“投资是人生最后的职业”，众多企业家最终走向了投资人道路，如雷军投资猎豹、迅雷、尚航科技，步步高段永平投资了网易、 爱可美等。时常有朋友咨询我们，做好私募股权投资，进入私募股权投资职业生涯，学习哪个金融证书好？或者应该学习哪些知识或者技能？下面我们就先由股权投资需要掌握的核心要点展开解答。
一、股权投资核心要点
这里我们所讲的股权投资，指的是一级市场的股权投资，主流是私募股权投资、创业投资、产业投资等，以VC、PE为例，职业从业者及投资人的核心要点是拥有资金募集能力、项目判断能力、资源和产业整合能力。简而言之，就是“聚得了钱，有项目投，能陪伴升值，退出挣得了钱”。
这看似简单的话语里，在项目投资中实践中，却较为复杂。募资需要合规，且有专业能力，并不是所有人都是“金主爸爸”，持续的募资是靠信任和机构影响力的，其中就有积累下来的项目投资经验和投资智慧，也有与投资者关系维护的用心。
而项目的投资则是综合的收集和判断。首先要有投资认知能力，面对各种硬科技技术，如果对技术前沿、行业状况、企业信息等都没有基本判断，做出正确的投资判断都是问题。综合的判断，需要考虑市场和行业环境、技术壁垒、企业研究对比、上下游产业、涉及法律方面、涉及财务方法、投资阶段适配、估值与谈判等系列问题，是专业活，更是“交际活”，在众多“要素线条”中，需要我们抓住投资核心点。
项目投资就是要挣钱，投后的企业赋能和陪伴也是综合性的，企业成长的阶段会遇到各种问题，投资后，对企业在人才、资源、制度、资本运营等方面的赋能，也是帮助投资机构自己。投得好是前提，但也要退得好。资源和产业整合能力就变成了此时投资机构的关键，企业升值，投资价值就增值，退出通畅，投资收益则能循环上升。一环扣一环的投资节奏，考验着专业，也考验着投资机构的“朋友圈”。
除去了基本功的专业文件处理、投资机构建立和团队管理运转方面，以上募资能力、项目投资能力、投后管理能力、增值退出宣传能力就是投资人的能力要素核心。
涉及股权投资相关的证书，目前有基金从业资格证、投资分析师VCA、CFA、CPA、律师资格证等。证书各式各样，作为知识技能水平标准，适合自己行业发展及职业规划的，才是最好的。下面我们对以上证书进行全面的解析，以方便大家找到与自己匹配的行业证书。
二、基金从业资格证
基金从业资格是根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的从业资格。2008年9月开始举行基金从业资格考试。
基金从业资格证和证券从业资格证容易混淆在一起，主要是考试内容都偏向证券基金。基金从业资格证需要通过基金法律法规、职业道德与业务规范（科一）、证券投资基金基础知识（科二）或私募股权投资基金基础知识（科三）的考试，考试通过指定2个科目即可。而证券从业资格证需要通过《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》，证券从业资格考试包括三种类别，分别是一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试。
就业方向上。持有基金从业资格证的人可以在私募基金方向、市场风险方向、互联网金融方向、电信、媒体、科技(TMT)行业、保险方向等就职，可以考虑的就业岗位包括基金经理、私募股权分析师、金融风险分析师、股票分析师、对冲基金交易助理、CIO等。
基金从业资格取得方式既有考试，也有资格认定及其他。目前每个科目考试费用61元，加上书籍购买，考证费用约200元。而资格认定及其他取得证书方式，多数是特殊人员指定的考核认证方式。
基金从业资格证属于入门级的从业资格证，学习较为基础，考取难度不大。是基金及证券行业的最低要求的证书，不是求职及职业规划的重大加分项，对于VC、PE实践的促进，远远不够，仅仅是基础必备。
三、投资分析师VCA证书
投资分析师VCA证书（简称VCA证书）是目前国内金融领域权威和实战的股权投资资格认证证书，致力于培养并认证新时期股权投资精英人才。证书于2021年中旬发起，针对私募股权投资行业投资人才进行培养和认证，颁证机构是全国创投联盟主席单位——深圳市创业投资同业公会。
证书分为投资分析师、高级投资分析师、资深投资分析师3个等级，VCA证书知识体系内容涵盖了从股权投资入门基础与趋势、“募投管退”各阶段运作全流程、投前分析、投资决策、投后管理与退出、从业者职业发展和各行业投资逻辑解析等一流的方法论和最一线实战案例内容，进阶式学习，帮助考生从投资分析师晋升为资深投资分析师。
VCA证书将证书考试与培训学习结合，按不同等级，考试分为线上考试和线下笔试及答辩的方式，培训及认证费用为6800元、16800元和39800元不等，对于学生及特殊人群等，有指定政策优惠倾斜，费用也不算高，是想成为真实投资人、逐步深入从事私募股权投资行业的人士的不错选择。
对于VC、PE实践而言，目前VCA证书算是最合适的了，学习内容匹配，是私募股权投资运转及发展的核心内容，行业头部投资机构组织考试及认证，单位监督，一线投资人把关；证书也逐步涉及项目投资真实实践，能接触到私募投资的投资人和投资项目资源，证书效力较强，考取难度中等，在逐年难度增加中。
