本文来自Micode的一期视频，如果已经揭露了，那么就说明这个方法不太可行了，所以就当作开眼界看看好了，同时也记住这些犯罪团伙的手段，因为有不少方法我在国内或者法国，都看到过。
开假账户
用个人账户去操作转账，没人会蠢到这个地步的，但用别人的账户，那自然就没有这个风险了。
如何用别人的账户呢？在租房网站上放假帖子，问租客要身份证，居留卡复印件，然后搭配上另外PS的住房证明，去各类新型网上银行开户。实体银行都是真人前往开户，而网银，都是各类远程开户，所以这中间有很多漏洞可以钻。
为了堵住这个漏洞，网银要求自拍验证或者视频验证，但是如果你找客服求助，说自己摄像头坏了，发一个水电单等其他材料(PS一下就可)，依然还是可以开户。
进一步来说，AI视频生成技术已经可以以假乱真，未来银行验证方式还需要再升级
银行给了假账户，接下来就是转钱了。大额度转账或者大量小额度转账，都会引起银行的注意，很容易被封。所以，转账后的钱需要迅速被取现提取，这笔钱通常会被寄到卖房网站上的某个空房源的信箱里，取钱人只需要买快递员用的万能钥匙，就可以把钱拿到手
很多国内的人习惯了银行的实时转账，到了法国，反而发现转账需要几天的时间处理，大额度存取钱都会导致封号。背后有一部分原因就是为了防止洗钱操作
任何现金存储，银行都可以要求提供交易发票作为证据，如果对你的发票存在质疑，这笔存款记录就会提交到法国反洗钱部门TRACFIN
分批小额存钱
为了避开银行嫌疑，著名的哥伦比亚毒枭Pablo Escobar发明了分批小额存钱Schtroumpfage
通常，罪犯利用他们庞大的亲戚网，在银行账户里建立上百个常用联系人，将一大笔金额通分散成几百个小额数目，给亲人们转账。但是税务局很快也就识破了这个手法，一些人的储蓄账户金额巨大，和他们的收入水平完全不成正比。如今银行也早就有专门的算法去检测该类转账手法
彩票洗钱法
在卖彩票地点，专门找赢了各类金额彩票的彩民，从他们手里直接加钱购买赢钱彩票，然后兑换彩票，同时获取法国彩票机构盖章现金认证文件，将钱存入银行
小额玩玩，可能监管机构也就放过去了，然而2017年，有一个40多人的有组织团伙，在同一个地点反复操作，最后全部落网
艺术品拍卖
艺术品拍卖也是业界早就人尽皆知的洗钱手段了。一件不起眼，价值低的画，古董，起拍价8000，几个同伙报价，落拍价80000，减去一些费用，原先无法大额存款的金额就直接转入你的银行账户了。
当然，这种是比较明显的，有经验的人会采用更加隐蔽的加价方式。根据估计，整个艺术拍卖行里，标价里大约有20%是用来洗钱的
空壳现金商铺
小卖部，咖啡馆，快餐店，理发店，干洗店等等以现金交易为主的店，通过建立阴阳会计报告，一份用来洗钱，一份用来交税。通常来说，交税的单子必须要符合逻辑，如果土耳其烤肉店kebab买了3千个馕，那么根据他们卖出的套餐，相应的饮料，沙拉，薯条，肉的进货量也必须在合理的范围内。
以上都是属于小额洗钱，如果想要更上一层，那么就得通过金融手段
杀猪盘
专门寻找在感情中受挫的人，或者不经世事的少男少女，通过情感操纵，从他们那骗取或多或少的钱，并且让他们帮忙转账，取钱，存钱，积少成多
假工作
一份轻松简单的工作，有手就可以，工资异常的高。被雇人员哪怕发现公司经营存在猫腻，但是拿着如此高工资，一般都选择不出声
空壳公司转账
找到一个允许匿名开公司的国家或者某个地区，让一个中间傀儡A注册公司，再找几个头头，让他们去发展几十百个下线，每个下线都拥有自己的公司，A承诺给予一定%的提成。之后，A以经营公司的理由，和这些人和公司进行业务往来，假合同假生意，实际只为了转账，各类活动都可以提供发票，比如购买50个电脑屏幕，30个电脑桌子，办个联欢晚会。税务局会查，但不会每单都去查，何况A完全可以在法国北部买某个产品，然后运到南部某个小城市
什么产品怎么运，金额怎么定，都是有讲究的，通过层层转账，迷惑银行人员和政府机关
为此，法国反洗钱部门被赋予可查看任何在法国境内的交易信息权利，所以这套方法也已经不太行了。早些年，犯罪分子想要绕过，他们会选择走跨国转账，那时，各个国家的反洗钱部门都不能随意查看他国境内的交易信息，但哪怕今天，交易信息也并非是实时共享的，有人可以逍遥几年，但最终落网
金融盲点，银行天堂
在发达国家，税务局权力遮天，能轻易查看任何银行流水信息，想要避开审查，还是非常困难的。那么，就要寻找政府无权查看银行信息的国家。比如太平洋上的岛国-瓦努阿图，摩纳哥，瑞士等。
哥伦比亚毒枭曾雇佣了一名哈佛毕业的经济学家Franc Jurado，后者利用了这些金融盲点国家，为毒枭集团建立了极其复杂的洗钱路径，建立了上百个账户，利用小额转账，所有资金最后全部回到了哥伦比亚用作投资
可是天有不测风云，在其中一个转账的环节上，一个银行破产了，政府接手财产清算时发现了非常可疑的记录，于是顺藤摸瓜，最终逮捕了哥伦比亚毒枭
这套洗钱方法至今还是可以用
空壳咨询公司
这个是法国各大企业，领导都在使用的，依然找一个傀儡开公司，但实际上你和傀儡之间有其他的合同限制，你本人才是这个公司的主控制人。然后将大额资金存放到该公司，并且让公司雇佣自己做咨询，开超额的咨询费，时不时以奖金的名义，给自己买公司车，海边豪宅。合法洗钱....
有人总觉得这不可能，没有不可能的，只有你没有那个门道。资本世界，本来就是为资本服务的，你还不是资本罢了。
由于这个是非常常见的手段，只要自己不作死炫富，一般税务局查不到你头上。不要开各类社交媒体账户在那炫用脏钱买的跑车，在夜店里撒钱等行为....因为现在政府机构都开始在网上寻找线索了。
拿着钱，找个人，富裕并且低调，幸福得度过一生就好。如同很多在法国外省居住的法国几代家族企业成员，开着普通的车，住着普通的别墅，将精力专注于搭建幸福圆满的家庭，而不是外界的认同感。
如同The Almanack of naval rivikant书中说到，幸福来自于欲望的缺失，追求感的缺失
未完待续
太长，第二篇继续
