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12月17日，敖汉旗公安局刑侦大队接到辖区群众报警，称其亲属杨女士在网上遭遇“百万医疗保险”诈骗，被骗50余万元。接到报警后，反诈民警展开侦查的同时开展止付挽损工作，最终成功止付挽损45万元。
“百万医疗保险”频现 诈骗套路环环相扣
经调查得知，案发当天，受害人杨女士接到一个陌生电话，对方声称是某APP免密支付客服，称杨女士有一个“百万医疗保险”，每次要扣款2000元，如果不享受这个保险，可以关闭。受害人杨女士听后信以为真，不想被扣款，于是同意关闭。按照对方提示受害人杨女士添加一个某网络账号。添加后，继续诱导受害人杨女士下载一款“某某会议”APP。登录后，有人冒充某某保险客服人员与受害人杨女士对话，要求打开会议视频模式，并开启屏幕共享功能。接下来，对方开始操作受害人杨女士手机，又要她刷脸认证，又要她提供短信验证码，又要她提供银行卡支付密码，受害人杨女士没有多想一一照做。而且，对方一再要求受害人杨女士要保持通话。直到对方将受害人杨女士名下银行卡内的50余万元存款全部转出后，受害人杨女士才意识到被骗，但是为时已晚。于是，其家人报了警。 以上就是整个案件“百万医疗保险”诈骗套路，从一个陌生电话开始，以不关闭就会扣款的说辞，触动潜在受害者的敏感神经。多数人可能对“百万医疗保险”不明所以，但是一听会被扣款，会心生不悦，既然对方能够关闭，那就配合他好了。诈骗分子正是利用人们趋利避害的心理，进而诱导受害者一步步掉入预设的陷阱。中间经过一个添加某网络账号的环节，其目的就是诱导潜在受害群众下载涉诈APP，从而实现屏幕共享，操控受害者的手机。在完全掌控了受害者的手机后，诈骗分子还需要受害者密切配合，提供刷脸认证、短信验证码、银行卡支付密码等关键密钥，所以诈骗分子会强烈要求受害者不要挂断电话，为的就是转移受害者钱财能够顺利进行，如果中间断掉，诈骗分子就会功亏一篑。而作为保护钱财的重重关卡——刷脸认证、短信验证码、银行卡支付密码，一旦提供给诈骗分子，无异于为其敞开了金库大门。及时止付冻结资金 成功挽损45万元
在调查取证的同时，反诈民警循线追踪到嫌疑人张某某的银行卡上，及时对涉案账户进行紧急止付冻结处理。但是，狡诈多变的诈骗分子怎会让到手的钱如此轻易被拦截？果不其然，反诈民警在围绕嫌疑人张某某侦查过程中发现，该笔涉诈资金在进入嫌疑人张某某第一张银行卡后，不多时即被转移到另一张银行卡内，又过了不久，该笔涉诈资金又被转移到张某某名下的第三张银行卡内。反诈民警立即将其名下三张银行卡全部冻结，这也为最终成功止付奠定了基础。尽管诈骗分子异常狡猾，试图吞掉到嘴的肥肉，但是反诈民警及时反应、迅速应对，还是抢在了诈骗分子的前面，为群众及时挽损45万元。反诈民警乘胜追击 抓获嫌疑人张某某
反诈民警乘胜追击，迅速锁定嫌疑人张某某位置，前往实施抓捕。12月20日，抓捕组在抵达山东省菏泽市后，在当地公安机关的配合下，经过侦查，发现嫌疑人张某某落脚点，随即对其实施抓捕，一举将其抓获。嫌疑人张某某到案后，对其出租出借银行卡帮助诈骗分子转移涉诈资金的犯罪事实供认不讳。随后，抓捕组押解嫌疑人张某某于12月23日晚返回敖汉。 经过审讯获悉，2024年12月份，嫌疑人张某某在网上看到一则兼职广告，内容如下：“注册证券账户一个8000，两个16000，最多做三个，现场结账，每天给200吃住。合法合规，绿色项目，工期3-7天，每三个月做一次”。在巨大的诱惑下，嫌疑人张某某与对方联系，对方始终以“证券交易”混淆视听、欲盖弥彰，并反复强调“合法合规”，意在引诱“求职者”入局。涉世未深且被利益蒙蔽双眼的嫌疑人张某某就这样成功“入职”。嫌疑人张某某在明知不能出租、出借、出售银行卡、电话卡的情况下，为了眼前利益仍将手机、银行卡、身份证以及银行卡密码、短信验证码等个人信息提供给诈骗分子使用，等到嫌疑人张某某完成这次“工作”后，即与对方失去联系，一共获得了800余元报酬。可悲的是，嫌疑人张某某被抓后，还没有认清事实，一再认为自己从事的是“合法合规”的“证券交易”，且对方一再向其保证“不会有事的”，结果就得了个日结200元的报酬，却成了诈骗分子的帮凶，还向民警发出“自己也是受害者”的荒唐之言，令人啼笑皆非。 目前，犯罪嫌疑人张某某因涉嫌帮信罪已被敖汉旗公安局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
信源丨敖汉公安
编辑丨李 润
主编丨李欣滢
审核丨江 枫
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