在那遥远的地方
有一个充满烟火气息的【幸福小区】
如千千万万普通的小区一样
一些邻里纷争、物业纠纷的琐事
也常在“幸福小区”的左邻右舍中上演
这天
小区旁的购物街来了个神秘顾客……
（情节纯属虚构 如有雷同 纯属巧合）
情景六：
姓名：不知
性别：男
特征：突然出现在购物街的“神秘顾客”，出手豪爽却只能银行卡转账付款……
幸福花店
神秘客人
我准备向女朋友求婚，想订购一个鲜花礼盒，里面再放上5.2万现金，给她个惊喜，能接单吗？
可以～礼盒499元，您怎么支付？
花店老板
神秘客人
我这两天没时间去取钱，我先把礼盒钱转你，现金的话，你给我个卡号，我打你银行卡上，麻烦你帮我取一下吧。
好的，那也行。
花店老板
神秘客人
比较着急，礼盒最好明天就能给我，我也好有时间准备，做好以后我会让人来拿。
甜蜜烘焙房
神秘客人
明天我爷爷过八十大寿，想定制一款最近很火的现金蛋糕，里面帮我藏18888元现金吧。
钱太多了，可能放不下。
烘焙房老板
神秘客人
没事的，蛋糕可以做个3、4层，主要是这个数字吉利。你把银行卡号给我，我直接转账。
没问题！
烘焙房老板
如意黄金店
神秘客人
老板，你这里回收金条吗？
回收的，您有多少？
金店老板
神秘客人
这袋子里的都是。
这么多啊！
金店老板
神秘客人
之前囤了不少，看到金价涨了，想着出手赚一波。
几天后
接待过这位神秘顾客的三人
都收到了莫名短信
您的银行卡存在风险交易！
您的银行卡已被冻结！
套路解析
这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱会向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。
商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求。通常诈骗分子会购买方便变现的商品（如鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户的银行卡账户内，让其提供银行卡号。
然而商户所收到的“钱款”其实是诈骗团伙的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。
检察官提醒
在此提醒广大商户，在日常经营中，要谨慎接收网络订单和线下订单，涉及大额转账或者取现的情形需要警惕，不轻易提供个人银行账户。经营中应当规范收款流程。若账户收款后出现异常情况，应当及时联系银行查明原因或立即报警处理，才能最大限度保护自身合法权益。
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文稿 | 王 婷
编辑 | 任宇扬
审核 | 万 群
签发 | 乔 怡
