课程背景
三中全会公报强调，要落实好防范化解房地产、地方政府债务、中小金融机构等重点领域风险的各项举措。中央金融工作会议也提到了房地产、地方政府债务、中小金融机构三大重点领域的风险。对于中小金融机构而言，改革化险仍将持续推进，加大不良资产处置力度，推动金融机构按照市场化方式开展债务重组、置换化解风险。
随着国家经济改革政策逐步落地，商业银行迎来了新的机遇和新的挑战，房地产市场的两极分化、制造业的快速崛起、中小金融机构改革加快，无一不预示着商业银行的竞争在加剧。而资产质量又成为各商业银行不得不面对的重要问题，不仅要处置存量还要控制增量，如何在新形势下加大处置力度，加快处置进度，适应新的经济形态对不良贷款处置的影响，成为摆在商业银行面前的共同难题。
鉴于此，我们特举办“不良资产投资及特殊资产处置、估值、尽职调查、债务追索暨投行化处置与盘活重整的运用及不良资产投资基金实务高级培训班”，学习班结束后将颁发三十学时结业证书。
课程收益
本课程通过对新监管政策和最新形势的分析，以大量实例讲解新形势下不良资产市场研判、不良资产投资及服务模式及赢利点、不良资产处置风险管控策略、不良资产的估值逻辑及要点、尽职调查、债务追索、清收与处置技巧、风险化解与资产盘活、投行化处置的运用、地产私募基金等疑难问题解析及案例分享，同时包括新《公司法》《民法典》及其司法解释出台后一些重大原则的变化对不良资产处置的影响等方面内容及法律程序在不良资产处置中的巧用，旨在提高资产保全人员、法律事务人员、风险管理人员的业务素质和风险处置能力，兼具理论性与实践性，贴近商业银行的实际工作。
组织机构
主办单位：中国行为法学会培训部
上海凯申股权投资中心
新大唐资产管理集团
广东瀛磐律师事务所
佛山市禅城区金融产业促进会
学术支持：中国行为法学会资产管理研究部特殊资产管理咨询委员会
参会对象
银行中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、资产保全人员、客户经理等；信托、券商资管、融资租赁、保理、金融控股集团、四大AMC、地方AMC、特殊机遇投资基金、资产管理公司、上市公司、投资公司、大数据公司、投融资咨询公司、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等机构的部门（团队）负责人或业务骨干。
授课专家（排名不分先后）
蔡春雷，北京市京师律师事务所创始合伙人，不良资产法律事务部主任；曾代理过千余宗各类诉讼、非诉讼案件，成功处置近两百亿元不良资产包
贾丽丽，上海锦天城（天津）律师事务所合伙人，是锦天城天津分所破产重整与清算专业委员会召集人，中国行为法学会培训部专家智库委员与客座教授
赵川，知名不良资产处置专家；某股份制银行资产保全部总经理
时间、地点
报到日期：2024年10月24日
讲座时间：2024年10月25日—27日（三天全天授课）
研修地点：广州市（具体地址另文通知）
课程大纲
10月25日（星期五）
9:00-12;00;14:00-17:00
不良资产投资及服务模式探讨——投资商业务模式、服务商业务模式及赢利点
（一）不良资产及不良资产行业、市场研判
1、不良资产概念新解与新形势下不良资产市场研判
2、不良资产分类与行业概况（供应方、购买方）及不良资产行业投资链条
3、不良资产的交易流程：购买方的勾包动机；转让方的组包模式
4、交易模式：挂牌、拍卖、竞价、竞标、协议转让、转让壳体的股权（份额）、债转股
5、交易流程：
（1）要约邀请
（2）谈判、阅档
（3）尽职调查
（4）立项、评估及报批
（5）交易
（6）签约
（7）付款
（8）债权转让通知
（9）交收债权资料
（10）其他
（二）投资商的业务模式及赢利点
1、不良资产的盈利模式：
（1）盈利逻辑
（2）投资模式
2、不良资产的处置模式：
（1）追偿
（2）转让
3、AMC主要的业务模式：
（1）自行清收
（2）债权转让
（3）通道类业务
（4）非金不良业务
（5）配资业务
（6）不良资产基金模式
（7）不良资产证券化
（8）债转股
4、民间投资者的主要业务模式：
