寻乌农商银行成功拦截一起异常开户事件
文摘
2024-11-06 20:32
江西
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寻乌农商银行成功拦截一起异常开户事件
寻乌农商银行充分发挥柜面第一道防线作用，及时识别异常开户行为，严把开户关，成功拦截了一起异常对公开户事件。2024年10月28日，一名男子来到寻乌农商银行营业网点，要求开立对公账户并开通数字证书。我行工作人员询问客户公司名称、开户用途、经营地址等信息时，发现客户提供的公司注册地址为深圳，与寻乌相隔甚远，且客户回答经办柜员问题时频繁查看手机，疑似有人远程指导回答问题。客户这一异常行为引起我行工作人员的警觉，对其开户信息真实性产生怀疑，进一步对其经营情况进行详细询问，男子回答开始支支吾吾，且在沟通中对我行工作人员的提问变得不耐烦，脾气开始暴躁，我行工作人员第一时间安抚他的情绪，并耐心跟客户解释，客户随即离开至营业厅门口打电话。几分钟后客户返回营业厅，在另外一个营业柜台要求开立对公账户并立即开通网银等线上渠道，我行工作人员按照要求对客户开展尽职调查，几经询问之下，客户回答说深圳的朋友让其做一个深圳蔬菜公司的法人，让客户至寻乌开户，开户后将网银等寄回深圳。我行工作人员立即意识到该客户可能被人利用，开立账户后存在出租出借的风险。本行工作人员立即对该客户进行宣传教育，明确告知客户不得出租出借买卖银行卡以及买卖出租出借银行卡的危害，拒绝了客户的开户请求，随后客户离开我行营业厅。本次成功拦截异常开户，是寻乌农商银行持续加强业务培训、不断提升风险意识的有力证明。寻乌农商银行将继续绷紧柜面风险这根“弦”，不断加强客户身份识别能力，在提供优质高效服务的同时筑起柜面操作风险“防火墙”，牢牢守住老百姓的“钱袋子”，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。寻乌农商银行温馨提醒您：买卖、转借、出租手机卡、身份证件、银行卡、对公账户等行为属于违法行为。手机卡及其注册的有关APP账号、身份证件、银行卡、对公账户，买卖、转借、转租给他人，可能会用于实施电信诈骗、网络赌博等各类犯罪，将会对金融秩序和社会稳定带来一系列风险。![]()
