金融情报政府机构AUSTRAC 最新发布两份国家风险报告，一份是针对洗钱风险，另一份是针对恐怖融资风险，有需要的小伙伴可以直接上AUSTRAC，或点击本文末“阅读原文”，获取PDF文档。
简单看了下澳洲的这份洗钱风险评估报告，内容还是非常详实，可以说是直面了很多当前各国面临的难点和困难。以下为一些结论：
1、澳洲是一个吸引洗钱违法犯罪活动的地区，主要是其相对稳定的政治体制、开放的经济、独立的司法体系、以及较为发达的金融服务和房地产市场。
2、毒品犯罪收益还是一个主要洗钱活动驱因。
3、洗钱主要通过现金、奢侈品、房地产、本地银行、赌场、汇款机构等渠道进行。
4、不法分子逐渐更多的开始利用数字货币、数字换汇、地下钱庄、贵金属交易商进行洗钱。
5、随着近几年金融交易快速便捷，大致对可疑资产的拦截变得更困难，特别是当个人同时在多个金融机构的不同产品间转移资产时，这就变得更难。
6、机构的股权结构在澳洲并不透明，这倒是不法分子以此隐藏其身份和违法活动，这也导致难以识别受益所有人，这给澳洲带来较大的洗钱威胁。
7、特定非未有尽职调查、交易报告等要求，该等行业也进一步加大了澳洲洗钱威胁。
以下十几个重要的图表：
1、从上游犯罪威胁来看，共分为三挡和三种趋势。毒品、税务犯罪、政府资金欺诈依然是较高威胁，且成上升趋势。
2、从脆弱性来看，共分为五档和四种趋势。现金价值转移、现金储值、奢侈品、不动产风险最高。同时，数字货币、未注册的汇款公司脆弱性加深。
