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薛彩红：智护资金 防骗有方
本报讯（记者 冯凯治）“您好，我是孝义农商行迎宾中路支行薛彩红，根据后台数据显示，您尾号为666的账户有两笔异常交易，需要您协助处理……”此时已经是晚上7点，孝义市迎宾中路支行营业室内依然灯火通明，运营主管薛彩红还在忙碌于每日的风险排查工作。
排查过程中，总行运营管理部门及时下发系统监测数据，其中一个尾号为7659的账户引起了她的注意。该账户在一天之内进行了频繁的交易活动，且涉及的账户地域分布广泛，这些特征与风险账户的典型现象相符，引发了她的怀疑，为了进一步了解事情原委，她第一时间拨打了客户的电话。电话接通后，客户坚称自己频繁转账是因为网络购物，且语气有些不耐烦。她迅速转变了话题，开始与其闲聊家常，客户渐渐卸下了防备心。
原来他通过熟人介绍得知了一款游戏，不仅可以赚钱，甚至保证盈利。在这样的诱惑下，他扫二维码下载了该款游戏APP，开始了后续的一系列操作……“赵先生，您参与的此款游戏可能存在一定的风险！”薛彩红立即提醒道。“不可能，我只是玩玩游戏，哪有那么严重。”此时，客户的态度还很强硬，坚决认为自己没有任何问题。而接下来工作人员的专业分析，彻底令他心服口服。
“赵先生，根据我们以往分析账户流水的经验，不法分子首先会邀您注册会员、充值送入小额资金，然后通过各种手段让您不断追加投资，他们可能会制造虚假的盈利记录，让您误以为真的在赚钱。但实际上，这些所谓的盈利都是不法分子在后台操作的结果，目的就是让您越陷越深，一旦您投入了大量资金，他们就会关闭平台，携款潜逃。这种操作手法在近年来非常常见，我们遇见过好几起同类情况，还请您提高警惕。”在薛彩红的耐心解释下，赵先生慢慢缓过神来，终于察觉到自己差点就中了平台的圈套。
“根据国家《反电信网络诈骗法》和人民银行、公安部门的相关规定，您的账户可能存在风险操作，我们需要开展尽职调查，确保您的资金安全。”凭借着自己的警觉心和专业判断，薛彩红及时与总行运营管理部、反洗钱部门沟通，并对客户账户进行排查，有效防控了风险。
在客户的连连感谢中，通话圆满结束，营业厅也再次回归了宁静。迎着月色，刚刚干了一件“大事”的她和同事们一起踏上了回家的路。就这样，孝义农商银行的工作人员在每一天的日常工作中、在每一次的风险排查中，奋斗在一线，守护着金融消费者们的合法权益！
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