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肯尼亚再次被列入反洗钱国家灰名单的了，关键词：再次。
FATF 反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force)每年三次发布的两份公开文件，确定了在打击洗钱和恐怖主义融资 (AML/CFT) 方面措施薄弱的司法管辖区。一份黑名单，一份灰名单。
最近一次更新是2024年6月份，黑名单不变依然是朝鲜、伊朗和缅甸。
截止2024年6月，灰名单国家共计21个，2024年2月新增两个国家为肯尼亚（Kenya）和纳米比亚（Namibia）
The Financial Action Task Force (FATF)
灰名单：保加利亚、布基纳法索、喀麦隆、克罗地亚、刚果民主共和国、海地、肯尼亚、马里、摩纳哥、莫桑比克、纳米比亚、尼日利亚、菲律宾、塞内加尔、南非、南苏丹、叙利亚、坦桑尼亚、委内瑞拉、越南、也门。
灰名单指的是在处理洗钱和恐怖主义融资方面存在缺陷的国家。 将该国列入灰名单意味着该国将受到加强监控，以确保遵守国际反洗钱/反恐怖融资/中央公积金规定。此次降级还意味着肯尼亚在与世界其他国家打交道时可能会受到更严格的尽职调查。
肯尼亚财政部内阁秘书恩朱古纳·恩杜古 (Njuguna Ndung'u) 向国民议会债务和私有化委员会表示，继全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组 (FATF) 上周决定对肯尼亚进行严格监视，因为该国没有强有力的保障措施来防止黑钱的流动之后，双边和多边捐助者已承诺向肯尼亚提供支持。
恩杜古教授告诉议员：“我们得到了跨国贷款机构的大力支持，国际货币基金组织、世界银行、欧盟、英国和美国承诺支持我们加强包括金融报告中心（FRC）在内的机构。灰名单不会降低我们的信用评级”。
部分媒体指出肯尼亚因为‘洗白’经济而重新列入黑名单，该地区的金融中心肯尼亚是该地区非法黄金的枢纽，也是毒品和野生动物贩运的中转站，而律师事务所、赌场和房地产经纪商也被列为洗钱的推动者。
肯尼亚的洗白经济中，①房地产市场常常是洗钱的首选领域。非法资金被用来购买房产、土地或其他高价值资产，通过这些投资，犯罪者能够将“黑钱”转化为表面合法的收入。这使得房地产市场在某些地区价格飞涨，脱离实际的经济水平。
②一些企业可能通过伪造贸易交易、虚假进出口活动、虚高发票等手段，将非法资金伪装成合法收入。肯尼亚是一个区域贸易中心，很多跨境贸易流动为洗白经济提供了便利。
③博彩、赌博和彩票业在肯尼亚近年快速发展，成为洗白经济的一部分。随着虚拟货币和加密资产的普及，肯尼亚的洗白经济也开始利用这些新兴技术来隐藏资金来源。
2010 年，FATF反洗钱金融行动特别工作组将肯尼亚列入高风险国家名单，原因是该国迟迟未出台打击金融犯罪活动的法律，而且未能追踪洗钱活动。四年后，肯尼亚被从名单上除名，可惜过了这么多年，今天2月份肯尼亚再次登榜！
在这个名单上，非洲国家是重灾区。包括尼日利亚、南非、马里、莫桑比克、布基纳法索、塞内加尔和喀麦隆等。
这已是公开的秘密，虽然灰名单不会像黑名单那样直接影响信用评分，但由于存在潜在风险，某些金融机构可能会将灰名单因素纳入其信用评分模型中，导致评分略低。
如果可能的话，老乡们搞生意避免和灰名单的国家客户交易，谨慎防第三方付款的方式交易，特别是有些客户编了一大堆理由以国内银行人民币支付的。因为如果被关联为“不干净”的款项来源，公户私户都会被冻结，恢复时间不定！
虽然西方经济体承诺帮肯尼亚提供帮助，但怎么帮并没给出方案。
估计就是让肯尼亚根据西方国家的金融法则行事，提供监管手段和培训执法人员，至于内部腐败问题，大家心照不宣，不是治不好是不想治好。
