被誉为财富管理业“皇冠上的明珠”的家族办公室，在国内市场越来越多出现，律所、银行、信托、保险等各类业态争相入局。
1家族办公室正在迎来黄金发展期
家族办公室在过去十年间经历了飞速增长。
“接下来的十年将迎来家族交接班的高峰，这也将是家族办公室发展的黄金时期。”香港中文大学商学院金融专业教授杨宏于6月4日指出，家族办公室是富裕家族为了管理财富、规划家族事务，并向家族成员提供多样化服务而设立的法律实体。
根据《胡润中国高净值人群家族传承报告》，中国高净值家庭数量已达到206万户，其中净资产超过亿元人民币的“超高净值家庭”有13万户。
杨宏教授进一步解释，我国超高净值家庭中，79%为企业主。一个显著特点是，第二代成员普遍接受了更高层次的教育，很多还在海外深造，这意味着他们在接管家族企业时，可能会引入新的管理理念和运营模式，对家族办公室概念的接受度也较高。
目前，已有32.9%的第一代企业家选择自建家族办公室来统筹管理家族事务和财富，这表明家族办公室正逐渐成为企业家传承策略的重要组成部分，预示着其在未来传承规划中将具有广阔的发展空间。
显而易见，我国高净值客户数量持续增长，随着财富管理和传承意识的提升，越来越多的企业家和高净值家族对专业财富管理服务的需求日益迫切。然而，目前国内家族办公室的数量仅有两三千家左右，仍有近80%的高净值家族未使用家族办公室服务。
面对这种供需不平衡的状况，家族办公室市场出现了需求端增长迅速，而供给端却缺乏足够数量和合适的产品、服务来满足需求的尴尬局面。
因此，寻找合适的财富管理模式已成为高净值人群当前最为紧迫的任务。
2亚洲是大量新财富的来源地
家办领域的资深专家在与华投会HTUNION的主编交流时透露：“亚洲正成为新财富的重要发源地。”
亚太地区作为全球增长的关键区域，其家族办公室所管理的财富已达到约1万亿美元，自2019年以来增长了61%。展望未来，预计到2025年，这一数字将再增长29%，达到1.3万亿美元。而到了2030年，亚太地区家族办公室管理的财富预计将接近翻倍，达到2万亿美元。
根据瑞银最新发布的《2024年全球家族办公室报告》，该报告对全球七个地区的320个单一家族办公室进行了深入调查。结果显示，这些家族办公室的总财富净值超过6000亿美元，平均每个家族办公室的总财富净值为26亿美元。特别值得注意的是，亚太区的受访家族办公室数量居所有地区之首。
随着亚太区逐渐成为全球最大的投资热点，近半数的亚太区家族办公室计划在未来五年内加大对本地区的资产配置。
回顾历史，2014年，马云和蔡崇信的家族办公室首次进入公众视野；2015年，被誉为“家族办公室元年”，在中国青岛，官方开始允许注册包含“家族办公室”名称的公司，此后，第一批多家族办公室（MFO）如雨后春笋般涌现。
自2019年起，家族办公室的数量迎来了显著增长，包括律所、银行、信托公司、证券公司在内的各类金融机构纷纷涉足家族办公室领域，共同推动这一行业的发展。
3家办成为推动全球创投的重要源泉
调研结果显示，在未来十年内，预计每十个家族办公室中就有四个将面临财富交接的挑战。
随着超高净值家庭的第二代成员留学海外和家族企业拓展国际市场的需求不断增长，家族活动的范围正在全球范围内扩大。家族办公室逐渐成为推动全球创业创新投资的重要动力。
实际上，在海外市场，家族办公室已经成为与养老基金、大学捐赠基金等并驾齐驱的成熟LP（有限合伙人），它们是风险投资机构的重要资金来源。在中国国内，家族办公室同样成为创投领域不可忽视的力量。
据清科数据披露，2020年人民币基金募资中，富裕家族和个人累计出资超过18000笔，总投资额超过850亿元人民币，同比增长约78.6%。
新一代超级富豪更倾向于通过家族办公室投资创业企业，以获取超额回报。
由于所谓的“新钱”往往是在风险投资的推动下成长起来的，这些新生代富豪对VC（风险投资）更为熟悉，因此也更倾向于投资“高风险、高回报”的一级市场。这些新兴富豪通过家族办公室成为创投机构的LP，在VC/PE（风险投资/私募股权投资）领域发挥着隐形的影响力。
公开资料显示，吴亚军创立的家族基金双湖资本，被认为是中国内地首家真正意义上的家族办公室。它不仅投资了红杉资本中国基金、高瓴资本、蓝驰创投、凯雷中国基金、源码资本、元环资本、弘晖资本等多家知名投资机构，还发起设立了母基金，进一步巩固了家族办公室在创投圈的地位。
4机遇与挑战
尽管家族办公室行业的前景光明，但它们也面临着一些挑战：
A. 专业人才短缺：家族财富管理领域不仅要求从业者不仅具备深厚的法律功底，而且还需掌握税务、金融、投资等多领域知识，并能灵活应对复杂的家族关系和传承问题。
