贵州都匀农商银行小围寨支行成功堵截一笔涉案资金转移

学术 2024-11-15 16:41 北京

“你们不给我支取我的钱，问东问西的，是在侵犯客户隐私，存款自愿、取款自由，为啥不给我取！”

11月13日上午9点40分，70多岁的老人杨某在一位50多岁女士的陪同下来到贵州都匀农商银行小围寨支行柜台支取现金3.2万元。该支行柜员按照业务流程，询问客户资金用途。客户的陪同人立马告知该支行柜员是因为家里办酒席急需用钱。该支行柜员查询客户账户交易流水发现，该资金为前一日“超级网银”转入，于是询问客户资金来源。没等客户回答，其陪同人便说是朋友借的钱，并大声嚷嚷银行工作人员在侵犯其隐私和人权。

由于整个过程均是陪同人员与该支行工作人员交流，这一异常情况引起了该支行工作人员的警觉。该支行工作人员查看客户信息后，发现该老人是都匀市平浪镇文峰村人。该支行会计运营主管立即联系平浪分理处客户经理帮助核实。后经该客户经理与客户亲属了解到，客户杨某家里以及亲戚近期没有人要办酒席。同时，该支行工作人员经进一步分析客户交易流水发现，今年以来，该客户账户资金交易只有养老金收支业务，但在11月12日，账户上突然有一笔金额180元的“黔农云”转出试探交易。试探交易成功后，客户“超级网银”转入一笔3.2万元的进账。但因非柜面交易限额原因，该笔交易失败后资金退回了原账户。综合上述原因，该支行工作人员多次对客户进行提醒和解释，客户仍强烈要求取款，并在拒绝接收该支行打印的《涉案风险账户审查表》后离开网点。该支行工作人员立即联系该客户账户的开户行平浪分理处限制其交易限额，在将该情况向总行“电诈”联络员和都匀市反诈中心汇报的同时，在都匀农商银行内部交流群发布异常信息，提醒周边网点注意。

10点15分，该客户来到都匀农商银行剑江分理处要求支取现金。该分理处工作人员在告知客户相关风险，打印《涉案风险账户审查表》提醒客户到反诈中心核查后，客户又离开了网点。随后，都匀农商银行会计财务部接到都匀市反诈中心反馈该账户资金确认为涉案资金。当天下午，都匀市公安局工作人员带客户到都匀农商银行营业部将涉案资金取出。

今年以来，都匀农商银行小围寨支行在反诈工作中一直保持认真负责的态度，严格控制新开账户非柜面限额，积极排查存量账户非柜面交易限额，并在办理资金支取或转账时，做到“三问、两看、一核对”。

接下来，都匀农商银行小围寨支行将继续严把资金流出重要关口，持续提升内部管理，加强客户教育，为全力给客户打造一个安全可靠的金融环境保驾护航。

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