助他人过渡资金，以防成为洗钱活动的渠道。
小测试
2. “直播”洗钱的特征是什么？
A．犯罪分子作为主播直接收取赃款。
B．犯罪组织直接搭建直播平台。
✓C．洗钱者通过直播礼物打赏等方式将资金转移给主播，再由主播将资金私下返还。
D．在直播间通过购物的方式洗钱。
3
案例：虚拟货币洗钱
• C先生正在网络软件上浏览兼职信息。
• 一条“神秘网友”发布的兼职信息声称只需提供银行卡，接受“任务指令”，用银行卡接收任务钱款后，在网上购买虚拟货币，把虚拟货币转到上线提供的账户，即可赚取佣金。
• 事后发现，“神秘网友”背后是一个电诈团伙，该团伙组织成员招揽了多名如C先生一样的“卡农”，获取手机和银行卡，从而完成洗钱。
知识点
• 这种洗钱手法被称为“跑分”，即利用自己的银行卡、收款二维码以及虚拟货币等账户为别人代收款，再转到指定账户，从中赚取佣金的不法行为。
• “洗钱”基本原理始终如一，犯罪分子试图将“黑钱”合法化，主要利用的是我们收款信息等敏感个人信息。
• 避免"洗钱"的关键在于妥善保护个人信息。
小测试
3. 网络上俗称的“跑分”，是一种怎样的行为？
A．涉嫌洗钱的违法行为
B．合法的网络兼职行为
C．一种技术人员使用的测评行为
✓D．将用户的个人账号提供给他人使用的违法行为
反洗钱人人有责
洗钱活动危害重大。对经济，其导致资源分配不均，破坏金融系统稳定性；对社会，其助长犯罪和恐怖主义，严重威胁社会安全与稳定。
希望通过本次案例分享，能够帮助大家意识到身边洗钱案例存在的可能性，并积极参与反洗钱工作，促进社会和经济更为健康发展。
远离洗钱犯罪,守护经济安全,共创美好和谐社会。
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