此前，中国银行业协会发布了《中国金融租赁行业发展报告（2024）》，这是中国银行业协会金融租赁专业委员会连续第七年发布该报告。报告显示，金融租赁公司找准市场定位、加速回归租赁本源，截至2023年末，金融租赁公司总资产规模达4.18万亿元，同比增长10.49%。作为国内金融业不可分割的重要基石，最近一年租赁业营业总收入和利润水平持续增长，资产规模增速同比有所增加，行业租赁资产质量触底回升，对国内实体经济增长起到了举足轻重的作用。然而，租赁业未来的长期健康发展仍然存在较大的挑战，尤其在以创新为方向的新阶段下，业务数字化转型迫在眉睫：![]()
产业锚定难：细分领域众多，如何快速定位与自身资源、优势匹配的产业链，作为后续着力探索和业务创新方向？
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批量拓客难：“融资+融物”的服务优势，使中小微企业、科创企业在资金短缺的情况下引进设备成为可能。然而中小微企业质量参差不齐，如何高效获取优质的潜在客户，并挖掘可转化的商机？
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企业评估难：传统方式下依靠人工搜集各项信息并开展评估，成本高、效率低且欠缺标准化，如何快速掌握客户全貌、高效拜访、把控准入风险、提升成单几率？
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风险监控难：鉴于部分租赁业务期限较长、涉及资金较大，租赁公司需注重风险防范、建立预警制度，如何及时识别风险信号？启信慧眼面向租赁业推出一站式数字化解决方案，通过产业链拓客、特色企业库拓客、商机拓客等多元化工具，助力租赁公司批量化查询潜客名单，大幅提升营销效率，同时基于对租前尽调、租后检查、违约风险处理等流程的数字化升级，夯实风险监控及预警制度，及时、准确、全面获取各类风险信号，进而实现对风险事件的控制与化解。![]()
重点产业链拓客租赁公司可以结合内外部情况综合分析，优选产业方向。一方面，数量庞大的存量客户构成了租赁公司的核心资源优势，可以通过启信慧眼【产业金融】平台开展“存客上链”，系统自动推算存量客户的主营业务或服务，进而关联产业链与产业环节，基于产业链和产业环节分布情况判断更具发展潜力的目标产业。
另一方面，也需结合外部政策风向、产业数据等挖掘市场空间大、稳定性更高、景气度更高的产业链。据2024年国家金融监督管理总局发布的《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》显示，支持金融租赁公司发展新能源船舶、新能源汽车等绿色租赁，目前启信慧眼的产业链专题已达300+，链上企业已达5000W+，广泛涵盖此类关注度高、政策支持力度大、发展前景好的重点产业链，点击各产业环节即可查看或一键导出所有链上企业名单。值得一提的是，在做好存客上链、存客摸底后，租赁公司也可以进一步深挖存客潜力，借助存客进行关联营销、以客荐客，挖掘存客产业链上下游企业，通过转介绍的方式提高触达成功率和营销转化率。![]()
特色企业库拓客近年来，政策鼓励将更多金融资源向民营小微企业、科技创新、数字经济、绿色发展、基础设施建设等重点领域和薄弱环节倾斜。租赁公司可以根据自身业务战略定位，定向查找特色企业库名单。
例如，在政策和监管的双重作用下，越来越多租赁公司发力中小微企业。2023年8月，工信部、人行等联合印发了《关于开展“一链一策一批”中小微企业融资促进行动的通知》，提出调动各类金融机构积极性，鼓励有条件的金融机构为链上中小微企业多样化融资需求匹配多元化金融服务，尤其在普惠金融被写入“五篇大文章”后，中小微企业或将成为租赁业的新增长点。对此，启信慧眼推出了小微企业、科技型中小微企业、政策扶持小微企业等一系列拓客模板，支持一键筛选资质信用好、风险更可控的优质中小微企业名单，快速落地并扩大中小微租赁业务规模。
