以个案办理为切口，发现深层问题。庆阳市西峰区检察院在办理购车人吉某与某银行庆阳市分行、某达公司借款合同纠纷申请监督案中发现，某银行采取“见抵押登记证明前放款”方式，向购车人吉某发放车辆贷款，某达公司按约定补办抵押手续。但某达公司在补办手续过程中伪造吉某所购车辆购车发票、行驶证、机动车登记证等材料交银行存档（车管所显示该车辆实际登记于案外人苏某名下），且未向吉某交付车辆。贷款逾期后，某银行起诉吉某归还借款本息，并对抵押车辆行使优先受偿权，法院判决支持诉讼请求。对此，检察机关以抵押登记相关证据系伪造为由，向法院制发再审检察建议，法院采纳建议再审后裁定驳回某银行起诉并将案件移送公安机关侦查。随后，另有3名当事人对同类案件申请监督，案件事实、相关证据、诉讼过程与吉某案高度相似，对此检察机关再次制发再审检察建议均被法院采纳。检察机关通过梳理这些案件办理中发现的共性特征、规律及可疑性事实，分析认为可能存在深层次系统性问题。经调查走访了解，发现案涉银行于2014年至2015年间曾集中开展此项业务，放款数量多、金额大，牵涉人员多，且部分借款至今未收回。于是检察机关研判后认为，有必要开展“汽车消费贷”领域民事类案监督。
以数字模型为牵引，深挖监督线索。在开展类案监督过程中，面对取证量大、涉及面广、线索发现难等诸多难题，庆阳市检察院坚持市、区跨部门一体化、集成化作战，组建由刑事、民事、行政、技术等部门干警为成员的办案专班，全力破解难题，纵深推进监督工作。该院针对银行涉400多笔贷款纸质档案“量大”难题，立足已办案件经验，制作专门调证提纲，将每笔多达100多页的贷款档案压缩至20页左右，作为办案基础性资料提取。针对车管所调证数量大、进度慢等难题，专门聘请2名车管所工作人员为特约检察官助理，将原需一个月的调证时间缩短至一周。同时他们针对涉案车辆多为外地号牌实际，先后赴西安、银川等地调取有关信息。针对纸质档案转化电子数据难问题，他们购买第三方技术服务，制作专门软件，将1200余份纸质档案转化为16000余条电子数据。有效解决这些困难后，两级检察院将16000条数据录入“汽车消费贷”类案监督模型，通过碰撞比对，筛查出“汽车消费贷”领域民事监督线索43条，经过详细审查，对其中20件线索依职权予以受理。
为把准案件定性，庆阳市检察院以转变理念为核心，及时转变监督思维，将虚假诉讼监督作为民事检察新的业务增长点，持续深入推进。部署涉住房公积金领域、金融借款领域虚假诉讼专项监督活动，办理违法套取公积金虚假诉讼案件16件，金融借款合同纠纷虚假诉讼案件28件，有效维护了住房保障公共资源和司法秩序不被非法侵害。依托数字检察战略，研发数字监督模型，对“汽车消费贷”领域、财政担保小额贷款虚假诉讼案件开展类案监督，发现线索95件，提出监督意见59件。其中1件虚假诉讼监督案例被最高检评为典型案例，数字赋能民事诉讼监督经验在甘肃省工作会议作交流发言，各市州院纷纷取经，逐步形成了辐射效应。
庆阳检察院相关负责人告诉记者，虚假诉讼具有刑民双重语境，理论上将其分为“无中生有型”和“部分篡改型”。对于大多数虚假诉讼行为，法院应当驳回诉讼请求或采取罚款、拘留等民事强制措施予以惩戒，只有情节严重构成犯罪的，才以虚假诉讼罪定罪处罚。因此，庆阳检察机关对于一些虚假诉讼案件，一般都通过研判后准确来为案件定性。该院在办理汽车消费贷类案件中，发现银行明知抵押登记相关材料系伪造，但仍作为证据使用提起民事诉讼，严重妨害司法秩序，使普通债权获得优先受偿顺位，构成民事虚假诉讼。检察机关在依法向法院制发再审检察建议后，法院全部采纳并回函将线索全部移送公安机关侦查。
【来 源】庆阳市人民检察院
