反诈中心
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陕西农信澄城联社深入践行金融工作的政治性、人民性，准确把握当前电信网络新型违法犯罪的新变化新趋势，准确识别风险账户，强化警银联动，拦截涉诈资金，以实际行动筑牢反诈防线，守护群众财产安全。
01
城关信用社
02
交道信用社
2024年12月12日11:10客户张**到交道信用社办理存单支取转账业务，要求转账9500元至某拍卖会对公账户。客户表示认识对方，且转账用途为拍卖陈列费用，要求尽快将资金转出到对方账户。经办柜员多次沟通后得知客户与对方是通过抖音认识，不清楚对方具体身份，且客户一直拒绝提供其他具体信息，初步判断怀疑客户被骗。会计主管立即向辖区派出所报警，民警到达网点后了解到，客户通过网络渠道将自身收藏品邮寄拍卖，已通过快递寄出两单，民警现场联系快递公司追回一单。经办柜员严格落实“五问两查”制度，及时识别诈骗风险，拒绝办理业务，挽回客户损失9500元。
03
尧头信用社
2024年12月14日11时43分客户刘**来尧头信用社办理存款业务，存款金额15000元。经办柜员询问客户，客户称自己因卡号输入错误导致账户被冻结，需要给卡内存款就可解冻，会计主管察觉异常，详细了解后得知客户通过“还呗”软件贷款，贷款金额3万元，放贷过程，客服称该客户银行卡号输入错误，导致放贷资金冻结，要求客户向银行卡内存入15000元即可解冻。查看该客户与客服聊天记录，客服还要求客户下载注册其他软件，威胁客户不打钱就起诉，贷款金额3万元也会变成6万元。会计主管怀疑该客户被骗，随即报警，民警了解情况后未出警但通过电话劝解客户此类情况为电信诈骗，同时尧头信用社已联系发卡机构将客户账户临时管控，成功拦截资金15000元。
目前，国内电信诈骗手段花样百出，防范电信诈骗风险形势依然严峻。陕西农信澄城联社常态化定期组织员工开展反诈培训，有效提升网点员工的敏感性和警惕性，在提升柜面服务质效的同时，开展金融知识教育宣传工作，不断提高辖区群众反诈意识，为广大客户创造安全、贴心的金融环境。
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