一通电话,近200万元保住了!

时事   2024-11-18 18:18   北京  


近日,杨女士给中国建设银行
东莞南城银城支行
送来一面锦旗


   

现在想想都后怕,幸好有建行。我们后续也会做好相关的反诈培训,给企业资金多加一层保障。


到底发生了什么?

这还要从“一通电话”说起

紧急求助

叮铃铃铃……

不久前的一天,建行东莞南城银城支行客户经理郑杜敏正在整理客户资料,一旁的电话铃声响了起来。


她迅速拿起听筒,耳边传来了客户彭先生焦急而颤抖的声音。

   

郑经理,出大事了,我们……我们被骗了!

   

彭先生,您别急,慢慢说。

   

我们被骗了198.6万元,现在诈骗分子又要求我们转70万元,这可怎么办呀?郑经理,你快帮帮我!

   

彭先生,您先保持冷静,现在先稳住对方,假装答应下来。

挂断电话后,郑杜敏线上指引彭先生如何继续与诈骗分子周旋,并协助彭先生报警。


随后,郑杜敏立即向支行营运主管报告情况,支行工作人员冷静分析案情,紧急帮助客户联系收款行。



真相浮现

在当地公安部门的协助下,收款银行对诈骗分子的收款账户作了“止付”处理,成功把198.6万元拦截了下来。


郑杜敏收到消息后,松了一口气,立即致电彭先生。

   

彭先生,对方账户已“止付”,资金全部都保住了!


谢谢!谢谢!太感谢你们了。

   

不知道您为何让诈骗分子钻了空子?

   

事情是这样的……


得知资金全部保住,彭先生悬着的心终于放了下来,慢慢向郑杜敏讲述了遭遇诈骗的过程。

不久前,彭先生太太杨女士的QQ号不慎被诈骗分子盗用。诈骗分子以“老板娘”的身份与彭先生公司的财务人员取得联系,并以“稍后有工作安排”为由,要求调阅公司所有账户的可用资金余额清单。

“老板娘”查看清单后,向财务人员发送了一份客户资料,要求其马上向资料中的企业转账198.6万元,并备注“往来款”。

出于信任熟人的心理,财务人员很快便按“老板娘”的指示通过网上银行成功汇出款项。随后,“老板娘”让财务人员提供汇款回单,并要求财务人员再转账70万元。

此时,财务人员下意识地感觉有点不对头,便立马致电杨女士和彭先生核实情况。跟杨女士一核实,财务人员才知道那个“老板娘”是假的,顿时吓出一身冷汗。

得知198.6万元已经转出,彭先生马上打电话给建行,尝试追回钱款。

几天后,南城银城支行营业厅内便出现了开头那一幕。


温馨提示


个人信息要“上锁”

注重个人信息保护,尤其在QQ、微信等聊天软件上注册的账户要设置密保防护,避免密码过于简单,被诈骗分子盗用。

谈及转账要谨慎

网络领导“面孔千千万”,只要谈到“转账”,就不能盲目听从“领导”线上指示,进行线下核实很重要。

误入圈套要冷静

一旦发现被诈骗,应沉着冷静,第一时间报警并向相关单位寻求帮助,把损失风险降到最低。



记者 刘宋文

通讯员 欧少花

编辑 韩业清

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