图片来源：Deel
根据The Infomration报道，快速发展的薪资与人力资源初创公司Deel卷入了一宗涉及佛罗里达州庞氏骗局的法律纠纷，这是该公司与资金欺诈或非法资金流动相关的最新法律纠纷。
根据公开信息，Deel 是一家全球领先的人力资源平台，由两位 MIT 毕业生 Alex Bouaziz 和 Shuo Wang 于 2019 年创立、它通过提供一体化的解决方案，帮助企业在全球范围内招聘、管理和支付员工薪酬。Deel 的平台支持各种规模的组织，从小型团队到大型企业，都能在不开设法人实体的情况下，快速、合规地扩展全球团队。根据福布斯新闻， Shuo Wang被列为2024 年美国白手起家女性，净资产高达8.5亿美元。
在上周提交的佛罗里达州联邦法院诉讼中，Deel被控为一项庞氏骗局转移资金，该骗局据称诈骗了年长的教会成员。由该骗局受害者的接收人提起的投诉声称，Deel未能拥有适当的许可证，也未能实施反洗钱和制裁控制措施，导致犯罪分子能够利用其支付服务。
该接收人——佛罗里达州律师Melanie Damian，正在寻求根据《有组织犯罪影响法》获得集体诉讼资格，诉讼范围涵盖所有使用Deel服务的用户。诉讼称，Deel违反了反敛财法律，部分原因在于其跨州转移资金而没有许可证。诉讼还称，俄罗斯银行利用Deel的服务进行资金转移，违反了美国的制裁。
Deel表示，诉讼毫无根据。“作为我们行业的领先公司之一，我们习惯于打击这些毫无根据的指控，”Deel的一位发言人表示，“这一次也不例外。我们期待在法庭上揭露这些虚假指控的真相。”
Damian正在寻求对使用Deel转移资金的用户支付的赔偿，并希望法院将Deel转交给联邦和州监管机构进行独立审查和执行程序。
这起诉讼是总部位于旧金山的Deel面临的最新麻烦，该公司在2022年的估值为120亿美元，已从包括Andreessen Horowitz和Coatue Management在内的投资者那里筹集了7亿美元。
处理从企业支付到消费者银行等事务的金融科技公司，以及它们背后与之合作的银行，因未能充分清除高风险或欺诈客户，或未能追踪他们的资金流向，正面临监管压力。处理大量用户资金的科技公司，如TikTok的创作者支付，也曾被指控作为无牌照的资金传输商运营。
Deel在疫情期间迅速增长，企业和承包商寻求全球范围内雇佣和支付远程工人的方式。但Deel也与一些用于目的不同于支付合同工的公司合作，包括prop交易网站，即模拟股票和外汇博彩网站。商品期货交易委员会曾针对这些企业提出诉讼，指控它们涉嫌欺诈投资者，并提供未经注册的高风险杠杆交易。
Deel此前曾表示，这些交易公司通过Deel向交易员支付他们在赌博中获利的款项，占Deel整体收入的不到1%。Deel在2023年秋季完全停止了与这些网站的合作。
Deel还因在没有美国资金传输许可证的情况下运营而受到监管审查。资金传输许可证是按州级别颁发的，提供支付或其他资金转移服务的公司必须持有此类许可证。持有许可证的公司必须遵守反洗钱和了解客户的规定。
去年，明尼苏达州解决了对Deel的执法行动，并部分因为Deel未能获得适当的资金传输许可证而向其发出了同意令。根据提交在佛罗里达州诉讼中的同意令副本，Deel建立了一个支付子公司DPayments，该子公司在过去12个月中已向大多数美国州申请资金传输许可证，以合法进行资金传输。截至2025年初，根据其网站，该公司已获得17个州的许可证。发布后，Deel发言人澄清该公司已获得26个许可证。
为了监督这一许可证申请项目，Deel聘请了总部位于波多黎各的Arival银行创始人及员工。根据诉讼，波多黎各的金融监管机构去年对Arival发出了同意令，原因是其金融犯罪控制和财务稳定性问题。
尽管Deel仍在美国大多数州寻求资金传输许可证，但它正在与第三方提供商合作，处理其支付处理和银行业务需求，包括已持有资金传输许可证的支付金融科技公司Alviere——两家公司在2024年宣布了这一合作关系，以及JPMorgan Chase和Citigroup等银行，根据一位熟悉Deel合作伙伴的人士透露。
根据诉讼，Deel还未持有运营专业雇主组织（PEO）许可证的资格，该组织提供外包人力资源服务。在某一实例中，佛罗里达州发现Deel在2023年违反了这些要求，根据州商务和专业监管部门的记录。从2023年起，Deel已在多个州申请PEO许可证，相关的监管披露显示。
Deel表示，最新的指控是由与其竞争对手存在财务利益的各方发起的针对Deel的攻击。佛罗里达州金融监管办公室前委员Tom Grady正担任Damian的法律顾问。Grady据报道是Rippling的投资者，Rippling是由Parker Conrad领导的HR软件公司，Rippling是Deel的竞争对手。
Grady在一份声明中表示，“我们同意州监管机构的发现，认为Deel未按法律要求获得许可。”他没有回应Deel声称他在竞争对手中的财务利益问题。
参考资料：
[1] Deel Accused of Money Laundering, Sanctions Failures in Lawsuit, https://www.theinformation.com/articles/deel-accused-of-laundering-sanctions-failures-in-ponzi-scheme-lawsuit?rc=d4lanv
[2] https://www.forbes.com/profile/shuo-wang/
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