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又一南非银行因合规失误被重罚，金融犯罪防线的警钟！

文摘 2025-01-25 11:30 上海

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新闻速递

南非储备银行的审慎管理局（PA）近日因南非标准银行（SBSA）未能遵守《金融情报中心法》中的某些法律要求，对其处以1300万兰特的罚款。

此前，PA在2022年对标准银行进行了一次检查，发现了多项合规性问题。对此，PA对标准银行实施了行政制裁。

根据FIC法，金融机构必须遵守相关规定，以防止洗钱、资助恐怖主义及其他非法活动。然而，PA发现标准银行未履行该法案下的一些重要义务。

其中一个问题是，标准银行未按照法律要求对两名客户在2018年和2019年的交易进行持续尽职调查。尽职调查对于监控客户的金融活动、识别潜在风险至关重要。因这一失误，PA向标准银行发出警告，要求其不得再次发生类似行为。

另一个违规行为是，标准银行未能妥善记录向金融情报中心（FIC）提交43份可疑交易报告（STR）或可疑活动报告（SAR）的具体日期。准确的记录保存对追踪和处理潜在可疑金融活动至关重要。对此，PA再次对标准银行提出警告。

此外，该银行还未能按时向FIC报告超过1400笔现金交易，更严重的是，延迟提交了17,259份STR和SAR报告。及时报告这些交易对于标记和调查潜在的金融犯罪至关重要。针对这些延迟，PA向标准银行发出了警告，并处以500万兰特的罚款。

特别值得注意的是，标准银行在其自动化交易监控系统方面存在重大失误。该银行未能在规定的48小时内处理75,729条警报，并且延迟关闭了94,558条警报，超过了法规要求的15天期限。这些延误引发了对银行能否及时检测和应对可疑交易的严重担忧。对此，PA追加了800万兰特的罚款。

尽管这些违规行为暴露了标准银行的显著缺陷，PA认可了其在调查期间的全面配合，并承认该银行已采取措施纠正问题。标准银行已经实施了一系列改进措施，加强内部控制，确保类似问题不再发生。

PA的行动表明，其在确保金融机构遵守打击金融犯罪法律方面发挥了重要作用。通过实施包括巨额罚款和正式警告在内的行政制裁，PA旨在维护南非金融体系的完整性。

这些罚款和整改措施提醒所有金融机构，严格遵守相关法规对保护经济免受非法活动侵害的重要性。而标准银行的合作与整改行动则体现了其对解决问题的承诺，即使罚款也突显了不合规的严重后果。

END

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