文章来源:Beta理财经理家园公众号
微信号:BetaFC 作者:贝塔数据
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9月末以来,大盘指数上涨明显,截至11月27日,上证指数重返3300点,科创、北证等指数涨幅显著。
但与大盘火热不同,很多朋友感觉自己的基金表现很平平,似乎还没有大盘涨得多。这是为什么呢?
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为啥表现不同?
大盘指数反映的是整个市场的表现,而部分基金可能只投资某一特定领域或行业。如果该领域或行业的表现不佳,即使大盘上涨,基金也可能会下跌。
投资策略变化
有时候基金经理可能会为了规避风险而调整投资组合,这可能导致短期内基金表现与大盘不一致。
费用和成本
基金管理费、托管费及其他运营成本也会影响基金净值的表现。即便大盘上涨,扣除这些费用后的净收益可能也会有所减少。
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如何应对?
短期的基金表现与市场表现不匹配是正常现象,不必过于担心。可以通过观察更长周期(如三年、五年)的基金和大盘的对比,评估基金的长期表现。
如果基金长期回报率不错,可以耐心等待,不要因为短期波动而轻易赎回。
选择宽基指数基金
如果你想更加省心,可以选择宽基指数基金,如中证A500、沪深300等。宽基指数基金直接跟踪主要股指,其表现基本与大盘一致,虽然相对主动型基金缺少了一定的灵活性,但当市场表现较好的时候往往更容易跟上市场。
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