远离洗钱陷阱 保护自身权益
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基本案情
2023年6月，扬州某企业会计小王遭遇了一场精心策划的“老板微信诈骗”。不法分子通过木马病毒克隆了小王所在企业老板的微信，并将其拉入伪造的“微信群聊”，冒充老板夫妇下达转账指令。小王未与真老板核实，便按照指示向山西翼城县一家药企的对公账户汇款478.9万元。所幸小王转账时输错账号，巨款得以暂时安全。警方调查发现，该药企的对公账户已被境外电诈分子掌控，成为洗钱链条的一环。进一步调查发现，洗钱活动竟与保险业深度交织。广东东莞A保险公司的高管吴某等人，面对金钱诱惑，伙同下属及保险销售代理等人，与境外电诈分子勾结，利用保险产品进行大规模洗钱操作。该团伙在全国范围内作案，多家企业被骗，其中涉及扬州的该起案件，涉案金额巨大。
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判罚情况
相关犯罪嫌疑人已被依法提起公诉并获刑。
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洗钱手法
吴某等人瞄准了B保险公司两款冷门保险产品，其销售代理可获取高达84%的保额返现。他们通过“出单群”收集大量受控对公账户，筛选后转入“业务群”，由专人完成保险购买流程，利用高额返现周期将赃款洗白。
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基本案情
2021年1月至11月期间，廖某使用网购的数十个抖音注册店铺，投保某保险公司运费险，再使用网购来的大量抖音账号向上述抖音店铺虚假购物后再虚假退货退款，骗取某保险公司运费险共计人民币 302523元。其间，廖某使用邹某、金某的银行账户接收并转移上述所骗资金。2022年7月19日，经电话传唤，廖某主动到公安机关接受讯问。
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判罚情况
廖某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元；犯洗钱罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元上缴国库。责令廖某退赔人民币302523元给被害单位某保险公司。
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洗钱手法
廖某通过虚构购物、退货退款的方式骗取某保险公司运费险共计人民币302523元。为掩饰、隐瞒其犯罪所得，使用他人的银行账户接收并转移所骗资金。
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基本案情
2016年3月至2018年8月，卓某利用其作为某财产保险有限公司工作人员的职务便利，使用其女友、被告人陈某提供的某银行账户，收受客户单位法定代表人范某贿赂款共计人民币330万元。2017年5月至2018年8月，陈某明知其账户收受的上述钱款系犯罪所得，仍与账户内其他资金混同，与卓某共同使用上述钱款投资购买房产、以本人名义投资银行理财产品。2020年，陈某与卓某共同伪造服务协议，谎称上述钱款系陈某某提供中介服务的费用，并向公安机关提供，进一步掩盖上述犯罪事实。在被提起公诉前，陈某主动退缴赃款人民币30余万元。
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判罚情况
2023年12月，经上海市浦东新区人民检察院提起公诉，法院以洗钱罪判处陈某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
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洗钱手法
陈某明知其账户收受的上述钱款系犯罪所得，仍与账户内其他资金混同，与卓某共同使用上述钱款投资购买房产、以本人名义投资银行理财产品。
END
