打开APP走路都赚钱?当心陷入非法集资的骗局

企业   2024-08-30 19:44   新疆  


如今,骗子已经不再广撒网,而是针对不同年龄层、特定人群精心设计“定制类”骗局。近日,北京市海淀检察院梳理近年来“流行”的非法集资手段,提醒大家不要上当!




夕阳盘  感情攻势专骗老年人




“夕阳盘一般都是走线下集资的路线,主要阵地会设置在小区、菜市场、街头巷尾这样老人经常出没的地方,不法分子会紧跟着老年人的生活步伐。”检察官介绍,曾经办理一个真实案例,不法分子利用老年人爱跳广场舞的特点,做了一个APP,把老年人用户集中起来,从而实施后面的非法集资犯罪行为。


第一步,编造一个让人放松警惕的身份比如说自己是刚刚毕业正在创业的大学生,请老年人帮帮自己,来看看自己介绍的东西,用这样的方式去跟老年人套近乎。通过几天的摸底,不法分子就可以把老人的个人情况,如家里有多少钱、子女是在上学还是工作,都摸清楚了。


第二步,统一“价值观”,不法分子经常会给老年人们洗脑,说一些惯用的话术,比如“现在的钱投到银行里还不如进行投资”“钱拿来投资才是活钱”“投资可以赚一点养老钱,也是给子女减轻负担”等。老年人一旦接受了这些不法分子灌输的观点,就会一步步掉入非法集资的陷阱。此时,骗子也已经通过前期的一些工作筛选出了非常容易上当受骗、容易投钱的老年人。


第三步,展示“经济实力”或者高大上的“投资项目”。不法分子会展示一些虚假项目,或者说“我们老板有很神秘的背景”“现在国家有一些新政策没有公布,我们有内幕消息”等,通过这样的说辞来使老年人上当受骗。


经过反反复复几轮攻势,老年人可能就会不自觉地产生一种“晕轮效应”,简单来说就是让老年人不会想到这个投资其实是有风险的,只会想到这个投资会给其赚来多少钱,从而心甘情愿地把钱交给这些不法分子去打理。


青年盘  新概念引诱年轻人




检察官介绍,青年盘主要针对年轻人,特别是一些希望一朝暴富的年轻人,另外,应届毕业生也很容易成为不法分子的攻略对象。


青年盘的骗局,其实跟老年人骗局类似,只不过方式和诱惑点有所变化。


骗子首先会在互联网平台上散播“一招致富”“一夜暴富”的软文,当目标人群点开看完这些软文后,一般还会找到入群、入平台的链接,这个时候如果心动了,那就落入了陷阱。


另外,骗子还会选择另一种思路,比如制造财富焦虑、宣传成功学,把这些想要一夜暴富的年轻人聚集起来之后,抛出高大上的理财概念,比如前沿的技术概念、财富理念,诸如区块链、5G、元宇宙等,通过这些当下的热词和新概念来对自己的项目、后续的理财行为进行前期包装。因为这些理念恰好符合现在年轻人一贯接受的“知识改变命运”的观念,所以不少年轻人会认为这些新的理念和知识“我接受了,我通过它赚钱是正常的,是符合逻辑的”,所以更容易上当。


如果年轻人接受了前期的步骤,那不法分子就会开始进一步筛选。这个时候,不法分子一般会有一些借口,比如说“我们要发内部资料”“我们要筛选VIP用户进群”,不法分子会让目标先交一小部分钱,试探一下,如果真有人交了这个钱,那此人马上就会成为不法分子非法集资的目标群体。


投资局  快速升值引诱古玩爱好者




当前,社会兴起收藏热,投资局主要针对有一定投资经验的人,这些人可能会喜欢黄金玉石、文玩古董、名人书画等。


检察官介绍,这种骗局的投资模式是一种类期货的模式,以黄金为例,虽然是购买黄金,但约定的是在一定周期后交货或回购。这种玩法看似创新,但开展这种玩法的门店或商铺本身并没有交易黄金资产的资质。在金价波动的时候,这种期货类交易就很容易引发各类风险。


“比如大家现在去购买黄金,付了钱之后不提货,把黄金作为一个暂存货品放在店里面一段时间,那么与普通的订购协议相比,黄金投资局所提供的合同里面,是有两个明显不同之处的:第一个是在订购产品信息时规定了一个折扣率,也就是说在销售金价的基础上会有一定的折扣。第二个是合同之内会有订立一个回购的条款,也就是说可以选择两种方式进行回购:第一种方式是按照店铺和客户之间确认的回购处置当日,以公开市场的黄金交易价格进行结算,如果结算价高于了当时签订的合同里面规定的金价,那么将收取一定的差额作为手续费;第二种回购的方式是按照金条购入价作为回购处置的价格进行结算。这意味着如果未来黄金价格下跌了,投资者就可以利用条款二实现保本;上涨的话,反而用条款一可以要求商家进行回购。”检察官说,期货风险很大,仿照期货交易方式的风险也很大,这种保本的承诺,再配合上非法吸收公众存款罪的几个构成要件,它俨然已经变成一种非法集资的行为了,这时候订购黄金的消费者实际上也变成了非法集资的参与者,投资人在不知不觉之间走入了这样的圈套。


在金价快速上涨的当前,许多消费者纷纷入局,以为实体店在未来交割的时候会把钱给自己,实现投资收入,实际上很可能面临的是自己的黄金、本金都被卷走了的结局,最终人财两空。


传销局  骗子研发APP专骗“健行者”




马拉松、健步走……无论是为了健康还是爱好,如今,越来越多的人加入了“健行者”的行列。


如果有一款APP,声称用户只要打开它,坚持走路,每天就能获得一定现金奖励,你会不会心动?这就涉及到一种骗局,推广传销局。


检方办理过一起案件,骗子开发了一款以走路赚钱为噱头的APP,声称只要用户每天登录APP走路4000步,每个月至少能赚够200元钱。这个钱不多,让用户感觉好像是真实可信的。这款APP的使用逻辑也很简单,让用户通过走路、跑步等运动获取一定的“能量值”,“能量值”可以转化为平台的虚拟币奖励,虚拟币还能兑换任务、购买实物,甚至提取现金。


使用过程中,APP会强制用户提供手机号、身份证、银行卡、微信号等信息,远远超出软件实名认证的标准和要求;并且还让用户通过支付宝支付一元钱来注册会员,这些都是在套取个人信息。


这种APP有哪些“玩法”属于诈骗手段呢?


第一种,通过走路跑步等运动,每天积累步数换取当日的虚拟币奖励;第二种,用户通过邀请码邀请新的用户入局,从而获得更大量的虚拟币;第三种,用户直接花钱,用人民币去换虚拟币。用户在使用过程中不会有那么强的敏感性,只会想着去做任务,在手机应用的排行榜上冲到前列。


“非法集资的风险就在这些玩法的猫腻里面。当我想增加虚拟币数量,我就需要提高我的活跃度,最快的方式就是拉人头,甚至是花钱去购买。”检察官说,部分早期入场的用户能通过低价去收购虚拟币,用拉大量人头的方式把虚拟币的价格炒高,赚取差价,但是如果到后期没有人为这个行为接盘,泡沫必然破裂。


检察官分析,如果用户想通过不花钱、只走路的方式赚取虚拟币提现,是非常漫长的过程,它只是一个吸引用户入局,把这个APP合理化、合法化,让其更可信的一个幌子。它是想让用户通过第一种玩法来了解这个APP,通过第二种方法剖析用户的个人信息并拉新,最后用第三种方法实现大规模的资金吸收,最后一跑了之。



来源:北京日报客户端

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