央视 | 汇率风险如何规避?工商银行这样做!

企业   2024-10-21 21:29   广东  


2024年10月14日,央视(CCTV2)频道天下财经栏目就如何规避汇率风险对工商银行东莞分行进行了采访。内容节选如下:


今年以来,日元汇率经历了剧烈波动,这家广东东莞的能源企业,今年5月至9月针对以日元为结算币种的订单,进行了100%的汇率锁定,累计签约了20笔日元对人民币的远期结汇业务,金额折合人民币3.43亿元,有效降低汇率波动带来的风险。


“如果不做全局锁定的这种状况来说,整个汇率损失有可能会超过3000万元(人民币)左右。”广东东莞新能达能源科技有限公司财务总监柯学说道。除了提前锁定汇率,企业也会在业务正常流程中,通过签订协议来决定汇率波动的幅度,或使用人民币结算等方式,来规避汇率波动带来的风险。“在我们形成应收账款的时候,进行外汇的风险的控制和管理,就是像德国、欧洲这些国家,有些客户他可以接受人民币结算这样的模式。”


随着企业更多接触涉外业务,企业对汇率风险的管理也愈发重视。该如何有效规避汇率波动对企业经营产生的影响?选择哪种外汇风险管理工具才能够符合企业需求?针对企业不同的贸易模式,银行也会匹配不同的汇率避险组合方案。
来源:央视频道《天下财经》

工行东莞分行副行长赵斌:针对进口型的企业,我们会尽量引导客户办理(远期)购汇,加上期权的组合。针对出口型的企业,我们会有(远期)结汇,加上期权的组合。针对既有出口又有进口的企业,我们会引导客户办理人民币汇率掉期组合。截至今年8月,我们行总共为500家企业办理了外汇(汇率)避险业务,金额达到了50亿美元。


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