实体店常见洗钱套路
您了解吗？
随着金融科技的飞速发展，洗钱犯罪手法日益翻新，其中，一种利用实体店进行洗钱活动的套路悄然兴起，部分商户在不知情的情况下成为了犯罪分子洗钱的工具，严重影响正常经营。接下来我们将为您揭秘实体店洗钱套路，请广大商户提高警惕！
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实体店常见洗钱套路
快来了解一下吧
01/茶室-套现打牌
利用茶室的隐蔽性，通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的账户，以打牌需兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后交给指定人员。茶楼老板账户转入资金实际上是受害人转入的被骗资金，其账户很快会被冻结，而真正的犯罪分子却逍遥法外。
02/花店-人民币花束
线上下单，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友、家人，并让花店提供账号，花店老板很快会收到大额转账，对方也很爽快地支付花店包装和配送费。花店老板在收到佣金后制作并送达指定地点，然而不久后，老板的账户因涉及诈骗资金被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
03/蛋糕店-现金蛋糕
以陌生电话打给蛋糕店，要求定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，同时以平台结算麻烦为由，和蛋糕店老板加微信好友转账或者让蛋糕店老板提供账号并很快完成转账，蛋糕店按要求完成制作并配送。但随后蛋糕店老板遭遇账户冻结，而客户却无法联系。
04/彩票店-购买刮刮乐
陌生人到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，然后会找各种理由称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友代付，彩票店收到钱后，对方会很快带着刮刮乐消失。彩票店收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，彩票店的账户很快会被冻结，而对方却很难找寻，因为这些人一般会全程佩戴口罩进行伪装。
05/手机店-收款码转账
伪装成大客户，以各种理由采购大量手机，甚至让店家帮忙去其他店拿其他电子设备，并给予一定的“赚头”，然后让店家提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上店家收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快其账户会被冻结。
06/烟酒店-购买由他人转账
以不同理由在烟酒商店采购高端品牌香烟、名酒，向店家称由公司财务或朋友进行支付，让店家提供收款码或账号，随后将香烟、名酒取走，而店家账户收到的其实是受害人资金，账户很快被冻结。
07/金店-收款码转账
伪装成不同身份的人，以不同的理由，在金店进行大量采购，甚至会装模作样和店家进行讨价还价，最后让店家提供账号或者收款码，称由其朋友或者公司进行支付，之后带着金银消失。店家收到受害人的被骗资金，导致账户被冻结。
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如何有效防范实体店洗钱套路
快来了解一下吧
01安装监控设备：在店铺内安装高质量的的视频监控设备以备不时之需，并留意可疑顾客是否刻意遮挡面部，一旦察觉可疑行为，应想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。
02警惕大额消费：面对“大客户”要小心，仔细分析对方的购买需求是否合理，同时要谨慎接受网络、电话订单，保持清醒和警惕，识别各种诱惑和陷阱。
03慎重对待代支付情况：规范收款流程，拒绝来历不明的货款。遇到顾客坚持用其他人的支付方式，尤其是要求通过网银转账或由他人支付而实际购买人并不在场的情况，务必提高警惕。
04留意异常交易行为：如遇陌生客户要求取现，或大额订单被拆分成多笔支付，尤其是顾客的年龄与其购买力不符，主动要求分次交易或频繁更换支付账户的情况，请务必谨慎，多方核实，必要时拨打96110或110进行咨询、报警。
05加强金融知识学习：主动学习金融知识，了解洗钱犯罪的常见手法和危害，提高自身风险防范意识和能力，避免陷入洗钱陷阱。
