诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，宣称有内部消息和投资门路，从而网罗目标，寻找受害人群体。
在建立联系后，骗子通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内部消息、获得丰厚回报等谎言取得受害者的初步信任。
在骗取信任后，逐步诱导受害者登录其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机App，指导进行投资理财操作，引导受害者初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为诱导受害者继续加大投资做好铺垫。
继续鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害者加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，受害者想要提现时，却迟迟无法到账，当受害者察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、App也已无法登录。
常见的洗钱套路还有哪些？
01.花店—人民币花束。以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，很快取现并将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
02.蛋糕店—蛋糕夹人民币。以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位，老板都不会拒绝。同样骗子会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。
03.手机店—收款码转账。以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。
反诈提示
1、谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款：
警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单 警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单 警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单
2、不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具。
3、若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。
一旦发现上当受骗请及时拨打110或96110咨询报警！
转载自微信公众号：兰州公安反电信网络诈骗中心
