想贷款，但资质不够
赶紧一起来看看~
近日
某市付先生
因急需资金周转
便在互联网上结识了
自称“专业办理贷款”的杜某
添加杜某微信后
对方表示需提供身份证号码
以查询资质和征信情况
付先生依言照做
过了一阵子
杜某告知付先生其征信没问题
但银行流水较少
达不到贷款要求
正当付先生为此愁眉不展时
杜某给他出了个主意
称可以为其包装流水
具体做法就是安排专人到外地
把钱转到付先生的银行卡
然后再由付先生到非居住地银行
把钱取出来交给他
如此一来
付先生银行卡有了流水
就能满足硬性条件从而顺利申请到贷款
付先生急于获得贷款
当下便决定前往离自己居住地较近的
勃利县取现
抵达勃利县后
要进入银行时
杜某却百般推诿
不愿一同前往
付先生顿时觉得情况不对
便伺机向勃利县公安局报案
接到报案后
勃利县公安局反诈中队民警立即断定付先生
涉及洗钱行为
并通知银行将付先生卡内的资金冻结
同时
民警迅速展开侦察工作
经过一番蹲守
成功将正准备接收赃款的犯罪嫌疑人杜某抓获
到案后
杜某如实供述了自己
明知所取的钱款为电信诈骗涉案资金
却为了谋取不义之财
帮助上线转移涉诈资金的犯罪事实
目前
案件正在进一步侦办中
通过互联网黑灰产业链获得潜在受害人的信息，包括姓名、地址、微信、QQ等，诈骗分子会添加潜在受害人交友软件好友。
在微信、QQ等交友软件中包装自己财力雄厚的高大形象，向潜在受害人发布消息，宣称自己拥有贷款公司，不需要任何抵押，只需提供身份证与银行卡即可下款。
我们提交身份证与银行卡后，对面会宣称不符合贷款条件。必须用银行卡多次转账刷流水，刷流水达到一定次数与金额才能符合贷款要求。
对方要求我们按照他的指示进行操作，诈骗分子会将非法所得的钱转到我们银行卡，再让我们将这些钱提现。
1.广大客户切勿相信“刷流水”、“包装流水”办理贷款、“黑户”办理贷款的骗局，切勿轻易相信第三方平台发布的贷款广告，请通过正规途径办理贷款业务。
2.网上骗局多，请勿轻信陌生人说辞，更不能帮助他人收款、转账，这极有可能会无意间成为电信诈骗犯罪分子的帮凶。
3.请保管好身份证、银行卡、手机银行密码、网银及手机卡等重要个人信息，切勿出租、出借、出让银行账户，避免遭遇电信诈骗。
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒，按照刑法规定以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
来源：七台河公安
