“力排众议”“自愿被骗”34亿,信托公司原高管违法发放贷款罪”被判14年!

财富   2024-07-31 23:56   重庆  


用83吨假黄金骗200亿这事儿,大家还记得吗?
2020年的盛夏的这场“假黄金”案,不只把我三观轰成了渣,更是把大众的智商按在地上摩擦。
好在,这件事的相关人员已经陆续浮出水面。
今年5月,金凰珠宝创始人贾志宏一审被判处无期徒刑,并处没收个人全部财产,剥夺政治权利终身。
但用脚趾头想都知道,这件事不是贾志宏一个人就能玩得转的。
金额这么庞大的贷款项目,审批说通过就通过?
这些金融机构,平时精的跟猴一样,一个发现黄金作假的都没有?
显然是不可能的。这其中必然还有其他人扮演者关键角色!
事实上,早在2023年12月,“百亿假黄金案”宣判之前,时任东莞信托总经理陈英一审因“违法发放贷款罪”被东莞市第一人民法院公诉判刑14年6个月,并处罚金20万元(东莞信托向武汉金凰发放贷款34亿元,目前仍有28.66亿元没有归还)。对此,陈英当庭提出上诉,目前该案正在东莞市中级人民法院审理。
2023年12月,时任东莞信托总经理陈英一审因“违法发放贷款罪”被东莞市第一人民法院公诉判刑14年6个月,并处罚金20万元。
据报道,相关判决书指出,“违法发放贷款的行为主要体现在陈英个人力排众议,违反国家规定强行力推与武汉金凰公司的贷款业务,属于个人意志的体现,”作为单位的东莞信托并没有违法发放贷款的主观故意,违法发放贷款亦没有体现单位意志,不宜认定为单位犯罪,“应以自然人犯罪追究被告人陈英的刑事责任。”

陈英当庭提出上诉,目前该案正在东莞市中院审理。
这其中,“力排众议”四个字就很耐人寻味了。
2018年6月,陈英从长安信托转战东莞信托,拟任总经理。当年7月,东莞信托与武汉金凰签订了52亿元融资战略协议。
其实在第一笔融资资金放款前,东莞信托就曾对武汉金凰的还款能力及质押黄金真假性提出异议,并召开项目风险会议讨论,而会上陈英则对风险事项向参会人员作出了解答。

一血|10亿

2018年8月初,东莞信托在与人保武汉分公司、武汉金凰办理第一笔10亿元融资的相应黄金质押手续,在黄金初检及复检的过程中,东莞信托风控人员提出检测流程存在风险疑点。


陈英在事项讨论会上表态,公司在无法证实质押黄金为假的情况下,应该继续推进项目,后东莞信托向武汉金凰发放贷款10亿元。



双杀|16亿

2018年9月,东莞信托与人保武汉分公司、武汉金凰办理第二笔融资资金16亿元相应黄金质押手续,东莞信托风控人员在该次黄金质押检测的过程中发现所质押的黄金存在掉包的嫌疑,遂制作汇报材料向公司报告并提出再次复检的要求。


经陈英与武汉金凰沟通后,武汉金凰提供黄金进行复检(非该笔贷款质押的黄金,检测结果为真金),陈英认为该笔质押黄金由人保武汉分公司承保,保单具有效力,应继续推进项目,后东莞信托向武汉金凰发放贷款16亿元。



超神|8亿

2019年1月14日,东莞信托人员到武汉与武汉金凰、人保武汉分公司商讨黄金的质押流程,人保武汉分公司以已修改检测规定为由,无法配合东莞信托实施新的验金方案。


2019年1月16日,陈英受东莞信托安排前往武汉处理无法实施新验金方案的问题,并在东莞信托武汉业务部召开讨论会议。


在东莞信托职员坚持以公司新的验金方案观点的情况下,陈英授意职员按人保武汉分公司提出的意见执行,修改公司将要实施的《黄金质押流程及后续管理方案,简化了整个验金流程,并在东莞信托《信托业务审批表》签名审批,促成第三笔融资款8亿元发放。



2020年6月30日,东莞信托发布《致投资者的一封信》说明其承办武汉金凰融资项目初衷及后续处置,公司称,“东莞信托协调机构资金实现投资者按期退出”,并称“在展业的33年来,实现产品100%清算”。

与东莞信托一样,多家公司选择了对涉及“金凰”的信托产品进行了兑付,比如民生银行曾表示,“民生信托已协调大股东支持,对到期的投资人资金进行兑付”;长安国际信托则成为第三家选择兑付的公司。

值得注意的是,2018年12月25日,陈英总经理任职资格正式获核准,该时间点卡在第二次放贷之后,第三次放贷之前。
另一名为北方国际信托股份有限公司上海业务部业务总监胡志军,因受贿罪和违法发放贷款罪合并判8年有期徒刑。
假黄金要案回顾
据“武汉市中级人民法院”微信公众号消息,2024年5月28日,湖北省武汉市中级人民法院一审对武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司及贾志宏等18名被告人合同诈骗、骗取贷款、违法发放贷款、非国家工作人员受贿、对非国家工作人员行贿、职务侵占、假冒注册商标一案依法公开宣判。
对被告人贾志宏以合同诈骗罪、非国家工作人员受贿罪、对非国家工作人员行贿罪,数罪并罚,判处无期徒刑,并处没收个人全部财产,剥夺政治权利终身。其他被告人分别被判处三年二个月至十二年不等的有期徒刑及相应财产刑,对被告单位武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司判处相应罚金。
公开资料显示,武汉金凰珠宝股份有限公司是国内最大的黄金首饰制造商之一,也是湖北最大的黄金加工厂。武汉金凰珠宝股份有限公司曾向多家金融机构质押了大量黄金进行融资。武汉金凰珠宝股份有限公司发生违约后,债主将质押的黄金拿去检验,发现竟然是“金包铜”的假黄金。凭借这些表面镀金、内部成分为铜合金的假黄金,武汉金凰珠宝股份有限公司共获取了金融机构约200亿元融资,未到期融资额约160亿元,对应质押黄金超过80吨。
对于上述提到的具体数据,武汉市中级人民法院未在此次发文中提及。
上述事件成为金融行业的一次重大风险教训。2020年7月16日,原银保监会风险处置局相关人士表示,武汉金凰假黄金事件,牵涉多家银行、保险和信托机构,除了企业本身的原因外,也暴露出一些金融机构内部控制和风险管理形同虚设。据了解,公安、司法机构已经介入,银保监会也在指导相关银保监局对涉及业务进行全面排查,积极配合相关部门进行调查。银保监会也会结合公安、司法部门结果依法查处,同时进一步压实银行、保险主体责任,防止风险外溢。


综合来源:君财航; 不可靠消息; 信托百佬汇

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