岁末防非｜防范非法集资典型案例（三）

财富 2025-01-10 17:16 广东

为有效普及金融理财知识，最大限度提升社会公众金融素养和风险识别能力，聚焦当前社会风险高发的领域，本文选编真实案例，以案例解读剖析犯罪手法，以场景再现讲授识别方法，帮助您认识什么是非法集资，如何识别非法集资。我们相信，在您的参与和支持下，我们一定能够打赢非法集资这场攻坚战。

让我们携手并肩，同心同向，一起守住“钱袋子”，护好幸福家!

典型案例

养老养生一卡通的诱惑

案情简介

被告人李某某担任湖南省某某养老公司市场部总经理期间，伙同他人通过电话宣传、发放宣传单等方式，组织老人到位于石门县夹山寺的某某养老院参观考察并宣称，某某养老公司经营养老服务并在全国各地有养老基地，老年人可以到公司参加活动，交钱办理“全国养老养生一卡通”和“全国养老消费一卡通”会员卡，凭卡打折享受公司在多地养老基地的异地养老服务；若卡内资金不消费，一年后将返还一定的福利补贴即利息。李某某还组织老年人到外地多家养老机构参观和组织活动，并宣传这些机构为某某养老公司的养老基地，吸引老年人办卡储值。但实际上，该公司没有提供养老养生、异地养老服务的经营实体。李某某通过公司为 163名老年人办理“全国养老养生一卡通”会员卡，收取人民币共计 1227.2 万元，已还本付息 105.36 万元；累计与 118 名老年人签订“全国养老消费一卡通”会员协议，收取人民币共计 85.53 万元。

作案手段

一是利用养老机构名义签订服务协议，增加老年人识骗难度。同时，组织老年人到多家养老院参观考察，营造该公司在全国各地都有养老基地的假象。

二是虚构“全国养老养生一卡通”和“全国养老消费一卡通”服务项目。

三是抓住部分老年人贪小便宜、对社会新兴事物不熟悉的特点，承诺凭卡打折享受公司在多地养老基地的异地养老服务，骗取老年人存款。

防骗小贴士

1.老年人在选择养老机构时，应查看相关证件并按规定签订养老服务协议，未在市、县（市）民政局登记的养老机构，不要入住，更不要投资。

2.一些不法分子以异地养老、旅居养老为名，将老年人带到所谓的基地、养老院进行参观、游玩、体验，为老年客户勾画美好的服务项目图景，进而向老年人预售床位、办理会员卡，实际上是非法集资，请老年朋友一定要擦亮眼睛、仔细辨识。

3.老年人遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，可先征求家人和朋友的意见，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被小恩小惠诱惑盲目投资。

法律知识问答

养老服务领域非法集资常见手段有哪些？

第一步：小恩小惠作诱饵，正面形象是假象。“免费赠送礼品”是涉老年人非法集资的一个共性，不法分子往往通过派发传单、口口相传、上门推销等方式，利用赠送粮油鸡蛋、免费体检、养生讲座等小诱饵，摸清老年人个人信息和投资意愿。此外，不法分子为包装自己，前期还会投入资金，用于租赁写字楼、办理营业执照等，细分人事、财务、销售等部门，营造其“正规”形象。

第二步：打“感情牌”，设下“温柔陷阱”。不法分子为了骗取老年人信任，让业务员平日里常与老人聊天、嘘寒问暖，还隔三差五看望老人“培养感情”，让部分老年人一步步走向他们精心打造的“温柔陷阱”中。

第三步：虚构多种项目，承诺低投资高回报。不法分子大多通过注册合法的企业，利用前期建立的信任，虚构养老、影视、餐饮及种植养殖投资等项目，虚假承诺的保本保息、高额回报，忽悠老年人投资。

第四步：给予定期“回报”，放长线钓大鱼。在集资初期，不法分子往往按时足额兑现承诺本息，骗取信任，吸引老年人持续加大投资，同时在老年群体中通过口口相传，吸引更多人加入。殊不知，待集资达到一定规模后，不法分子便秘密转移资金或携款潜逃，使投资者血本无归。

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