消费日报网讯（记者 卢岳）最近，监管一口气连开数十张罚单。据不完全统计，29家金融机构及相关责任人受到处罚，涉及银行业、保险业、金融服务行业等。其中，国家金融监管总局公布的罚单就有30多张。 值得注意的是，央行首开债市罚单，三家机构及责任人遭到“双罚”，罚没金额合计超7000万元，原因均涉及违反银行间债券市场管理规定。根据此前消息，这三家机构均存在出借账户、利益输送、内控缺失或失效等问题。 2024年以来，监管加大对债券市场违规行为的震慑力度。就在去年12月初，四家农商行因部分交易涉及利益输送等，被交易商协会予以自律处分并移送相关部门。此外，在上述处罚发布当天，交易商协会召开座谈会，明确将全面加强自律管理。2024年12月30日当天，共有29家金融机构遭监管处罚。 经梳理，其中国家金融监管总局开具的罚单达30多张。具体来看：总局机关层面尚未发布罚单；监管局本级层面共发布6张罚单，受罚对象主要是保险业机构，主要违法违规行为大多包括“编制虚假财务资料”。 监管分局本级层面共发布31张罚单，相比银行业，保险业被处罚机构更多。其中，“编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料”，以及“编制虚假业务资料”在受罚的保险业机构违规案由中多有提及。银行业机构的违法违规行为则集中于信贷业务，涉及贷前调查不到位、贷后检查不尽职等。 同日，央行公布首批债市违规处罚名单，三家机构及相关责任人被处罚没金额合计超7000万元，公示期限5年。其违法行为类型皆为“违反银行间债券市场管理规定；未按规定履行客户身份识别义务”。 除了均被给予警告之外，按照罚没金额来看，上海东亚期货有限公司被处没收违法所得约857.25万元，并处罚款约3606.76万元；湖南溆浦农村商业银行股份有限公司被处罚款1310万元；天津信唐货币经纪有限责任公司被处没收违法所得约3.97万元，并处罚款1103万元。 同时，三家机构的相关责任人也受到警告，及受到金额不等的罚款。受罚人员被处罚金最高达到52.5万元，最低也有2.5万元。其中，溆浦农商银行时任董事长、行长赫然在列，各被罚24万元。 不久前，有消息称，央行针对债券市场违法违规行为重拳出击，第一批处罚名单中至少有三家机构上榜，包括一家中西部的农商行、一家货币经纪公司、一家东部沿海的期货公司，单家罚款金额都在1000万元以上，这与上述三家机构的信息相吻合。 经调查，三家机构均存在内控机制、公司治理缺失或失效问题，并存在出借债券账户等方式开展利益输送、为他人规避监管和内控规定等违反银行间债券市场规定的若干行为。 在此次处罚公示之前，12月18日，央行约谈了本轮债市行情中部分交易激进的金融机构，包括部分银行、券商、保险资管、理财子公司、基金、信托等，并要求其密切关注自身利率风险等风险状况，提高投研能力，加强投资稳健性；依法合规开展投资交易。事实上，在央行首开债市罚单前，相关部门就已释放出对债券市场严监管、强监管的信号。 2024年8月，交易商协会（全称“中国银行间市场交易商协会”）公告称，江苏常熟农村商业银行、江苏江南农村商业银行、江苏昆山农村商业银行、江苏苏州农村商业银行在国债二级市场交易中涉嫌操纵市场价格、利益输送。依据相关规定，交易商协会对上述4家机构启动自律调查。 12月2日，据交易商协会通报，近期，已查实上述四家农商行债券交易内控管理不健全，对交易员激励过度，导致部分交易员交易行为扭曲，通过集中资金优势连续买卖、自买自卖和频繁报价撤价诱导交易等方式影响债券价格，部分交易涉及利益输送。交易商协会表示，将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并移送相关部门。 两天后，交易商协会发布消息称，第六届常务理事会第七次会议审议通过了《关于交易商协会秘书处设立自律调查二部的议案》。这是交易商协会秘书处首次增设自律调查部。 第一家自律调查部于2023年11月底获准设立。据了解，自律调查部承担着建立健全自律调查相关制度、集中接收违法违规举报投诉、登记受理案件线索、组织开展立案评估、执行案件调查等职责。 记者注意到，在央行公布首批债市违规名单的同一天，即12月30日，交易商协会组织部分市场投资机构召开座谈会，听取市场成员对促进金融市场健康规范发展的意见和建议。 与会机构普遍认为，今年以来大量资金涌向债券市场，市场利率过快下行，利率风险逐步显现，但由于担心踏空错失交易机会，投资人羊群效应突出，需要监管部门和自律组织加强预期引导。 其中，有机构提出，银行间市场是合格机构投资者市场，目前入市的部分中小机构利率风险管理能力存疑，监管部门应加强监管。部分中小机构交易行为与其自身能力不匹配，背后与券商投顾业务服务不规范有关，也亟需加强监管。 据悉，下一步，交易商协会将全面加强自律管理，大力推动衍生品市场发展，促进市场规范健康发展。对于调查发现的部分公司治理不健全、风控能力不强的中小金融机构，将及时通报监管部门。消费日报财经是《消费日报》社打造的财经新媒体平台
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