洗钱是指通过一系列手段，将非法获得的资金或财产掩饰、转移、合法化的过程。这种行为对社会造成了严重危害，会助长走私、贩毒等犯罪活动的滋生，洗钱后的非法所得进入正常的商业市场，破坏市场经济秩序和公平竞争环境。“洗钱”对社会稳定、国家安全和人民生命财产安全造成了巨大威胁。随着公安机关对“洗钱”团伙的持续打压，“洗钱”团伙的手段也越来越多样且隐蔽。他们往往用可观的利益来诱惑“社会阅历相对较少”的群体。因此，“半社会性质”的大学生极易落入“帮洗钱”陷阱，在不知情的情况下沦为犯罪分子的“帮凶”或“替罪羊”。因此，作为社会的新生力量，大学生应当重视反洗钱问题，自觉遵守法律法规，远离洗钱等违法活动，为维护社会稳定和金融安全贡献自己的力量。
近日，媒体相继报道了一些不慎落入“洗钱”陷阱的案例。让我们一起来回顾相关案例，了解不法分子的作案套路：
大学生小美（化名）在求职招聘公众号上看到一则高薪招聘“商场采购员”的兼职广告，工作内容看似简单，只需在商场做“护肤品代购”就能日赚300元。公司带教“引导”小美用个人账户取出15万元的“采购款”后，被告知商品缺货，但小美依然获得了1500元的回报。然而，事实却是小美被骗子利用，协助进行了跑分洗钱的违法操作。最后，公安依照《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，对“小美”等3名因参与兼职代购，提供“两卡”信息给犯罪分子“洗钱”的大学生依法处以罚款并处没收违法所得。
广州花都区的郑某在微信朋友圈看到一个招工兼职广告，于是扫码添加微信并了解情况。随后，郑某按照对方要求，带上身份证和银行卡前往约定地点，将手机和银行卡给了对方，并配合对方，用自己多个银行账户取现45000元。近日，广州警方将郑某抓获，以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪将其刑事拘留。
某大学学生小严（化名），在明知对方使用自己的银行卡转账是在“跑分”的情况下，小严却依然选择铤而走险。通过“中介”为不法分子提供银行卡、身份证等个人重要信息，累计协助洗钱18万多元。终被公安机关查获，等待他的不是“洗钱”的回报，而是法律的惩罚。
不法分子常见的针对大学生群体的“洗钱“陷阱包括（但不仅限于）：
在招聘网站或社交媒体发布高薪兼职，吸引大学生申请。要求大学生开设新银行账户或提供已有账户，然后利用该账户进行洗钱。
以赚钱为诱饵，要求大学生将自己的银行卡提供给陌生人转账，实则是帮助洗钱活动进行非法资金转移。
以低价汇率或奢侈品代购为诱饵，诱导大学生进行私下换汇或接收非法资金，将非法资金通过大学生的银行账户进行转移。
帮助“洗钱”犯罪活动可能触犯的法律条款：
内容：指将犯罪所得的财物，掩饰、隐瞒其来源、性质、处置权利的行为，或者帮助犯罪分子转移、隐匿、变换犯罪所得的来源、性质、处置权利的行为。
内容：包括洗钱行为的定义和禁止规定，如隐匿、转移非法所得、伪造交易等行为。
提高法律意识，警惕高薪高利的诱惑，拒绝代他人进行金融交易，并及时举报可疑行为，保护个人合法权益。
严格保护个人信息安全，不轻易提供身份信息和生物信息，杜绝出租、出借、出售个人重要信息的行为，防止个人信息被滥用。
避免使用非官方途径进行货币交易，选择合法金融机构或外汇交易平台进行交易，防止涉及非法交易，降低风险。
