美国哈比银行美国第六大清算银行，与全球500多家银行开展结算业务。为促进同业交流，美国哈比银行于 10 月 13 日至 15 日在纽约举办同业峰会，邀请代理同业 11 个国家 96 家银行参加，邳州农商银行受邀参加此次纽约同业峰会。
在峰会上，分析师Dimitri Delis关于美国经济现状列举了多个重要经济数据，指出美国经济目前处于复杂的调整期，面临着诸多不确定性因素。对现在美国的经济形式概括：通货膨胀趋势下行、美联储开始降息周期、债务赤字和较高的利率水平、消费者过度消费、贷款增长缓慢。
行业专家Eric Holmquist在 OFAC 合规监管范围方面，详细阐述了其严格的监管要求和广泛的覆盖范围。OFAC 的监管涉及众多领域，包括金融交易、贸易往来等。银行在开展国际业务时，必须严格遵守 OFAC 的规定，否则将面临严厉的处罚。
在反洗钱实务方面，HAB银行首席合规官Anwar Kaleem分享了银行合规架构、审核流程、审核要素和风险点。他表示反洗钱是银行的重要职责之一，随着金融犯罪手段的不断升级，银行需要不断加强反洗钱能力。越是经济形势不稳定洗钱风险越高，这对于银行反洗钱审核能力提出了更高的要求，仅仅做到单据的表面一致性审核是远远不够的，需要银行建立系统的合规架构和流程，以及配备必要的反洗钱筛查系统，提高洗钱风险识别能力。
在峰会期间，邳州农商行代表积极与其他银行代表交流，分享本行的业务经验和优势，同时也了解了其他银行的特色业务和业务需求。通过交流互动，结识不少优质境外银行同业，为本行未来的跨境业务合作奠定了基础。
此次参加美国哈比银行同业峰会对于邳州农商银行走出去提高境外银行间影响力有促进作用，同时利用交流平台扩大境外同业 “朋友圈” ，为本地外贸企业走出去提供了更强大的金融支持。接下来，邳州农商银行将进一步加强与现有境外银行合作伙伴的沟通与合作，深化在跨境结算、贸易融资等领域的业务合作。积极拓展新的境外合作伙伴，计划在年末与多家新的境外银行建立SWIFT密押关系，扩大本行的境外业务网络。
供稿：国际业务事业部
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