（1）收包后自行清收
（2）债权转让
（3）投资困境企业或破产重整企业
（4）配资服务
（三）服务商的业务模式及赢利点
1、服务商的概念及工作内容和服务商行业预测
2、服务商的盈利模式
3、不良资产行业服务商的业务模式及利润点
4、互联网+不良资产服务模式
5、律师参与不良资产领域的业务模式及利润点（15种模式，15个赢利点）
（四）创新业务模式探讨——困境企业纾困业务、法拍资产业务
1、困境企业纾困业务模式及赢利点
（1）投资商：投资主体；投资对象
（2）服务商：债务人；重整方；投资人；债权人；破产管理人
2、法拍资产业务模式及赢利点
（五）参与不良资产行业需做好哪些准备：信息；技能；人脉圈
主讲专家：蔡春雷，北京市京师律师事务所创始合伙人，不良资产法律事务部主任；曾代理过千余宗各类诉讼、非诉讼案件，成功处置近两百亿元不良资产包
10月26日（星期六）
9:00-12;00;13:30-16:30
（一）最佳不良资产处置实践——投行化处置与盘活重整的运用、方案设计及实务案例
1、复杂处置场景及处置方式选择
2、投行化处置方式的特点、标的选择、项目风险及处置案例（合作开发、债转股）
3、投行化处置方案设计要点（引战引资、重整价值挖掘、退出路径）
4、最佳不良资产处置模式——盘活重整与项目风险处置（重整概述；破产重整的理念；破产重整的要点与流程；AMC共益债投资破产重整风险；重整实践中常见重难点问题）
（二）案例解析：不良资产投资基金参与困境地产盘活的主要路径及实务
1、不良资产投资基金盘活困境资产的主要路径
2、地产类不良资产私募基金运营及退出
3、地产类不良资产项目投后管理、风险控制
4、案例：管理权转让下的困境资产盘活
（三）巧用法律程序应对房地产不良资产处置
1、执行异议程序：行为、标的、依据、分配角度
2、巧用破产工具
3、巧用和解程序追加被执行人
4、代为追偿以及撤销权的行使
5、债务人股东、董事、发起人追责及其路径
主讲专家：贾丽丽，上海锦天城（天津）律师事务所合伙人，是锦天城天津分所破产重整与清算专业委员会召集人，中国行为法学会培训合作中心专家智库委员与客座教授
10月27日（星期日）
9:00-12;00;13:30-16:30
（一）不良资产估值的基本逻辑及具体操作
1、不良资产估值需注意的维度和常用的方法
2、不良资产估值中常见问题及解决方法
（二）特殊资产处置方法及应用
1、特殊资产的价值与处置
2、提升不良资产债务人价值的方法
3、新型不良资产执行
4、提升不良资产抵押物的价值
5、价值提升方式的适用条件
（三）金融机构不良资产尽调与线索追踪及处置方法的应用
前言：金融不良资产处置与交易市场分析及债务追索的痛点
1、科技赋能
（1）如何实现网络化案件线索摸排——以源城科技为视角
（2）尽调线索满天飞，如何甄别线索的准确性及价值
（3）判决文书模块化：尽调线索的价值落地不再瞎子摸象
（4）调查令——诉讼保全前的“斥候”
2、存款类资产尽调及线索追踪
3、房产、土地类尽调及线索追踪
4、公司股权类资产尽调追索要点
5、如何发掘保证人财产线索
主讲专家：赵川，知名不良资产处置专家；某股份制银行资产保全部总经理
参加的代表须交纳研修费4800元/人（含专家报告、场租、资料等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳【组团可优惠】
报名联系方式：马新宇老师 13718726095（微信同号）
数字瀛和 · 广东瀛磐律师事务所 —— 按照产业律师的定位和愿景，借助数字瀛和的平台，“ 用产业化服务客户，用专业化赋能律师 ” 的理念打造一个聚集 “ 产业律师 ” 的有限合伙架构的本土百人 “ 数字律所 ” 。
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使命：以产业律师助力中国产业升级转型、律师行业多元化、律师个体边际效益最大化
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发展模式：产业化 数字化 平台化
