海外银行借贷
Meyer Lansky, 被外界称为黑手党的账务管理员，他用5百万的资产作为抵押，向瑞士银行贷款(prêt relais adossé)5百万美元，把这笔钱拿到了美国用作投资，有人问钱哪来，他可以自信地向别人证明是瑞士银行给的。
Lansky用这笔钱，建造了沙漠中的赌城，Las Vegas...
用同样的办法，50年代，美国的意大利黑帮和意大利西西里本地黑帮在美国各地建立上百个披萨店，背地实际是黑帮活动
prêt relais adossé，我个人理解为不动产抵押贷款，对应的还有prêt relais sec，资产抵押贷款。贷款人需要向银行抵押自己的房子或者一部分暂时无法流动的账面资金，银行经过风险计算，可以将贷款放给贷款人。与之对应的，一旦无法还贷，抵押资产就会被银行拿走
这个办法在炒房人员，公司经营者，政府高层中非常流通，因为他们实际财产一时间无法流动，或者受贿政府人员有很多赃物，他们的工资不足以贷款，但有赃物可以抵押...
假炒房
法国反洗钱部门在法国Côte d'Azur揭发了俄罗斯黑帮的房地产洗钱
首先，他们在合伙人手里买下一个房子，市面价值1百万，他们50万买下，另外50万通过现金交易。买下来后，他们会对房子进行翻新，过几年后再以1百万卖出。如此一来，账面上，他们获得了50万的增值
离开金融系统
无论怎么洗钱，如果还需要进入金融系统，和银行打交道，那么都是有风险的。
商品洗钱
从网上购买大量小物件商品，比如球鞋，平板，厨具，然后将物品运输到另一个国家，快速通过小贩出手，把商品换成现金
该方法需要有一整条供应链的搭建，从采购，运输到发货
游戏货币
向游戏里充值，国内类似的还有直播间打赏等等，通过购买游戏内的虚拟物品，进行各类交易，最终汇入一人账户，然后提现到银行
虚拟货币
虽然虚拟货币的交易是公开的，但是也是有办法可以进行遮掩。
朝鲜黑客组织Lazarus，专门负责给金正恩偷钱，洗钱的，在这点上特别厉害。5年前，他们偷了40亿美元的虚拟货币，但是他们所有的钱包地址都被拉入黑名单，如果他们想要去交易所卖，账户立马就会被禁止
Lazarus采取了人海战术，偷来的钱通过小额转账，分散到几千个钱包里，并且每次转账都分出去几毛几分钱，收到这微小金额的账户再次瓜分微小金额，转到更多钱包里，最终在某个小的交易所形成汇聚。但是这个方法的洗钱效率太低...
于是他们开发了另一个洗钱方法。几个人将虚拟货币打到一个人账户中，然后这人在任意时间段内将金额随机打到其他几个账户。这个方法比之前的更加有效率，但是金额上一样还是有限制，目前为止，只有2亿美金的钱被洗成功了
最后一条路，赌博。将虚拟货币转换成Casino里的钱，根据统计学计算，选择损失率最少的游戏，用人海战术去玩。从泰国赌场到菲律宾，到澳门
HSBC
2010年，HSBC这家银行帮墨西哥毒枭洗了88亿，被揭露后只被罚款了19亿，并且没有人进监狱。当犯罪人员来存钱时，HSBC给他们提供了专柜，并且银行内部的摄像头被遮住
黑帮控制经济
在意大利一些地区，黑帮买下小饭馆和商铺，装修公司，以亏本价格做生意，挤走其他竞争对手，从而形成地区控制，然后再抬高价格。根据记者统计，整个意大利的GDP有10%被黑帮控制
- END -