再如，近年来多家租赁公司的绿色租赁业务驶入了快车道，重点布局清洁能源、节能减排、城市交通、绿色建筑等领域。租赁公司可以通过启信慧眼定向查询绿色专题企业库，一键获取绿色工厂、绿色产品设计、高耗能产业、绿色项目等相关的企业名单。
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商机拓客面对海量企业名单，如何快速识别具备高营销价值、高转化机会的企业是关键。当企业释放相关需求信号时，租赁公司可以主动对接并提供合适的租赁服务，从而有效提升营销成功率。
启信慧眼可实时捕捉新增项目、新增机构、投融资并购、融资担保到期等80+商机事件，例如融资租赁到期、动产抵押即将到期、股权质押即将到期、土地抵押即将到期等企业事件，都是租赁公司可跟进的商机信号。支持自定义商机价值，例如将“融资租赁到期”设置为”五星“，以便从众多信息中快速筛选关键商机，同时辅以基础信息、经营信息、风险信息等维度，批量查询资质信用符合条件的优质潜客。
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租前尽调
租赁公司通常以信贷标准经营租赁业务，在租前要对承租人进行深度尽职调查，包含企业资质、经营情况、实控人与股东、关联关系、负面信息等，确保承租人资信良好、项目风险可控。尽调维度较多，搜集过程耗时耗力，但所获取信息的准确性、完整性存疑，容易错失对潜在风险的识别。
借助启信慧眼【批量尽调】工具，可以一键完成资质、风险及关系尽调。启信慧眼汇集了境内3亿家企业等组织机构的超过2000亿条实时动态商业大数据，广泛覆盖工商、股权、司法涉诉、诚信及失信、舆情、资产等1100+个数据维度，租赁公司可根据业务需求自定义批量尽调模板，通过选择工商信息、启信指数、企业关系、司法风险、经营风险、经营信息、知识产权、历史信息等指标，快速完成对目标企业资质信用的评估以及对企业自身、关联企业、关联人员、疑似关联企业等四大类主体的风险扫描，在提升尽调效率的同时有效避免信息疏漏，有效防范风险。![]()
租后检查
经营范围及经营地址变更的背后可能是一项投资决策，也可能是高管变动，而一项监管处罚或诉讼的影响可能会波及业务发展。因此，租赁公司需要建立长效风险监控机制，及时、准确、真实、全面、完整地获取客户动态，并基于收集到的信息开展租后检查工作，识别租赁项目风险信号、判断违约风险、保证资产的安全性。企业监控：对企业的工商变更、经营风险、司法诉讼、失信被执行、经营信息、知识产权、税务信息、企业关系、资质风险等进行多维度、全天候监控，支持将风险事件自定义为严重警告、警告、关注、提示等风险等级，并以可视化图表分类呈现全量风险动态，快速查阅重点关注风险事项。
舆情监控：可实时监控企业的员工、经营、资本市场、监管、违法违规、外部信用、资质成果、产品等相关舆情，支持按积极/中立/消极等情感属性、高/中/低等风险等级、主题分类、舆情权威等级等标签进一步筛选关键舆情，以便及时采取相应对策。
- 主要人员监控：支持对企业董监高法等关键人员的投资信息、股权信息、任职信息、限制高消费、负面舆情等维度进行实时监控，有效解决人员舆情信息获取渠道有限、无法全面监控负面新闻等痛点，进一步完善预警机制。
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违约客户财产线索挖掘
启信慧眼【财产线索】功能可从监控开立的基本户、清点现有资产、扩大主体及线索四个角度，了解企业各大类资产的流入、流出详情，帮助租赁公司清点债务人与担保人的潜在可执行资产，掌握更多资产流向线索，辅助清收工作。系统智能挖掘客户的资本、股权、动产、不动产、商业收入、无形资产、涉诉资产、对外债权、其他类型等9大类型、50种资产流动事件，同时根据对财产线索事件的大数据分析，提供执行难度建议，释放人工搜集、评估财产线索的人力成本，大幅度提升执行效率，降低资产损失。关于启信慧眼™
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