基金投资,怎么才能不踩坑?

财富   2024-12-03 17:13   北京  

文章来源:Beta理财经理家园公众号

微信号:BetaFC  作者:贝塔数据


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尽管投资市场充满了不确定性,但想尽量避免踩坑还是有不少方法的。


今天我们就说三个不踩坑的方法,一起来看看为什么它们能有这样神奇的作用。


01

坚持长期投资


根据历史数据统计,在不同持有时间段内实现盈利的可能性呈现显著差异。


因为短期的市场受太多因素影响,比如突发的消息、情绪上的变化等等,但这些短期因素改变不了长期逻辑,比如国内人口老龄化的现状下,未来针对养老需求的缺口大概率会越来越大,这要求接下来在养老服务上政府需求牵头带动产业发展,而这就可能是一个长期机会。


这种长期机会确定性是比较高的,借用巴菲特的那句话:把握模糊的正确。



02

做好资产配置


持有单一资产的投资者或许总觉得市场起起伏伏,但对持有多类资产的投资者来说,市场是此消彼长的,这也是市场涨跌的真相。


而我们要做的就是均衡配置,这样做的好处有两个,一是可以根据自己的需求和偏好,选择合适的资产组合,让风险收益特征更贴合自己需求;二是可以利用不同资产之间的相关性,增加持有资产的类别以增加抓住行情的机会。


比如以股债为“原料”,按照自己的风险偏好调配;又或是在投资风格和行业中做“调和”,采用核心-卫星策略等。



03

坚持定投


定投是指定期定额的投资某种资产。定投的优势在于,它可以帮助我们摊平买入成本,在一定程度上降低投资账户的波动。定投人群的收益率往往比其他投资者更高。


《试点四周年 基金投顾业务发展白皮书2023》显示,如果将参与定投和未参与定投的客群分开来看,参与定投的投资者自2016年初以来的所有时期在持有股混基金1年、3年、5年维度下的获得感均高于不参与定投的投资者,并且随着持有时间的拉长,优势更加明显。


坚持这三个方法,或许不会使账户收益立竿见影,但它们或许能够带来稳健的增益。投资本身就是一件慢慢变富的事情,我们需要有正确的认知和耐心。相信只有正确的投资态度和行为,才能更从容地应对市场的挑战!





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