市场上还有与之类同的清科PEPC考试及投资实战课程。即不算行业证书，是学习投资实战为主的培训。也普遍适用性不高，培训学习注重企业核心人员转投资的实践促进，费用偏贵。课程内容还不错，需要理性选取。
四、CFA证书
特许金融分析师（简称CFA）是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的职业资格认证，证书由国外设立，培养的对象更适合二级市场。
CFA考试费用分为注册费、考试费和改期费，自2024年2月开始，CFA考试注册费为350美元（一级考试初次报名必须缴纳的费用，CFA一级重考与CFA二三级报名不需要缴纳）；2024年的早鸟报名费为940美元，标准报名费为1250美元；改期费为250美元（如果您希望在考试窗口内重新安排考试预约，将收取此费用），加上教材、运费、税费等，考试的总费用在2627-3527美元之间，折合下来为17000-23000人民币不等。
CFA考试的考试科目一共十门，分为两个级别：（1）一级、二级考试包括《职业伦理道德》、《定量分析》、《经济学》、《财务报表分析》、《公司理财》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生品投资》以及《其他类投资》共十个科目。
（2）三级考试科目包括《道德与职业行为标准》、《经济学》、《投资组合管理》、《权益投资》、《固定收益投资》、《衍生工具》以及《其他类投资》共七个科目。
我们从CFA证书的考试内容及认证机构可以看出，CFA证书培养出来的持证人更适合二级市场，而不是一级市场的VC、PE领域。其证书效力而言，国外证书，水土差异，在国内效力有限。对私募股权投资实践而言，实际匹配的效力有限，且认证费用不含培训，也是比较贵，考取证书耗时约1年半，考取有一定难度，机会成本较大。不过身处二级市场和热爱学习及挑战证书的朋友，CFA证书还是不错的，要选合适的。
五、CPA证书
注册会计师（简称 CPA ）是国家级执业资格考试，经考试合格后颁发《注册会计师证》，可以从事审计、统计、经济等专业工作。CPA证书有七门考试：会计、审计、财务成本管理、经济法、税法、公司战略与风险管理、职业能力综合测试，该证书更加看重你的财务分析、合规审查、监管等方面。
注册会计师分为初级、中级和高级三个级别，初级注册会计师主要从事基本的会计工作，中级注册会计师可以担任一般会计师、财务经理等职位，高级注册会计师则可以独立承担会计工作，具备更高级的管理和决策能力。专业内容费用60元一科目，职业综合能力120元一科目，各地价格有差异，但差距不大，总体费用约500元。
财务知识与技能作为企业发展和项目的判断都是重要要素之一，CPA证书的获取，对VC、PE实践是有帮助的。无论是投资项目的判断，还是对投资机构财务运作的熟悉，财务熟练技能的运用都是有帮助的。作为投资人，熟悉财务知识与技能，也能更好地判断项目。
有时候，投资核心人员地背景可能就决定了证书地背书效力。除去专门针对私募股权投资的行业证书——投资分析师VCA外，当VC、PE的合伙人是会所出身，则CPA证书效果比较好；当合伙人是国外背景，则CFA证书也加分；当合伙人风控出身，则律师资格证效果更好。
对于VC、PE实践，CPA证书肯定有用处，但可能没你想象的那么有用处。首先CPA证书侧重财务分析、审计，是项目判断的一个侧面，还需要匹配其他更多的投资判断能力。其次早中期的投资项目，对于财务分析的板块可能不太看重，更重要的是市场前景的分析，能否让VC更快地退出。且CPA证书考取难度大，拿证一般需要2到3年，时间带来的机会成本也不小。
六、法律职业资格证书
我国法律职业资格证书是由我国司法部根据《国家统一法律职业资格考试实施办法》对参加国家统一法律职业资格考试成绩合格，且不具有办法第十条第一款规定情形的人员，按照规定程序申请授予法律职业资格，颁发的证书。
获得法律职业资格证书需要学历符合要求，且通过国家统一司法考试，并在律师事务所实习满一年。从2018年开始，国家司法考试改为国家统一法律职业资格考试，每年通过率保持在10%-15%，取证难度较大。
法律职业资格考试主要测试内容包括：理论法学、应用法学、现行法律规定、法律实务和法律职业道德，考试费用一般在250元左右。
法律职业资格证书与CPA证书相似，对于VC、PE实践，有用处又不是那么有用。私募股权投资中有法律重点问题，但整体范围不广，且目前对于投资人及投资机构而言，核心法律问题可以对外聘请专业律师协助，不一定要自身亲自处理。拥有法律专长，是加分项，但对于私募股权投资行业而言，那些拥有行业经验及判断的、拥有项目资源或资金资源的人士更合胃口。
七、总结
综上，对于VC、PE实践，获取投资分析师VCA证书相对而言帮助较大，是创投首选。为遵循事实，总结对比信息如下，供大家参考：
私募股权投资中，跟投项目实现百倍收益或帮助企业融资千万的事项屡见不鲜，实现财富自由的“暴富机会”，和相对可观的从业薪资，一直吸引着求职者的涌入。“高大上”的工作内容，短期可冲击百万年薪的机会，让人不留余力。
私募股权投资行业从业要求较高，希望大家可以选择合适的证书学习，以帮助早日实现百万年薪目标，摇身成为投资人，靠自己的投资成长，实现财富自由。预祝大家考证顺利，万事如意！
