龙头金租违规领罚,董秘被双罚

财富   2024-12-17 23:46   上海  

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12月16日,深圳金融监管局公布行政处罚信息显示,国银金租领罚单,案由涉未按规定报告重要事项。

罚单显示,国银金租因未按规定报告重要事项,被罚款35万元;

时任国银金租董事会秘书对国银金租未按规定报告重要事项负有责任,被警告。

一、2024年金租罚单一览

2024年,截至目前已有15家金租公司至少已领到15张罚单(以地方监管局作出处罚日期为统计口径),合计被处罚款1620万元;个人合计被处罚27人次、合计罚款106万元

此前,租赁杂谈整理了2024年至今金融租赁公司罚单案由汇总情况(不包括本次罚单案由):

数据来源:租赁杂谈整理自金融监管总局地方监管局,统计或有遗漏,将持续跟踪更新。

二、重视信息报送和披露要求

本次国银金租被罚案由“未按规定报告重要事项”为本年度金租罚单中首次出现,对于监管所要求的材料报送事项,值得金融租赁公司重视。

对于信息报送和披露事宜,新的《金融租赁公司管理办法》提出了具体的要求:

第七十四条规定:“金融租赁公司应当依法向国家金融监督管理总局及其派出机构报送财务会计报告、统计报表以及其他与经营管理有关的文件、资料,确保相关材料真实、准确、完整。

第七十七条规定:“金融租赁公司应当建立定期外部审计制度,并在每个会计年度结束后的4个月内,将经法定代表人签名确认的年度审计报告报送国家金融监督管理总局派出机构。”

第三十八条规定:“金融租赁公司应当建立年度信息披露管理制度,编写年度信息披露报告,每年4月30日前通过官方网站向社会公众披露机构基本信息、财务会计报告、风险管理信息、公司治理信息、客户咨询投诉渠道信息、重大事项信息等相关信息。”

三、双罚力度空前

2024年未完,已有多达27位责任人员被处“双罚”,合计被罚款106万元(或还未公布完),几乎所有罚单都伴有责任个人领罚。此外,更有两位金租从业人员被采取终身禁业措施的行政处罚。

就个人领罚而言,今年监管出手的力度之大可谓空前,不过这并不意外,监管早在去年一则重磅通知中指出这一监管趋势。

2023年10月,国家金融监督管理总局发布《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》(金规〔2023〕8号),报告指出:加大监管查处力度。......依法整治融资租赁业务乱象严肃惩戒金融租赁公司及相关违法违规人员对于情节严重的,依法采取取消董事和高管人员任职资格、禁止人员从业等监管措施。

体现到日常监管中,双罚机制已成常态化,且给到从业人员个人的罚单力度越来越严厉,从业人员应引以为鉴。

附:史上最全金租公司罚单合集

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