2024年公募基金盘点：规模突破32万亿爆款频现

财富 2024-12-30 20:52 四川

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金融投资报记者刘庆华

2024年即将收官，回首这一年不难发现，公募基金的市场认可度在不断提升，多个类型的产品受到投资者青睐，爆款产品频现，推动公募基金规模突破32万亿元，再创历史新高。

此外，公募基金行业费率改革稳步推进，行业综合费率水平稳步下降，个人养老投资全面铺开，指数基金纳入产品目录，也为公募基金提质增效、创新进取打开了新的空间。

公募基金规模再创新高
多个产品受青睐

2024年，公募基金的总规模屡创新高，一度突破32万亿元。

据中国证券投资基金业协会数据，公募基金资产规模从2024年年初的27.6万亿元逐月增长，屡次突破前期高点，至2024年4月末，首次突破30万亿元，随后延续增长势头，公募基金资产规模连续6个月保持在30万亿元以上。2024年9月，一举突破32万亿元，达到32.068万亿元，创下历史新高，至11月末，仍然保持在31.99万元的水平。

从投资范围来看，多个类型的公募产品受到投资者的青睐，成为推动公募基金总规模创新高的动力，为行业的持续健康发展奠定了坚实基础，也为投资者提供了丰富多样的投资选择。

上述同源数据显示，截至2024年11月末，股票基金（含指数型基金）规模和货币市场基金规模均创下历史新高，分别达到4.44万亿元和13.69万亿元。其中，股票基金规模已连续3个月处于4万亿元以上的水平。

债券基金规模也增长明显，由年初的5.32万亿元，增至7月份的7万亿元以上，刷新历史高点。近几个月，在股票市场回暖的影响下，债券基金规模有所缩水，截至11月末为5.98万亿元。

此外，QDII基金资产规模于2024年9月达到5945亿元，为历史最高水平。

指数型基金持有A股市值
首超主动型基金

2024年，境内公募基金市场结构迎来历史性变化，指数型基金持有A股的市值首次超过主动型基金持有A股的市值。

Wind数据显示，截至2024年三季度末，指数型基金（含被动指数型、增强指数型，剔除ETF联接基金）持有A股的市值达3.16万亿元。同期主动权益类基金（含灵活配置型、普通股票型、偏股混合型）持有A股的市值为2.89万亿元。这是被动型基金持有A股市值首次超越主动型基金，而这背后，则是指数型基金规模的增长与主动权益类基金规模的下滑。

从投资方法上看，指数型基金的管理策略是力求实现与所追踪的市场指数相近的投资回报，跟踪误差是评判指数型基金管理运作水平的重要指标。主动型基金是一种积极寻找超越市场基准组合表现的基金，其投资决策主要依据基金经理的研究和判断。

近年来，随着A股市场的震荡调整，主动权益类基金的收益表现欠佳，另一边则是政策大力推动、中央汇金等“国家队”增持指数产品。在这种背景下，以ETF（交易型开放式指数基金）为代表的被动基金逐步走到公募舞台中央，推动了指数型基金的发展，在满足大众投资理财需求、吸引中长期资金入市等方面发挥了积极作用。

指数型基金持有A股的市值超过主动型基金，标志着指数化投资成为新高地；也将影响A股市场的基本投资逻辑，为资本市场的生态带来变化。

从沪深300到中证A500
ETF现象级产品频出

ETF是2024年股票型基金中最受欢迎的品种之一，沪深300ETF和中证A500ETF相继成为市场上的现象级产品，吸引了各类投资者的追捧。

Wind数据显示，ETF的资产规模由2024年1月的2.05万亿元增长至2024年12月27日的3.78万亿元，增幅达到84%。同时，2024年新发行的ETF产品数量和资金净流入均创下历史新高。

在此过程中，沪深300ETF和中证A500ETF相继成为市场上的现象级产品，规模大幅增长。在“国家队”的力挺之下，沪深300ETF率先走到公募舞台中央，华泰柏瑞沪深300ETF成为第一个规模破千亿元的非货币类公募基金。2024年1月1日，沪深300ETF的资产规模合计为2845亿元。随着资金的不断流入，至2024年10月15日，沪深300ETF的总规模突破万亿元，达到10298亿元，不到一年时间，其规模增长了7000多亿元。

随后，中证A500ETF的上市，接力沪深300ETF成为市场上的明星产品。10月15日，首批中证A500ETF发行上市，规模合计为243亿元，截至12月27日，规模已增长至2550亿元，不到三个月的时间，规模增长超过2200亿元。在此期间，多家基金公司密集发行设立中证A500ETF及联接基金、指数基金，部分中证A500产品的发行规模、认购户数等创下年内最高水平，成为市场上最火爆的产品之一，也反映出投资者的审美变化，而部分基金公司借助ETF实现了业务的突破与提升，为行业的多元化发展提供了新的探索样本。

个人养老投资铺开
指数基金被纳入产品目录

2024年，我国居民养老事业迎来里程碑事件：个人养老投资全面铺开，指数基金被纳入个人养老金投资产品目录。

个人养老金制度在36个城市和地区试行两年后，于2024年12月15日开始推广到全国，对在中国境内参加城镇职工基本养老保险或城乡居民基本养老保险的未退休人员全面开放。这意味着我国在构建多层次、多支柱养老保险体系上迈出了重要一步。

首批85只权益类指数基金被纳入个人养老金投资产品目录。跟踪各类宽基指数的产品有78只、跟踪红利指数的产品有7只，代表性产品如沪深300指数、中证A500指数、创业板指数等普通指数基金，同时还有指数增强基金、ETF联接基金等。相关产品均增设专门份额，并实施管理费、托管费等优惠。

在本次产品目录扩容前，个人养老金产品分为养老目标基金、养老储蓄、养老保险和养老理财四类。其中，养老目标基金共有199只，包括结合投资者退休时间而设计的目标日期基金，以及以投资者风险偏好为焦点的目标风险基金。

业内人士认为，将权益类指数基金纳入个人养老金投资产品目录，丰富了个人养老金的可投品种，形成了丰富且差异化的产品货架，有利于提升个人养老金业务吸引力，也有助于我国养老金保险体系中的第三支柱的壮大。

费率改革持续推进
提升投资“获得感”

2024年，公募基金行业费率改革稳步推进，行业综合费率水平稳步下降，助力提升投资“获得感”。

Wind数据显示，2024年有400余只基金（不同基金份额分开计，下同）下调管理费率，包括被动指数型基金、债券型基金、QDII基金、FOF、货币市场基金、灵活配置型基金、偏债混合等多种类型的产品；共有380余只基金下调托管费率，基金降费所涉及的范围持续扩大；共有100余只基金下调销售服务费。这也意味着，公募基金费率改革第一阶段和第二阶段的措施已持续落地推进，第三阶段销售费用的降费改革也悄然启动。

2023年7月，中国证监会发布并实施《公募基金行业费率改革工作方案》，拟在两年内采取15项举措，全面优化公募基金费率模式，稳步降低公募基金行业综合费率水平。为避免费率“陡升陡降”，此次费率改革按照“管理费用—交易费用—销售费用”的实施路径分阶段推进。从公募基金203年年报和2024年中报来看，公募基金的管理费等已经有明显的下降。

费率改革通过优化管理费、托管费等，使投资者的收益空间增加，提升了投资者的“获得感”。费率改革也将敦促基金公司进一步提质增效，加强创新，搭建更丰富的产品体系，更好地满足投资者多样化的投资需求。

编辑|陈雨禾

校检|袁钢

审核|廖小涛

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