B. 监管政策严格：随着家族财富管理业务的不断发展，各国和地区纷纷加强了对该领域的监管力度。相关从业人员要保持高度的敏感性和适应性，以确保业务活动的合法合规。
C. 市场波动加剧：在经济不确定和市场波动时期管理财富将继续是一项关键挑战。
然而，这些挑战也带来了机遇。
随着财富交接期的到来，家族办公室可能会开始出现不同的结构框架。能够成功应对这些问题的家族办公室可能会发现自己处于有利地位，可以利用新的投资机会并实现卓越的长期业绩。
展望未来，家族办公室的资管规模还会继续增长，到2030年预测将达到5.4万亿美元。
为了应对家族办公室业务的快速增长，帮助大家更好的对接高净值人群需求，9月20日晚上（1晚）、9月21日、22日（2天），家理律师事务所创始人、家理家族办公室总架构师易轶老师和中国大陆首批家族办公室创始人、中国家族财富顶层规划师罗丽雯老师开设【家族企业持续经营与财富保值增值研修班】，聚焦家族办公室的搭建和财富保值增值，带你学会守护家族财富的技巧和方法。
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家理家族办公室总架构师
国内最早一批进入财富管理领域的律师，于2022年到2024年连续三年入选国际权威法律评级机构钱伯斯发布的“私人财富管理”领域榜单
主导研发的《家庭财富传承专项法律服务》《高净值客户法律沙龙及咨询服务》等金融财富法律产品，成为多家银行和保险公司的合作项目
受邀担任中央电视台、北京电视台等多个电视栏目的嘉宾
曾接受《人民日报》、《环球时报》、《光明日报》、央视网、中国新闻网、《三联生活周刊》、英国路透社、法国新闻社等中外媒体采访
家理家族办公室创始合伙人、总架构师
中国家族财富顶层规划师，财富管理新思维倡导者，被胡润百富评为“2023年度服务超高净值人群的国际理财规划行业领军人物”
被中国财经峰会授予“2019年度财富管理行业领军人物“、“2020年度新时代商业领袖"荣誉称号
研发《新财富管理》《两个词说清楚财富管理》《新财富思维成就大额保单》《民法典下的财富管理》《疫情时代下的新财富思维》《财富攻守传还是传攻守》等财富课程
为中国银行、交通银行、等多家银行机构及保险公司提供培训和咨询服务
1、攻——创造财富的三类风险：
（1）投资风险：如何识别和规避投资中的潜在风险？
（2）市场风险：如何应对市场波动带来的财富损失？
（3）法律风险：如何避免因法律问题导致的财富损失？
2、守——持有财富的三类风险
（1）税务风险：如何合理规划税务，避免财富流失？
（2）继承风险：如何确保财富在继承过程中不受损失？
（3）法律风险：如何防范法律纠纷对财富的侵蚀？
3、传——传承财富的两类风险
（1）继承风险：如何确保财富在继承过程中不受损失？
（2）法律风险：如何防范法律纠纷对财富传承的影响？
1、创新思维：掌握最新的财富管理理念与工具，打破常规，开拓新思路。
2、高瞻远瞩：学会运用前沿分析方法，洞察未来趋势，把握先机。
3、价值创造：深入了解客户需求，定制化解决方案，为客户创造独特价值。
4、案例研究：分析成功案例，学习顶尖财富管理者如何在实践中解决问题。
5、实战演练：通过模拟场景，提升处理复杂财富管理问题的能力。
6、行业展望：与业界领袖交流互动，探讨财富管理行业的未来发展方向。
1、婚前财产保护与规划：
婚前协议：如何制定合理的婚前协议，明确界定个人与共同财产？
风险隔离：如何通过法律手段有效隔离个人财产风险？
财富传承：如何规划婚前财产，确保其安全传承给下一代？
2、婚内财产混同风险及防范：
风险识别：如何辨别婚内财产混同的风险点？
证据保全：如何收集和保全关键证据，维护自身权益？
策略调整：如何调整策略，预防和解决财产混同问题？
3、婚姻房产分割诉讼实务：
案例分析：典型案例解析，了解房产分割的法律依据和操作技巧。
程序指引：诉讼流程详解，掌握高效推进案件的关键步骤。
谈判策略：如何在诉讼中采取有效的谈判策略，争取最佳结果？
4、婚变股权分割诉讼实务：
法律解读：深入解读涉及股权分割的相关法律法规。
估值技巧：掌握股权评估的基本方法和注意事项。
策略规划：如何制定诉讼策略，最大化保护当事人的权益？
1、法定继承的困境
法律解读：深入剖析法定继承中的常见难题及其法律依据。
案例分析：实战案例分享，揭示法定继承过程中的风险点。
应对策略：掌握有效策略，帮助客户规避潜在法律风险。
2、遗嘱的效力及应用：
效力解析：明确遗嘱的有效条件与法律效力。
应用场景：如何根据不同情况灵活运用遗嘱，实现客户的意愿。
