安哥拉国家银行（BNA）在今年前九个月内对金融机构采取52项处罚措施，包括吊销两家机构执照，并暂停一家微贷运营商的业务。
根据监管机构的处罚报告，安哥拉国家银行（BNA）在今年的前九个月内对金融机构实施了总额约9.74亿宽扎的罚款。据统计，这些罚款中约94%集中在BPC银行和Caixa Angola银行，两者合计被罚款9.129亿宽扎。
这一处罚公告于今年6月发布，BPC银行和Caixa Angola银行各自被罚款456.5百万宽扎，原因涉及2021年期间在反洗钱方面的违规行为。根据《金融机构一般制度法》，此类罚款通常适用于严重违规行为，同时也具有额外的惩戒性质。
BNA表示，这些罚款是根据银行检查计划对2021年的违规行为做出的，目的是加强反洗钱和反恐怖融资的工作。一些专家分析，这些处罚可能与安哥拉需要在国际上展示反洗钱成效有关，尤其是在当时面对南部非洲和东部非洲反洗钱工作组（ESAAMLG）的重要评估期限，以避免被全球反洗钱机构（GAFI）列入灰色名单。
处罚细节
截至第三季度末，BNA总共实施了52起处罚程序。其中33起针对银行，另外19起针对非银行金融机构，包括外汇兑换机构、微贷公司和汇款服务提供商。
在针对银行的处罚中，违规行为主要包括未能遵守反洗钱和反恐怖融资规定、未能支持实体经济信贷发展以及未按要求向监管机构报告信息。其中，未按时报告信息的违规行为最为常见，共记录了9起案件。
对于非银行金融机构，违规行为主要集中在未履行季度财务报表报告义务（涉及8起案件）、未遵守特殊注册规定，以及未向监管机构提供相关信息。
其他惩戒措施
除罚款外，BNA还采取了22起简易程序和30起违规案件的处罚。同时，因不符合从事微贷业务的要求，BNA吊销了两家微贷公司的执照（Crescer Tech和Take Now）。此外，由于未能遵守特殊注册规定，微贷公司“Avança na Vida”的业务也被暂停。
报道称，这些措施显示出BNA加强金融市场监管、确保行业透明性和合规性的决心。
