近日，兴业银行昆明分行下辖昆明西山支行客户马某致电该行投诉电话，要求调整转账限额，表示不方便到网点处理。这引起了支行工作人员的高度警觉，经查询，显示卡片为突发大额资金交易，与日常交易不符，该行工作人员第一时间要求客户至网点提供材料，遭到客户拒绝。
6日后，该客户再次致电该行投诉电话，要求调整转账限额。银行工作人员再次要求客户配合提供资料时，客户表示该款项为其出售茶叶收到的订金，由于购买人取消交易，因此需进行退款，但无法提供相关证明材料。该行工作人员将相关情况向会计主管汇报，会计主管核实情况后，明显感觉客户话语间含糊其辞，有较大涉诈风险，便及时启动应急预案，将信息上报至反诈中心进一步核实。
经公安机关调查，目前已收到受害人报案，该客户有为犯罪团伙转移资金的嫌疑，账户内资金已被公安机关确认为可疑资金，账户已做止付冻结。
兴业银行昆明西山支行工作人员沉着应对，成功堵截可疑资金14万余元，保护了人民群众资金安全。该行相关负责人呼吁公众增强防护意识，如在银行办理业务遇到相关需核实的情况给予支持与配合，为良好的反诈金融环境贡献力量。
