“太感谢农行儋州分行了，幸亏有他们，我们才挽回了这么大的损失。”8月26日下午，海南某企业负责人赖某说。
8月21日，儋州市公安局与中国农业银行海南省分行联合，通过农行儋州分行向企业返还了涉诈资金151.6万元，为受害人赖某挽回经济损失。
▲农行工作人员通过系统成功阻截账户异常交易支付
“那天已经接近下班了，突然我们的系统出现交易异常的提示，我按照流程进行了上报！”农行工作人员说。今年4月15日，农行海南分行通过反诈监督监控系统发现开户单位海南某建筑工程有限公司账户存在交易异常，指令农行儋州分行及时核实开户单位和账户交易情况。
经开户行多维度开展调查、核实账户交易情况，并向公安机关报案后，依据《中华人民共和国反洗钱法》、电信诈骗“资金链”治理工作意见以及交易异常相关处理规定，禁止该账户非柜支付权限，拦截资金151.6万元。
近年来，面对严峻的电信网络诈骗形势，农行儋州分行深化警银协作，提升一线员工反诈水平和能力，加大“客户、账户”两户核查环节力度，认真开展客户行为和账户交易核实，多形式筑牢金融反诈防护网，取得积极成效，辖内网点获得派出所赠送锦旗，反诈工作获得了当地反诈中心、公安部门等单位的高度认可。下一步，农行儋州分行将进一步完善警银反诈联动机制，做到管控账户与优质服务并行，持续开展宣传科普活动，积极践行反诈的社会责任，守护好群众的“钱袋子”。