争议解决：学习处理遗嘱争议的方法与技巧，确保遗嘱顺利执行。
3、意定监护：
概念理解：解读意定监护的核心概念及其重要性。
制度实践：分享意定监护的实际案例，了解其在不同情境下的应用。
法律保障：探讨如何通过法律手段确保被监护人的权益得到充分保障。
4、遗产执行人及管理人：
角色职责：明确遗产执行人与管理人的具体职责。
选任标准：学习如何选择合适的遗产执行人及管理人。
管理技巧：掌握遗产管理的核心技能，确保遗产的有效分配与管理。
1、家办的缘起：
起源探索：回溯家族办公室的历史，理解其发展脉络。
市场洞察：分析全球家族办公室的发展现状与趋势。
需求洞察：探索高净值家庭对于财富管理的需求变化。
2、家办的分类：
类型概述：介绍不同类型的家族办公室及其特点。
选择指南：如何根据客户需求选择最合适的家族办公室模式。
案例分享：成功案例分析，展示不同类型家族办公室的应用场景。
3、家办的功能：
核心服务：深入了解家族办公室提供的核心服务内容。
增值服务：探讨家族办公室如何通过增值服务提升客户体验。
风险管理：如何利用家族办公室平台进行风险管理和财富保值增值。
4、何为中国式的家族办公室：
本土特色：分析中国家族办公室的特点与文化背景。
服务定制：如何根据中国高净值家庭的具体需求定制服务。
合规经营：掌握在中国运营家族办公室所需遵守的法律法规。
5、律师在家族办公室中的角色与定位：
专业顾问：律师如何作为家族办公室中的法律顾问发挥作用。
综合服务：探讨律师如何整合资源，提供一站式的财富管理服务。
信任构建：如何建立与维护与家族办公室及其客户的长期信任关系。
1、家族信托的标准架构：
结构解析：深入解析家族信托的基本构成要素及其运作原理。
设立流程：掌握家族信托设立的具体步骤与注意事项。
案例分享：分析典型家族信托案例，了解其在实际应用中的表现。
2、家族信托的法律解读：
法律基础：明确家族信托的法律地位与基本原则。
法规应用：学习如何在不同法律框架下应用家族信托。
风险规避：掌握规避法律风险的方法与技巧。
3、家族信托的功能：
财富传承：探讨家族信托在财富传承中的作用与优势。
风险隔离：学习如何利用家族信托进行风险隔离。
税务规划：掌握家族信托在税务规划方面的应用技巧。
4、家族信托的应用场景：
应用场景：分析家族信托在不同情景下的应用案例。
案例分析：通过具体案例深入理解家族信托的实际效果。
策略规划：学习如何根据客户需求定制家族信托策略。
1、商业保险的分类和本质：
分类概览：深入了解商业保险的主要分类及其特点。
本质探究：探讨商业保险的核心功能与价值。
案例分析：通过案例分享，了解不同保险产品在实际应用中的表现。
2、商业保险合同当事人的权利、义务及重点条款：
权利义务：明确合同各方的权利与义务，确保权益得到有效保障。
条款解析：详细解读合同中的关键条款，包括但不限于免责条款、赔偿范围等。
案例分享：通过真实案例，展示如何有效运用合同条款维护利益。
3、境内外商业保险的联系与区别：
对比分析：比较境内外商业保险产品的异同之处。
适用场景：探讨不同国家和地区商业保险的应用场景。
策略规划：学习如何根据客户需求选择最适合的保险产品。
4、商业保险在财富保传架构中的作用：
风险转移：学习如何利用商业保险转移潜在风险。
财富保值：探讨商业保险如何帮助实现财富的保值增值。
传承规划：分析商业保险在财富传承中的重要作用。
1、什么是信托三分类：
分类概览：深入了解信托的三大类别——资产服务信托、资产管理信托和公益/慈善信托
应用场景：探讨不同类别信托在实际应用中的特点与优势。
案例分享：通过典型案例分析，理解各类信托的应用场景。
2、家族信托属于哪一类：
归属解析：明确家族信托在信托分类中的位置。
特性说明：探讨家族信托的独特属性及其在财富传承中的作用。
应用实例：展示家族信托在实际案例中的应用效果。
3、家族信托与保险金信托的联系与区别：
比较分析：对比家族信托与保险金信托的核心差异与相似之处。
应用场景：探讨两种信托形式在不同情况下的适用性。
案例分享：通过具体案例展示两种信托的实际效果与应用价值。
4、律师在当中的角色：
专业顾问：律师如何作为信托管理中的专业顾问发挥作用。
综合服务：探讨律师如何整合资源，提供一站式的财富管理与传承服务。
信任构建：如何建立与维护与信托受益人及其他相关方之间的长期信任关系。
时间：
9月20日（1晚）、9月21日—22日（2天）
地点：
北京奥加美术馆酒店（北京朝阳区东直门外大街26号）
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