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近年来，漯河市分行切实扛牢反诈“资金链”治理行业责任，组织银行机构守紧守严“资金链”治理关口，涉案账户数量连续10个月同比下降。加强专班建设。成立反诈工作专班，推动各银行机构建立专班机制，组建全市银行业反诈治理小组，持续加大资源投入，同频共振提升治理成效。加强统筹谋划。将“资金链”治理纳入单位年度重点任务，印发贯彻落实《反诈法》宣传工作方案，向省人大检查组展示全市金融系统反电诈法贯彻落实情况，进一步压实相关部门、单位治理责任。加强组织推动。联合市反诈中心召开全市涉诈“资金链”治理工作会议，通报辖区“资金链”治理形势，组织银行机构加强经验交流，持续推进工作落实。提升倒查核实时效。督促银行机构对当日通报的涉案账户线索，当日完成开户资料、资金交易等方面自查，及时采取措施防控风险。今年以来，组织银行机构倒查涉案账户1005户。提升账户线索共享力度。组织银行机构共享涉案账户线索，举一反三进行风险排查，有效防范同名跨行等关联账户涉诈风险。今年以来，排查并管控关联账户1078户。提升现场核查力度。成立反诈核查小组，对治理不力的银行机构，同时约谈分管领导及对公账户、个人账户部门、相关营业网点负责人，一体推进联动整改，今年以来，约谈银行机构5家次。完善账户分类分级管理体系。持续督促银行机构落实精准研判、精细操作、精确打击各项措施，通过开户承诺、非柜面限额管理、客户回访等举措完善分类分级管理。加大银行账户事中监测分析力度。指导8家法人银行机构加入金融反诈一体化平台，推动各市级银行机构及时根据涉诈犯罪手法更新风险防控模型13次，提高涉诈可疑交易识别管控精准度。今年以来，累计拦截可疑交易2593笔，金额1.27亿元。把牢存量账户涉案“三道关口”。指导银行机构持续开展存量账户排查、新开账户核实和异常交易监测，对账户异常交易行为做到“早预警、早干预”。积极配合公安机关完善银行网点预警劝阻机制、7*24小时紧急联络机制、涉电信网络诈骗冻结资金依法及时返还机制，进一步深化警银协作。今年以来，协助公安机关抓捕嫌疑人26人次，协助破获涉诈案件8起，5家银行被公安机关通报表扬；柜面堵截异常开卡120起，劝阻受害人79人。主编：郑 浩
责编：陈家鹏 魏诗桐
值班审核： 陈 昊 韩玲
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