CFIC导读
◆近期，民生银行上海分行两家支行成功拦截以“购买保健品”“网上购买美容产品”为由的多笔异常转账，帮助客户挽回资金损失7.8万元。
“特效保健品”有蹊跷
日前，客户王女士在三名人员的陪同下来到民生银行上海武宁支行要求办理2万元理财赎回和2万元取款业务，理财经理询问取现用途及三名陪同人员的身份关系后得知，陪同人员中，有两位是王女士的病友，另一位则是保健品销售员，办理取现是为了购买4万元的保健品。理财经理查看了销售人员手中的“特效保健品”，发现只是普通的维生素补充剂，并不具备王女士声称的治疗功效。于是，理财经理提醒王女士在大额消费前要审慎，并建议她咨询家人的意见。然而面对劝阻，王女士非常固执，坚持认为自己的选择是正确的，并且拒绝透露家人信息。
尽管心存疑虑，理财经理仍为王女士完成了理财产品提前终止操作，但特意设置了“普通到账”方式，资金需要第二天才能转入其账户。随后，她立即向厅堂主管报告了这一可疑情况，支行监控岗也电话联系了属地派出所。警方到达现场了解情况后，立即联系了王女士女儿，希望她与母亲取得联系并劝说王女士放弃购买保健品。随后支行零售行长与理财经理陪同警方一同前往王女士家中一同进行劝说。
在家人和支行工作人员的共同努力及警方的专业指导下，王女士终于意识到自己差点被骗，最终成功挽回了客户的经济损失，王女士的女儿对银行工作人员展现出的高度责任感表示由衷感谢。此后，三名陪同人员被警方带走协查。
“网购美容产品”不寻常
12月中旬的一天，一位年近80的老年客户拿着手机来到民生银行上海淮海支行要求办理3.8万元转账业务。厅堂服务经理在受理过程中，敏锐地察觉到老人此举存在异常行为，于是便主动询问转账的具体用途及收款人情况。老人表示，自己在微信上让其“弟弟”代购了一款美容产品需要转账给他。在查看了老人出示的微信记录后，服务经理凭借丰富的反诈经验和敏锐的洞察力，判断这可能是一起网络诈骗，于是告知营运主管同时稳住老人情绪，提醒老人不要轻易相信陌生人的转账要求。但老人对骗子的话已深信不疑，坚持要求转账。
为防止老人上当受骗，支行营运主管立即告知保卫经理并联系所属派出所民警。民警到达现场后，与银行工作人员一起对老人进行了耐心的劝解，并为其讲述真实案例，通过多方努力，老人终于被唤醒，意识到自己可能遭遇诈骗，彻底放弃了转账的念头。警方登记了相关信息并表示将进一步调查处理。
警银联动获赞许
12月18日，民生银行上海松江支行成功堵截一起疑似电信网络诈骗案件，为客户避免2.8万元经济损失，收获区反诈中心表扬信。
当日13时，松江支行接区反诈中心线索，告知在松江支行附近有疑似被害人正要将2.8万元现金交给诈骗嫌疑人。接到该线索后，支行第一时间排查取款人员信息，并在工作群内提醒其他人提高防诈意识。经排查，厅堂主管发现半小时前有一名客户正好取款2.8万元，比较符合警方通报情况，但此时客户已离开银行，理财经理立即将此情况和客户信息反馈给区反诈中心。随即，区反诈中心会同岳阳派出所于1时后找到该客户，经过有效劝阻客户放弃了欲将2.8万元交给他人的行为。为表扬支行员工迅速行动以及高度的责任心，松江区反诈中心特发送表扬信，对松江支行和两名员工的行为进行表扬和感谢。
无独有偶，民生银行上海静安支行于近日收到属地派出所感谢信，感谢信中对支行积极维护社会治安秩序、推动全民参与反电信网络诈骗宣传以及与公安机关紧密合作、协助警方抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人等工作表示感谢。
今年6 月下旬，静安支行接静安分局刑侦支队紧急通报，要求对一伙不法分子妄图利用民生银行开立的个人借记卡进行非法资金转移加强排摸，并提供相关信息。支行接报后立即成立专项调查小组，依据刑侦支队提供的线索，深度排查相关账户信息，迅速锁定4名犯罪嫌疑人的开户和交易详情等信息第一时间提交给警方。在后续行动中，该支行始终与属地派出所紧密配合，积极协助警方，最终成功将该犯罪团伙相关成员全部抓捕归案。
反诈工作任重道远。民生银行上海分行将以辖内支行网点为阵地，时刻保持高度警觉，以专业严谨的工作能力和认真负责的工作态度，切实履行好防范电信网络诈骗的金融职责，加大群众反诈意识宣导力度，全力守护好广大群众“钱袋子”。
本文来源：中国金融信息中心 陆家嘴金融网
微信编辑：关乔
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