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11月14日，爱建集团发布《关于2024年半年度报告的信息披露监管工作函的回复公告》，在针对公司信托业务方面的回复上，爱建信托涉及4项问题获得监管关注，分别涉及公司信托及自营业务底层资产情况、固有业务承接信托业务情况，以及信托业务是否刚兑等内容。
公司信托及自营业务底层资产情况
公告显示，截至2024年2季度末，爱建信托管理信托业务资产规模803.56亿元，相较年初增长20.89%。房地产领域依然是公司第一大信托资金投向，尽管投向资金占比从2023年末的39.50%降至2024年中的33.68%，但投向资金规模从期初的262.53亿元增长至270.61亿元。此外，工商企业、证券市场、基础产业等也是重要的资金投向。
相应资产运用及资产分布情况如下：
爱建信托存续业务项目收益率分布区间在3%~9%之间，各收益率根据项目投 向、成立时间等情况有所不同，不同资产收益率分布情况如下：
另外，截至2024年2季度末，爱建信托信托计划展期项目共47个，资产余额152.38 亿元，其中资产管理信托项目展期33个，资产规模100.16亿元；资产服务信托项目展期10个，资产规模12.39亿元；
待整改类（按信托业务三分类要求，未能准 确归类的，主要是同业通道业务）展期项目4个，资产规模39.84亿元（其中截至 2024年3季度末已有35.21亿元规模完成清收）；逾期项目10个，均为资产服务类 或待整改类项目，爱建信托不承担主动管理责任，资产规模21.22亿元。爱建信 将密切关注存续项目运行情况，重点关注项目风险信号。
三分类业务布局
截至2024年6月末，从“三分类”业务布局来看，爱建信托的资产管理类信托为爱建信托第一大业务类型，规模634.48亿元，占比78.96%；资产服务信托109.23亿元，占比13.59%；公益慈善信托0.01亿元；另有59.82亿元待整改类信托，占比7.44%。
各类业务占比情况如下：
资产管理类业务方面，公司结合监管要求与信托业务“三分类”政策，持续 深化对资产管理业务的转型工作，施行了包括降低资产管理业务中房地产业务占 比，拓展标品类业务维度等举措，其中截至2024年2季度爱建信托房地产集中 度由2023年末的51.92%降至33.22%，成效较为明显。
同时围绕信托三分类中的创新业务类型，爱建信托选定个人财富信托、行政管理服务信托及破产重整信托作为定向突破落地业务。个人财富管理信托及行政管理服务信托方面，公司集中优势资源，在较短时间内吃透政策、厘清思路、打 通流程，在符合合规要求的前提下，以最快速度实现了业务的推出与落地。
风险处置服务信托方面，公司并成立专项工作小组负责开展相关工作。公司通过挖掘 自身专业优势，开展业务研究、培训、分析以及拓展等，深度参与10余项司法 重整及相关服务信托业务拓展或招投标工作，并于2024年落地爱建信托首单风险处置服务信托，实现了该类业务0的突破。
固有业务承接信托业务情况
截至2024年2季度末，爱建信托固有资产总计107.61亿元，固有资产分布情 况及风险等级分类情况如下：
监管函要求披露爱建信托是否存在以固有业务购买或承接信托业务的情况。爱建集团回复表示，截至2024年二季度末，爱建信托购买/投资信托业务6笔，规模2.85亿元。此外，爱建信托在2022年9月承接了A项目受益权规模2.19亿元，资金投向为房地产类。目前项目底层资产已交付并确权，并已向法院申请执行资产查封并推动资产处置。然而，该项目被有关监管机构检查认定为通过固有资金直接或间接承接信托风险项目受益权，目前项目处于逾期状态并纳入次级分类，已按25%计提拨备。除此次检查发现的该项目外，爱建信托后续均严格遵守不得承接风险项目的规定。
上市公司及其子公司购买信托产品情况
公司及其子公司因闲置资金理财需求和子公司间业务协同发展考虑，存在以 自有资金购买爱建信托发行的信托产品。截至2024年2季度末，公司及其子公司 通过自有资金购买信托计划的初始成本合计数为24,800万元，所认购项目均未逾 期，对应的公允价值变动损益合计数为-6,200.29万元，截至2024年2季度末净值 为18,599.71万元。
信托业务是否刚兑
根据自查结果，截至2024年2季度末，爱建信托的信托业务不存在对投资人 的潜在兜底承诺和差额补足安排，故不涉及因此而产生的实质性刚兑情况。
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