来源 | 水墨人家综合澎湃新闻、红星新闻等
编辑 | 婺源小墨 |
“95后”男子非法经营高利贷APP被起诉
据澎湃新闻报道，2024年8月5日，上海市普陀区人民检察院（以下简称“普陀区检察院”）透露，近日，该院以非法经营罪对两名犯罪嫌疑人杨某、何某提起公诉。
两人通过运营数十款非法网贷APP，向不特定对象发放高利贷，累计放贷金额高达1500余万元，收取的年息高达1000%至2130%。
受害人尹先生在2019年11月通过一款名为“信用钱包”的APP借款5000元，周期7天，但实际到账金额仅为3500余元，原因是被扣除了35%的“砍头息”。
随着债务的累积，对方开始采用软暴力手段进行催收，包括持续拨打骚扰电话、要求支付高额违约金等。
杨某最初通过网络渠道购入具有放款功能的非法网贷APP，并通过广告和短信推广其高利贷业务。随着业务规模的扩大，好友何某也加入其中。
两人分工明确，杨某负责购买APP、获取客户信息和提供放贷资金，而何某则负责放贷和催收。
当使用过的几十款APP被清理后，两人转为通过微信进行放贷，要求借款人通过线上借条平台签订协议。
一旦借款人逾期未还款，杨某和何某会利用非法获取的通讯录信息进行软暴力催收，包括电话威胁、短信轰炸等手段。
2023年4月，公安机关发现了杨某等人的非法放贷线索，并于同年8月15日分别在云南和成都将两人抓获。
检察机关对两人的移动通信设备、电子账目和微信聊天记录进行了全面梳理，并收集了更多证人证言和相关证据材料。
涉案聊天记录和转账记录。
承办检察官指出，两名犯罪嫌疑人在没有从事金融业务资格的情况下，未经监管部门批准，向他人出借资金，要求借款人支付高达1000%-2130%的年利息，远远超过法律规定，涉嫌非法经营罪。
在案件审查起诉阶段，检察官积极引导办案人员调取银行详细交易记录，交叉比对拆借账户，深挖潜在涉案人员，并请司法审计将犯罪嫌疑人微信上的账目和资金流水进行比对。
最终确认两名犯罪嫌疑人的出借资金达到1500万余元，均应当以非法经营罪追究刑事责任。
此次案件的成功侦破和起诉，展现了公安机关和检察机关打击非法金融活动的决心和能力。
非法高利贷不仅严重侵犯了借款人的合法权益，还扰乱了正常的金融市场秩序。此案的判决将对非法金融活动起到震慑作用。
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