近年来
随着技术的飞速发展
不法分子以虚拟货币等为噱头
诱导群众参与交易炒作
扰乱经济金融秩序
滋生非法集资、洗钱等违法犯罪活动
严重危害人民群众财产安全
今年6月是第12个
防范非法集资宣传月
下面从真实案例入手
带大家识破虚拟货币骗局
勿让非法集资钻空子
案例介绍
据中国裁判文书网显示，安徽省寿县人民法院2022年审理了一起“集资挖矿”案。2018年12月，鲍某某以某公司总部“解债”业务停止为由，转型销售“蜗牛星际服务器”（俗称“矿机”），利用微信群、口口相传等形式宣传“蜗牛星际服务器”，向投资者承诺可以通过挖得CAI币快速回本，之后可以长期产生高额收益。同时，鲍某某通过某公司接待客户、使用个人账户给集资参与人返利等形式，吸收公众资金约597.81万元。最终经法院审理认定，鲍某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。
案例分析
近年来，以虚拟货币为“噱头”吸收资金，涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗活动，损害公众财产权益的案件时有发生。国家相继出台各种规章法规，如《关于防范代币发行融资风险的公告》《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，提醒公众要时刻保持警惕，远离“虚拟货币”交易炒作、非法集资等违法金融活动。
为什么不要大家参与这些活动呢？我们首先就要认识到虚拟货币的本质属性：根据《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。不法分子自创的“非法虚拟货币”，非由国家货币管理单位即中国人民银行发行，其发行、流通不仅扰乱国家经济金融活动秩序，而且严重侵害人民群众财产安全。更需要提醒的是，根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条第三款的规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。所以大家一定要注意守住自己的钱袋子，不参与此类非法集资活动。
风险提示
近期，随着“元宇宙”“区块链”等概念的出现，如本案“CAI币”一样的虚拟货币形式层出不穷。大家应该如何防范，才能避免落入不法分子设置的“天上掉馅饼”的陷阱中呢？
一是警惕“虚拟货币”等新型投资项目。虚拟货币不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
二是不轻易相信“虚拟货币”投资平台。在我国，只有中国人民银行有权发行法定货币，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。
三是不被“高息”理财、“高息”保险诱惑。不法分子以高息为诱饵，吸收公众资金，实质为“庞氏骗局”，资金运转难以为继，请大家树立正确的货币观和投资理财观。
最后，让我们通过以下视频
加深知识点
增强风险防范意识
守住钱袋子•护好幸福家
视频来源：富德生命人寿防非短视频大赛优秀作品展播——电话呼叫中心《非法集资斗地主大赛》
