10万亿+川普!行情即将拉升

楼市   2024-11-10 21:05   湖北  


老美又宣布降息25个bp,降至4.5%至4.75%之间的水平。

这是美联储年内继9月份降息50个bp以来的第二次降息,这意味着全球降息潮继续加速。

比如瑞典、英国,就已经在老美降息前先后宣布了降息,其中瑞典降息幅度去到50个bp,为10年来最大幅度。

其次,叠加懂王2.0时代的到来,全球的资本市场也迎来了新一轮的上涨:

如美股三大指数方面,纳指与标普500指数都在延续强走势。

黄金、白银同样一扫颓势,全面上涨。

包括我国资产方面,人民币对美元的离岸汇率也在飙升。

结合懂王此前的发言:如果他再次当上了总统,将会大幅下调利率;

这意味着,如果老美真的开启快速降息的周期,那么我们本轮财富洗牌的进度就会加快了。

我们的资本市场,也将进入短期震荡分化、但长期稳中向好的阶段。


01.

懂王2.0时代下,一旦美联储开启快速降息,我们会怎么样?

政策端来看,就是最大程度加码了我们财政+货币政策刺激的空间。

1方面,我们自己的降息空间将跟着变大

就说最近的,昨天,央行行长潘功胜召开了外资金融机构座谈会,指出:

要把握好经济增速和经济增长质量、内部和外部、投资和消费的动态平衡,继续坚持实施支持性的货币政策,加强与市场沟通,不断提升金融服务质效。

也就是说,接下来我们的货币政策还有很大空间,如果漂亮国继续降息,我们的房贷利率也有机会继续降息。

并且,降息也能降低我们财政刺激的成本。

像美联储降息,我们的汇率回升,这些都是给我们的刺激留出更大空间。

另1方面,懂王号称的高关税,会对我们的出口产生明显的不利影响。

如果未来真的对我们加征60%的关税,对美出口就会承压。

这也注定,接下来我们的刺激会进一步的加码。

早在11月4日,人大会议审议了“增加地方政府债务限额置换存量隐性债务”的议案。

然后,就在刚刚,最新结果也已经出来:

批准增加6万亿元地方政府债务限额置换存量隐性债务。


我国将连续五年每年从新增地方政府专项债券中安排8000亿元,专门用于化债,累计可置换隐性债务4万亿元。

算下来,近10万亿的化债资金,这个规模真的不小了。

同时,蓝部长提示关于楼市收储和消费的刺激,还在讨论之中,这次虽然没落地,但是给后续刺激留出了巨大的想象空间。


毕竟还要考虑川普即将上台,毛衣战还有可能升级,必须留出足够的刺激空间。


从资产端来看,降息对于此刻资产价格的回暖来说,是绝对的利好。


大A,昨天3400点收复,今天又开盘即大涨,市场其实更多的认可这波是利好。


对于楼市来说就更是利好了。


降息,对大家最直接的利好是降低持有成本,对岸降息,等于是进一步打开我们降息的空间,只有房子的持有成本越来越低,我们的基本盘才更容易被稳住。


其次,懂王上台对出口的利空,也更加抬升了楼市对于稳经济的重要地位。


再者,这几年房价也回调的非常到位了,持续的刺激政策下,稳步回暖的态势是不会打断的。


比如为什么最近有部分城市在逆势上调房贷利率,如杭州、南京、苏州、广州等,其实也是在为后面LPR的统一下调进一步腾出更大的空间。


更何况美元降息,懂王上台到底能不能扭转老美内部的问题,也是要给他划个问号,全球资本也在审视之中。


最后说说信心端,老美降息,也再次确定了全球稳定进入降息通道。


目前全球资本都在消化懂王上台+降息的系列变局,市场变化非常大,经常出现大涨大跌的现象。


我只能说,这波下来,大家要看到,很多东西是没有变的:


对岸进入降息周期,我们进入回暖周期。


未来懂王上台,他肯定也会想办法加剧我们汇率、股市这些的波动。



02.

懂王上台,对我们来说是风险,也是机遇。

因为他的上台,一定会加速全球资本都进入降息周期,那么就会导致全球的资本泛滥,不可避免接下来全球多数国家都会迎来TZ,当然也包括我们。

而当TZ不可避免,这个时候,所有个体都要做好布局和准备。

这里,我也给大家几个建议:

1、绝对不要空仓

房贷利率持续下调的大趋势下,存款利率没有理由不跟着下调;

而在这种大趋势下,大家都应该做好准备,千万不要有侥幸心理,觉得说不负债只存钱就不会亏钱了,但实际上你只会越来越穷。

2、美联储降息资金回流,钱变多了赚钱是容易,但同时物价也会拉升

不要忘了,我们今年的CPI目标可是3%,也就是说,美联储降息带给我们更多的操作空间后,一系列的放水刺激也就将成为我们下半年的一个任务。

而我刚刚也说过,只要放水抛弃了ts,我前面说的核心资产上涨,就会成为一个必然趋势。

如果你不事先看清这降息力度背后产生的流动性,你很可能会被这股大水给淹没。

则这种情况下,自然是拥有资产的人得天下。

3、但即便资产价格重塑,资金回流,也会出现资产价格的分化。

也就是说,如果你手上刚好就有多套房子,就该去对自己的资产进行一个评估了。

比如房子所在的城市是否是价值城市?该不该当下进行优化置换?还是可以等等再卖的?

毕竟我前面也说了,这是一次财富洗牌的机会。

你之前买错了房子,趁着这波限购放开、首付低、利率低的时候,可以赶紧出清。

你说呢?

评论区说说意见!


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深悦会
11年财经老号。专注资产投资,发掘新兴财富。
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