为提高群众对利用购买黄金进行洗钱犯罪的认识，连日来，崇义县公安局反诈中心在金店、银行、快递物流等行业开展黄金洗钱反诈宣传活动，全力提升广大群众识诈、防诈能力，有效预防各类电信诈骗案件的发生。
“近期发生了许多受害人被诱骗到银行大额取现给跑分团伙的诈骗案件，造成巨大损失。”在各大银行机构，民警结合近期发生的案例，向银行相关工作人员讲解如何防范洗钱，对于大额预约取现、资金快进快出等现象要提高警惕，及时发现线索，加强警银协作，避免涉诈资金转移流失。
民警在阳明路、解放路、盛世广场等地走访了10余家黄金销售门店和金银回收门店。民警现场进行黄金洗钱反诈宣传，讲解黄金洗钱的常见手段和防范方法，提醒销售人员对异常的黄金交易行为保持警觉，如发现有人大量购买黄金却无合理用途或有人特意伪装逃避监控，应及时向警方举报。
“受害人被轻松赚钱的套路吸引，于是按照诈骗分子要求，购买实体黄金向对方邮寄，这是一种新的‘洗钱’模式。”在各大快递物流公司，民警向从业人员普及黄金洗钱的新手法，提醒他们在日常工作中提高警惕，遇到可疑包裹要及时停止派件并报警处置。
诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要购买黄金邮寄到指定地点才能完成提现。
诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要购买黄金，邮寄到指定地点进行资金审查，审查后会返还购买资金。
诈骗分子冒充“军人”或“成功人士”，以特定职业身份获取受害人的信任。待感情升温后，教受害人利用地域黄金差价赚钱，先线下购买黄金，再寄到指定地方或上门取货，并称等赚了钱会返还钱。
有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金邮寄，这时受害人就变成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人!
监管力度加强
随着反诈中心、银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和被公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。
转移资金隐蔽
黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”，通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移资金，增加追查难度。
更易放松警惕
购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。
大额取现、购买大量黄金、邮寄黄金，这是诈骗分子洗钱的一套流程。他们利用黄金相对于传统银行转账的难以追踪性实现诈骗资金的洗白，另外，如果陌生人向你转账汇款，让你帮忙购买黄金邮寄，你可能间接帮助诈骗分子完成洗钱，成为电诈工具人。
核发：何昭鸿
审稿：张明聪
编辑：宣传股
来源：反诈中心、综合网络
